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本文为《方圆》杂志原创稿件
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清晨6时许
浙江省杭州市的张女士正在广场上锻炼
一个小伙子上来搭话
并递上了一张宣传单
声称他们公司在搞活动
可以免费吃火锅
然而，这家火锅店却处处透露着古怪
……
免费火锅之后是免费旅游
遇到小伙子后的几天，他热情地邀请张女士免费品尝火锅。经不住小伙子的一再请求，张女士在对方的带领下来到了杭州市城西的一家火锅店。说是火锅店，这家店铺却让人感到奇怪：店铺没有招牌，但“生意”却异常红火。
张女士进去之后，发现有很多像她这样的老年人都在吃火锅。吃完之后，一个自称王老师的人开始给他们上投资课，说公司现在有“肉牛代养殖”项目，投资1万元一年能拿到1500元的利息，按月支付利息，到期还本，如果不要利息也可以换成牛肉，并且还有免费的省内游、免费火锅、免费抽奖等福利。投资最低1万元起步，最低期限1年，上不封顶。投资越多，利息越高，福利也越多。
张女士觉得对方的投资收益还行，但还是想再观察下，并没有立即投资。过了两天，小伙子又邀请张女士参加浙江省内的两天一晚免费旅游活动。第一天，张女士和同来的老年人玩了一天。
第二天下午，又有老师来上投资课，还是一样的内容，说公司有牧场、有牛，是国家支持的行业，前景非常好，投资无风险、高回报。张女士觉得小伙子对她还不错，不投资不好意思，就决定投资1万元。旅游回来后，张女士就被小伙子带到了公司签约大厅。张女士签了合同，现场抽奖还得到了228元的现金红包，直接抵扣了部分投资款。
然而，张女士在收到两个月的利息共计250元之后，便没了下文。像张女士这样被业务员带来吃免费火锅或免费旅游后投资的老年人不在少数。
天下没有免费的午餐
2023年5月，一位在杭州城西某大楼装修的水电工发现，每天都有很多年轻人带领众多老年人进出该大楼，他曾看到过有关老年人被诈骗的新闻报道，怀疑有问题。5月26日，该水电工报警。警方接到报警后，调查发现该公司涉嫌非法集资，于2023年5月27日将公司负责人李湖抓获归案。
李湖是“80后”，2022年8月来到杭州，10月注册成立杭州某公司。该公司下设总经办、会务部等，分工明确，各司其职，由人事行政部门负责招聘业务员等相关人员，并对业务员进行培训，销售部负责寻找目标客户，会务部负责上投资课，财务部负责签保管合同等。
公司对外宣称在内蒙古有养殖场，主打“肉牛代养殖”项目，可以投资认养肉牛，按月支付利息，到期还本。公司招聘了百余人组成销售团队，每天早上五六点钟便会到老年人相对集中的小区、广场、公园、旅游集散地等地方，趁老年人早起锻炼或出门之时，给老年人发放宣传单，以免费吃火锅的名义，吸引老年人到公司。再由会务部所谓的“老师”给老年人“上课”，以保本、按月支付高额回报、赠送免费旅游为诱饵，吸引投资。为此，他们还开了一家面积500多平方米，可以同时容纳百余人就餐的火锅店，但并不对外营业，只为客户或潜在客户服务，专门供被拉来的老年人等客户免费吃火锅。
此案涉及被害人众多且多为老年人。侦查机关根据侦查监督与协作配合工作机制，邀请检察机关提前介入此案。杭州市西湖区检察院依法介入该案后，引导侦查机关重点对涉案公司的经营模式、款项详情、养殖情况、资质许可等方面进行证据搜集和固定，为后续精准定罪量刑提供了有力支撑。
虚构的养殖场
2023年9月1日，侦查机关将此案移送西湖区检察院审查起诉。在审查中，犯罪嫌疑人李湖辩解自己的行为涉嫌非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪，针对李湖的辩解，检察官重点审查李湖是否具有“非法占有的故意”。
检察官引导侦查机关补充了李湖公司在内蒙古是否有养殖场、养殖场内是否有牛等证据。经核实，李湖的公司并没有养殖场，更没有其所号称的数千头牛。检察官还发现，李湖公司大量集资资金留存在李湖个人或其控制的账户内，或以现金形式保管，并没有用于经营。在李湖尚未被发现涉案时，他还指使他人转移住处保险柜现金及公司财务资料，并通过他人转移银行账户内涉案资金。检察官认为，据此足以认定李湖具有非法占有的主观故意。
经审查查明，2022年10月至2023年5月，李湖的公司在没有养殖场及肉牛的情况下，虚构公司在内蒙古的养殖场养殖有数千头牛、在全国经营火锅店等事实，未经有关部门依法许可，招募业务员到小区、地铁口、旅游集散地等人员密集场所，以散发传单、口口相传等方式，公开宣传“肉牛代养殖”项目，以免费火锅吸引潜在投资人，以保本、按月支付年化12%至50%的高额回报、赠送免费旅游等为诱饵，吸引集资参与人投资，向社会不特定公众吸收资金，集资资金未用于生产经营活动。查明参与人641人，集资诈骗4100余万元，造成608人损失3400余万元。
李湖尚未被发现涉案时，指使他人转移住处保险柜内现金约220万元及公司财务资料，并通过他人转移银行账户内资金约400万元。
西湖区检察院认为，李湖以非法占有为目的，伙同他人使用诈骗手段非法集资，数额巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，遂于2023年12月29日依法对其提起公诉。
由于投资人绝大部分是老年人，涉案财产的损失不仅给老年人的生活带来不利影响，还让老年人背上了沉重的精神负担。西湖区检察院在依法办案、精准定性打击集资诈骗犯罪的同时，将追赃挽损贯穿办案始终。西湖区检察院会同侦查机关对犯罪嫌疑人及关联人员名下相关银行账户迅速摸排以准确冻结扣押，防止涉案账户沉淀的资金外流，及时冻结李湖及相关涉案人员名下银行账户、李湖掌控的他人名下银行账户资金2500万余元，扣押现金220万余元。同时，通过宣讲认罪认罚从宽处理等相关制度，促使犯罪嫌疑人及其家属积极配合退赃退赔近500万元。检察机关协同侦查机关尽最大努力追赃挽损，有效降低投资人损失。
2024年8月5日，法院审理后作出一审判决，以集资诈骗罪判处李湖有期徒刑七年六个月，并处罚金50万元。宣判后，李湖提出上诉，2024年10月18日，二审法院作出裁定，驳回上诉，维持原判。其他相关涉案人员也被依法处理。为强化老年人的权益保护，结合最高检“十一号检察建议”，检察官又走进社区，向群众特别是老年人，宣讲法律知识和典型案例，提升老年人防骗能力，用检察力量守护好老年人的钱袋子。
本文杂志原标题：《“免费”火锅不免费》
编辑丨黄莎 王丽设计丨刘岩
文丨张永睿 姜鸿
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