文/清華大學公益慈善研究院副院長、清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任高皓，清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心主任助理、研究專員許嫘
財富管理是世界各國金融業的戰略發展重點，也是金融賦能實體經濟和科技創新的重要路徑，以及推動經濟增長與社會進步的重要動力。香港特別行政區「背靠祖國、聯通世界」，具有建設全球財富管理中心的天然優勢。
香港是亞洲重要的國際金融中心，具有層次豐富、數量龐大的金融與專業服務機構，各類人才數量眾多，擁有完整的財富管理系統。香港政務、法務、稅務環境友好，營商環境優越，具有高度市場化與國際化的金融體系，可為我國及各國機構和個人提供豐富的投資產品、全面的專業服務及完善的風險管理，成為跨境資產管理與財富管理的高效平台。建設全球財富管理中心，匯聚世界各國資本，將為香港金融業發展帶來「源頭活水」，進一步夯實香港國際金融中心地位。
根據香港證監會數據，截至2023年底，香港私人財富管理行業的資產管理規模為9.02萬億港元（約合8.20萬億元人民幣），較上年末增長1%。2023年資金凈流入達3410億港元（約合3101億元人民幣）。作為中國與世界的「超級聯繫人」，香港財富管理業在鞏固既有優勢的基礎上，應主動對接粵港澳大灣區建設和「一帶一路」倡議，抓住推進金融雙向開放和人民幣國際化的時代機遇，在「雙循環」新發展格局中建設面向未來的全球財富管理中心。
香港建設全球財富管理中心的優勢與機遇
新政策開啟發展新篇章，「一國兩制」蘊含無限機遇
財富管理行業高質量發展離不開完善的營商環境和制度體系。《中共中央關於進一步全面深化改革、推進中國式現代化的決定》指出，發揮「一國兩制」制度優勢，鞏固提升香港國際金融中心地位。在「一國兩制」賦能香港高質量發展的背景下，區別於內地的政策組合拳為香港財富管理行業帶來了巨大的發展優勢，進一步提升了香港作為國際資產管理中心和財富管理中心的地位。在財富管理規模穩健增長的背景下，香港特區政府保持對發展需求的快速回應，推進立法改革和制度創新，有利於確保國際競爭力。例如，為增強香港作為全球財富管理中心和家族辦公室樞紐的競爭力，特區政府2023年3月舉辦的「裕澤香江」高峰論壇上首次發表了《有關香港發展家族辦公室業務的政策宣言》，提出八項具體措施，從稅收、人才、藝術品、公益慈善、專業團隊等多方面提供大力度政策支持。此外，特區政府2024—2025年財政預算案宣布，將延長「開放式基金型公司及房地產投資信託基金資助計劃」，以及進一步優化家族辦公室基金等的優惠稅制，大大提升了香港作為全球家族辦公室樞紐的吸引力。
完備監管保障金融穩定安全，跨境合作為互聯互通提供便利
科學高效的金融監管是財富管理市場公平、有效、競爭、透明發展的前提，是行業健康生態的重要力量。香港監管體系完善，操作流程規範。香港金融體系具備較強韌性，成功抵禦多次金融危機的衝擊。香港銀行業保持了資本的充裕性和流動性，主要銀行流動性覆蓋率超過150%，遠高於國際標準。香港聯繫匯率制度自1983年開始實施，經曆數次經濟周期的重大考驗依然行之有效，成為維持香港貨幣及金融穩定的基石。
內地與香港金融管理部門跨境監管合作近年來取得積極成效，進一步推動互聯互通。2014年以來，「滬港通」「深港通」「債券通」「跨境理財通」「etf通」等內地與香港互聯互通機制，為香港金融市場繁榮發展提供了有力支持。
與內地經濟聯繫緊密，塑造「投資中國」的核心競爭力
與其他全球財富管理中心相比，香港在獲取中國投資機會方面具有得天獨厚的優勢。截至2023年底，內地赴港上市公司共1447家，占香港交易所上市公司數的55%；市值達23.7萬億港元，佔香港交易所上市公司總市值的76%。「滬港通」「深港通」「債券通」「etf通」等為國際投資者投資中國資產提供了便利途徑。2023年5月，內地與香港利率互換市場互聯互通合作（「互換通」）正式上線，進一步豐富了投資和風險管理工具。特區政府2024—2025年財政預算案宣布，將積極推動引入股票大宗交易、將人民幣櫃檯納入港股通、將房地產投資信託基金（reit）納入互聯互通。
香港是全球最大的離岸人民幣結算中心。中國人民銀行《2023年人民幣國際化報告》顯示，2022年內地與香港的人民幣跨境收付金額占同期人民幣跨境收付總額的50.3%，佔比最高，遠超排名第二至第四位的新加坡（10.3%）、英國（5.9%）和中國澳門（4.0%）。環球銀行金融電信協會（swift）2023年發布數據顯示，香港處理全球超過70%的離岸人民幣結算業務。香港作為全球最大離岸人民幣業務中心的定位持續增強。
龐大、高效、專業的金融人才塑造行業發展基石
人才在財富管理行業發展中發揮著基石作用，人才供給的質量與水平決定香港財富管理行業的發展高度。香港在財富管理、金融投資、稅務法律等不同專業領域的人才豐富。香港擁有超過4.2萬名資產和財富管理業務從業人員，超過4.5萬名註冊會計師，超過1.3萬名律師。高質量、大基數的人才供給與專業服務商為財富管理行業發展提供了堅實基礎。
香港金融服務素以專業、守法、高效、國際化等特徵廣受認可。在籌劃大型及跨境項目、解決商業糾紛等領域，各領域專業人才能夠提供高質量的專業服務，運用多語種溝通。包括銀行服務、基金管理、財務會計、法律支持、稅務諮詢等在內的專業服務，成為香港財富管理行業發展的強大後盾。
持續推進金融科技賦能，為香港財富管理髮展注入活力
金融科技是財富管理行業發展的必經之路。香港順應發展潮流，不斷嘗試布局金融科技領域，特別在虛擬資產、科創企業、監管科技等方面。
2022年10月，特區政府發布《有關香港虛擬資產發展的政策宣言》，明確了對於虛擬資產的支持態度以及成為web3中心的決心。此後，香港先後設立web3 hub、web 3.0協會、web 3.0發展專責小組，並推出「虛擬資產交易所」牌照制度。2023年3月，港交所推出特專科技上市新規，大力支持科技創新產業企業融資。2023年8月，香港金融管理局公布新「金融科技推廣計劃」，將通過一系列的活動及措施來推動金融服務業應用金融科技......
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