江蘇銀行副行長辭任 內部人員管理和業務合規性問題頻踩雷

2023年01月27日14:48:08 熱門 1151

記者 謝奀國 實習記者 王鑫雨 報道

江蘇銀行副行長辭任 內部人員管理和業務合規性問題頻踩雷 - 天天要聞

7月9日,江蘇銀行發布《關於高級管理人員辭職的公告》,公告中稱董事會近日收到周凱先生的書面辭職報告,因工作調整,周凱不再擔任本行副行長職務。

近期,江蘇銀行高管方面頻出事端,6月1日,中國銀保監會浙江監管局對江蘇銀行杭州分行開出一張罰單,罰單內容劍指該行高管管友健履職管理不到位和信貸管理不審慎問題,對江蘇銀行杭州分行罰款235萬元,對管友健警告並處罰款5萬元。

此外,裁判文書網此前披露的一則關於江蘇銀行蘇州分行原黨委委員、副行長涉嫌貪污受賄罪一案也暴露出該行在高管管理方面存在的問題。今年以來,該行杭州分行、蘇州分行、深圳分行、徐州分行因業務不合規問題接連收到監管部門罰單,機構和個人累計罰款金額達405萬元。

記者就該行此次副行長辭任及此前的罰單等問題致電該行辦公室,但多次撥打客服人員提供的辦公室電話,均無人接聽。

副行長辭任 人事再添變動

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7月9日,江蘇銀行董事會發布公告稱收到周凱先生的辭職報告,因工作調整,周凱不再擔任該行副行長一職,唯一一位七零後副行長辭任後,該行副行長隊伍中將全部為六零後老將。

據介紹,周凱,中共黨員,正高級經濟師,南京農業大學農村金融專業研究生畢業,獲管理學博士學位。此前為建設銀行江蘇省分行風險管理部科員、業務副經理、風險經理(專業技術五級),後到南京銀行任風險管理部副總經理、副總經理(主持工作)、總經理,隨後擔任江蘇銀行風險管理部總經理,江蘇銀行行長助理、黨委委員等職務,2019年4月任江蘇銀行副行長(2020年4月掛職鎮江市副市長、市政府黨組成員)。憑藉著其此前的工作經歷,周凱在江蘇銀行可謂是一路高升。

2020年財報顯示,去年該行獨立董事和外部監事、職工監事方面因任期和工作原因發生多起變動。報告期內,該行母公司及主要子公司需承擔費用的離退休職工人數2649人,佔在職員工數量17.24%。此外,6月21日,中國銀保監會江蘇監管局核准了羅鋒、周愛國江蘇銀行業務總監任職資格。6月15日,核准了柯振林江蘇銀行南京分行行長和齊皓江蘇銀行總行營業部副總經理任職資格。

記者注意到,該行近期在高層管理人員方面問題突出。不久前被曝出的江蘇銀行蘇州分行副行長貪污受賄一事引發熱議。

5月31日,裁判文書網披露了江蘇銀行蘇州分行原黨委委員、副行長單某涉嫌貪污受賄案件的刑事裁定書。裁定書披露,單某在2016年至2017年任江蘇銀行蘇州分行黨委委員、副行長期間利用職務便利將價值人民幣40餘萬元的中石化加油充值卡侵吞後變賣,並將所得款項佔為己有,此舉涉嫌貪污。

而在更早之前,單某在2002年1、2月至2018年12月擔任南通市商業銀行虹橋支行副行長、行長、江蘇銀行蘇州分行黨委委員、副行長等職務期間,利用職務便利,在辦理業務時為相關單位和個人謀取利益,並多次收取他人財務,摺合人民幣共計283餘萬元。經二審法院終審裁定,單某犯貪污受賄罪事實認定清楚,駁回上訴,維持原判。最終,江蘇銀行蘇州分行副行長單某被判處有期徒刑九年,並處罰金人民幣70萬元。

