央行發布!黃金、白銀,大消息!

2025年07月02日17:02:09 財經 1558

近日,中國人民銀行發布「中國人民銀行關於印發《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知(銀髮〔2025〕124號)」(以下簡稱《辦法》)。

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其中提到,從業機構開展人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現金交易的,應當根據《辦法》規定履行反洗錢義務。客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現金交易,從業機構應當勤勉盡責,遵循「了解你的客戶」原則,根據客戶特徵和交易活動的性質、洗錢風險狀況,開展客戶盡職調查。

客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現金交易的,從業機構應當按照規定在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。《辦法》自2025年8月1日起施行。


本辦法所稱的貴金屬,是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、製品、中間產品和精鍊後的原材料等。

本辦法所稱的寶石,是指鑽石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、製品實物形態。

來源:央視新聞

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