在這個數字化浪潮奔涌的時代，AI技術正在以超乎想像的速度席捲各行各業，證券行業也不例外，各家券商正以AI的力量來重塑商業模式。
作為行業內最早探索AI大模型的機構之一，國金證券近期上線了「AI投顧」系列服務，從股票解套、基金回本、選股選基、持股優化等多個維度，基於投資者的歷史交易偏好與習慣，提供更符合其偏好和習慣的建議，真正實現「什麼時間給什麼樣的客戶推薦什麼樣的產品和服務」的千人千面的投顧輔助，讓AI投顧成為財富業務的新的用戶觸點和業務增長點。
搭建覆蓋全投資場景的產品矩陣
國金AI投顧服務包含AI選好股、AI股票解套、AI基金回本、AI選好基金和AI持股優化五大功能矩陣。在「投」的層面，國金AI投顧藉助大語言模型、量化演算法和機器學習等技術，有效提升市場分析的準確性，提升投資效率，規避市場風險。在「顧」的層面，國金AI投顧可以根據不同客戶的財富管理需求，提供全生命周期的定製化財富管理方案，包含大類資產配置、行業選擇、精選個股和基金等服務。
從具體功能來看，股類服務「AI選好股」 可以根據投資者的行業偏好、市值偏好，在每日開盤前精選觀察池股票並展示參考的買入價格，盤中還會發送相關標的的買賣信號；「AI股票解套」可以根據投資者的被套股票和虧損幅度，定製專屬的解套方案，包含波段交易策略、同行業換股策略和跨行業換股策略等； 「AI持股優化」則會通過大數據分析和量化選股，為投資者定製選股換股、倉位配比和擇時買賣的專屬投資方案，立足於陪伴他們交易決策的每一步。
在基金投資方面，「AI基金回本」可以利用人工智慧演算法，通過波段操作、定投補倉和大類資產配置三種方式，幫助投資者更快速、更高效地實現回本；「AI選好基金」 則會根據當天的市場行情，為投資者挑選具有波段潛力的基金，或者在全球資產中選取當前更具投資價值的大類資產，來平衡整體投資的收益和風險，增加基金投資回報。
據了解，國金AI投顧提供的投資方案，不僅有明確的投資標的，還會持續通過App推送、簡訊等形式發送買賣信號，方便用戶進行跟隨操作。用戶在首次使用AI投顧時，還可獲取免費的體驗機會，開啟AI投資新體驗。
AI賦能，開啟財富管理轉型新篇章
國內多家券商正在加速AI大模型的應用落地和場景升級，積極進行相關籌劃和布局，為證券行業的高質量發展注入強勁動能。早在幾年前，國金證券就開始加快推動AI大模型等領先技術及應用的探索，推動財富管理業務的數智化轉型。
國金證券首席信息官王洪濤表示，公司通過調動AI演算法、開發、業務人員共同探索應用場景，匯聚AI能力，構建了多模態AI大模型中台，充分利用AIGC挖掘數據中的知識和信息，並以「AI友好」的經營理念為推動力，構建敏捷高效、標準規範、開放共享、安全可靠的智能金融服務能力。
具體來看，國金AI投顧不僅可以推薦個性化的投資資訊，還能為投資者提供需求分析、資產配置、產品選擇、投後持續跟蹤的全方位服務，提升決策效率。此外，通過自動化處理和分析大量數據，國金AI投顧也可以從海量市場信息中篩選出更有價值的交易信號，幫助投資者更及時捕捉投資機會。據悉，國金AI投顧的底層策略已經經過多年持續運作，只有回測勝率達標的策略才會被納入底層策略池，投資策略具有較好的歷史業績。
國金AI投顧的上線，標誌著財富管理行業正式邁入科技平權與價值共生的新紀元，讓金融服務更具人民性，讓投資者更具獲得感。相信未來，AI在金融領域的落地還將會催生出更多創新場景，國金證券將繼續深化科技與金融的深度融合，為財富管理業務的數字化轉型注入源源不斷的動力。
（作者 王波）