高管履職和信貸管理不到位 銀行內控頻踩雷

除蘇州分行副行長貪污受賄外,該行5家分行今年還因高管履職管理不到位、信貸管理不審慎、信貸資金被挪用等問題被監管部門開出罰單。

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6月1日,據中國銀保監會浙江監管局開出的行政處罰信息顯示,江蘇銀行杭州分行因存在高管履職管理不到位,擬任高管未經任職資格核准卻已實際履行高管職責;信貸管理不審慎,通過利率掉期衍生品業務分解貸款利息收入;信貸管理不審慎,要求信貸客戶「存款回報」;向資本金比例不足且四證不全的房地產開發項目發放貸款;房地產開發貸款資金實質用於支付土地款;貸款用途管理不到位導致個貸資金被挪用;貸款管理不到位導致流貸資金被挪用;放款管理不審慎等8項違法違規問題被浙江監管局作出行政處罰,其中對江蘇銀行杭州分行罰款235萬元,管友健因對上述信貸管理不審慎行為負有主要責任,被予以警告並罰款5萬元。

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3月4日,江蘇銀行深圳分行因非真實轉讓不良資產被深圳監管局罰款30萬元;1月7日,江蘇銀行蘇州分行員工吳志勤因對該行營銷物品費用管理存在違法違規行為負直接責任被處禁止終身從事銀行業工作;1月6日,江蘇銀行徐州分行因信貸資金被挪作他用,貸前調查不盡職;以信貸資金或票據貼現資金用作保證金,虛增貸款,被徐州銀保監分局罰款人民幣130萬元;1月5日,江蘇銀行常州分行在代理保險業務時所使用的的投保提示書與保險合同約定不一致的行為違反了《保險法》相關管理規定,被責令改正並處人民幣5萬元罰款。

從以上罰單詳情可看出,該行在內控管理及業務合規性方面存在種種問題,其中,貸款管理和員工管理問題更是成為監管部門處罰的重災區。另外值得一提的是,該行今年來深陷多筆信用卡糾紛和金融借款合同糾紛,由此凸顯的風險控制問題值得深思。

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6月8日,中國銀保監會發布了《關於開展銀行業保險業「內控合規管理建設年」活動的通知》,《通知》中提出要突出頂層合規,強化公司治理主體履職盡職,突出關鍵少數,狠抓重要崗位關鍵人員教育管理,要求金融機構高級管理人員要帶頭合規、率先垂範,持續提升內控合規管理水平,並要求各級監管部門對機構屢查屢犯問題依法進行監管問責。此外《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》已於今年1月6日經銀保監會審議通過,並定於今年7月3日期施行。

銀行員工憑藉「近水樓台」的優勢濫用職權貪污受賄、暗箱操作違規辦理業務的違法行為屢禁不止,嚴重擾亂了金融領域的秩序,隨著監管部門對金融機構高層管理人員監管政策的相繼出台,銀行等機構的內部業務合規性問題能否從頂部開始得到肅清,有待市場檢驗。

儘管該行在內部人員和業務管理方面存在諸多事宜,但去年的業績表現仍不容質疑。據該行2020年財報顯示,截至2020年末,江蘇銀行股份有限公司資產總額2.34萬億元,同比增長13.21%,實現營業收入520.26億元,歸屬上市公司股東凈利潤150.66億元,同比分別增長15.68%和3.06%。

截至2020年末,該行不良貸款率較年初下降0.06個百分點至1.32%,撥備覆蓋率較年初提升了23.61個百分點至256.40%。截至今年一季度末,該行實現營業收入145.09億元,歸屬上市股東凈利潤50.23億元,同比分別增長16.95%和21.71%。

江蘇銀行於2007年1月24日正式掛牌開業,總部位於江蘇南京,2016年8月2日,在上海證券交易所主板上市。截至目前,該行註冊資本147.7億元,下轄17家分行和蘇銀金融租賃公司、蘇銀理財公司、蘇銀凱基消費金融公司、蘇銀村鎮銀行4家子公司,總分支機構533家,員工1.5萬餘人。

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