瑞士第二大銀行「爆雷」，央行輸血537億美元，專家：或將給整個行業帶來衝擊波

當地時間3月15日，瑞士信貸銀行（下稱「瑞信」）開盤跌近30%，股價再創歷史新低，後股價震蕩回升，跌幅收窄，截至當天收盤，瑞信報收每股2.16美元，跌幅為13.94%，市值85.13億元。瑞信首席執行官烏爾里希·克爾納15日接受媒體採訪時還表示，瑞信的「資本和流動性基礎非常牢固」。

自曝財報存在「重大缺陷」

最大股東表態不會更多的救援

令瑞信雪上加霜的是，最大股東沙特國家銀行董事長阿瑪爾·庫德利表示，對瑞信的恐慌是「沒有依據的」。瑞信可以依靠自己的戰略渡過難關，他對這一點很樂觀。此前庫德利也曾表示，出於監管規定方面考慮，「絕對」不會向瑞信提供更多援助。

這些言論觸動了投資者的神經。幾個月來，瑞信的股東一直擔心該銀行的盈利能力，並擔心它可能再次向股東尋求資金。如果該銀行的最大股東表示不會參與進一步的籌資，盈利可能會變得更加困難。

當地時間16日，瑞信宣布，將從瑞士央行借款500億瑞士法郎（約合537億美元），以加強該集團的實力。瑞信稱這為「決定性行動」，旨在「提前加強流動性」，支持核心業務和客戶，把瑞信打造成「圍繞客戶需求、更簡單、更專一的銀行」。據報道，瑞信將由此成為2008年金融危機以來首個接受央行救助的大型全球性銀行。

股價暴跌的前一天（14日），瑞信在發布的年度報告中稱，在2022財年和2021財年的報告程序中發現「重大缺陷」。「就本集團對截至2022年12月31日財務報告程序的內部控制的有效性，普華永道發表了否定意見。」瑞信稱。管理層也據此得出結論，集團的披露控制和程序無效。這一缺陷涉及未能設計和維持有效的風險評估，以查明和分析財務報表中重大錯報的風險。同時，這一重大缺陷還造成了另一個重大缺陷，即管理層沒有設計和維護對現金流量表的分類和列報的有效控制。

「不僅僅是瑞士的問題

而是全球問題」

近日，美國區域性銀行矽谷銀行和簽名銀行關閉，市場震動，歐洲銀行業也被恐慌情緒籠罩。歐洲各國政府和央行忙於安撫人心之時，瑞信出現的情況令歐洲銀行業雪上加霜。

歐洲股市銀行業指數15日整體下跌7%，自本月8日以來市值蒸發超過1200億歐元（1270億美元）。大型銀行中，法國巴黎銀行股價下跌超過10%，法國興業銀行股價跌幅一度達到12%，這兩家銀行股票一度暫停交易；德意志銀行和英國巴克萊銀行股價下跌大約8%。

瑞信資產約為5730億美元，體量遠超美國的矽谷銀行和簽名銀行，與全球金融體系的融合程度也更高。它出現問題之際，人們越來越擔心全球金融業的穩定性。

據悉，瑞信成立於1856年，有167年歷史，總部設在瑞士蘇黎世，是全球第五大財團，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財富》世界500強排行榜，位列第494位。據報道，瑞信仍被認為是全球30家「大到不能倒的銀行」之一。

↑瑞信的一家辦事處

對此，荷蘭銀行的銀行研究主管約斯特·博蒙特表示，「如果監管機構不能很好地處理瑞信的情況，這將給整個行業帶來衝擊波，」他說。「更糟糕的是，大西洋兩岸都存在銀行業問題。」

英國凱投國際宏觀經濟諮詢公司首席歐洲經濟師安德魯·肯寧哈姆認為，相比美國中型銀行，瑞信資產龐大且在全球業務廣泛，它的情況「對全球經濟而言受關注度大得多」，「瑞信不僅僅是瑞士的問題，而是全球問題」。

知情人士透露，美國財政部正在密切關注瑞信的事態發展，並一直在與外國同行保持聯繫。據悉，瑞信穩定性帶來的新問題，可能會成為歐洲央行定於周四決定是否加息的一個因素。瑞信表示，它正在努力解決其問題，這可能需要它「耗費大量資源」。它警告說，這些問題最終可能影響該銀行進入資本市場，並使其受到監管部門的調查和制裁。

「如果瑞信進入一個真正無序的階段，那將是一個大事件，」法國經濟學家、彼得森國際經濟研究所高級研究員尼古拉·維龍說。「話雖如此，但瑞信的問題已經有一段時間了，市場參與者在制定戰略時應該已經考慮了這一因素，所以我認為，如果機構監管良好，這次不會承擔較大風險。」

紅星新聞記者 王雅林 實習記者 梁宏

責編 馮玲玲 編輯 郭宇

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