【導讀】金融監管總局最新公布,3家金融機構被開出千萬級罰單
中國基金報記者 晨曦
監管最新重磅罰單來了!
2月8日,國家金融監督管理總局官網公布最新一期行政處罰信息公示列表。其中,交銀理財被罰款1750萬元,人保財險總公司及分支機構合計被處罰1115萬元,泰康在線被罰沒合計1033.71萬元。此外,人保財險及泰康在線的相關責任人也被警告並處以罰款。
來看詳情——
交銀理財被罰1750萬元
罰單顯示,金融監管總局對交銀理財有限責任公司處以1750萬元罰款。具體而言,交銀理財存在理財產品信息披露不規範,理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位等違法違規行為。
據悉,交銀理財成立於2019年6月,是首家在上海成立的理財子公司。交銀理財註冊資本金為80億元人民幣,是交通銀行的全資子公司。
近年來,銀行理財子公司頻遭罰單。2024年6月,金融監管總局對5家銀行理財子公司開出高額罰單:招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財、中銀理財分別被罰850萬元、750萬元、650萬元、400萬元、250萬元。
從違規事由上來看,各家理財子公司大多涉及信息披露不規範、理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位、未能有效穿透識別底層資產、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日等問題。
人保財險及分支機構被罰1115萬元
罰單顯示,中國人民財產保險股份有限公司及相關責任人存在未按照規定使用經批准或者備案的車險、農險、保證保險條款費率,相關報告、文件等內容不真實、不準確,未按規定辦理再保險業務等違法違規行為。
基於此,金融監管總局對人保財險總公司罰款430萬元,對分支機構罰款685萬元,合計處罰金額為1115萬元。此外,金融監管總局對人保財險袁輝、張海波等27名責任人員警告並罰款共計184萬元。
此前,人保財險曾於2024年10月發布該公司受到行政處罰的臨時信息披露報告,罰款金額與此次罰單相符。人保財險表示,公司已按時全額繳納罰款,該處罰未對公司造成重大影響;公司將積極整改違規行為,切實提升依法合規經營水平。
2024年5月,金融監管總局披露行政處罰信息顯示,因將直接業務虛掛中介業務套取手續費等六項違法違規問題,金融監管總局對人保財險總公司罰款221萬元、分支機構罰款460萬元。
進入2025年以來,人保財險還發布了兩份旗下分公司收到行政處罰的臨時信披公告。其中,人保財險安徽省分公司被安徽監管局罰款25萬元,河南省分公司被河南監管局罰款200萬元。
泰康在線被罰沒1033.71萬元
罰單顯示,泰康在線財產保險股份有限公司及相關責任人存在未嚴格執行條款費率,無資質代理銷售壽險公司保險產品,編製提供虛假的報告、報表、文件和資料,資金運用管理不到位等違法違規行為。
為此,金融監管總局對泰康在線警告,罰款823.356625萬元,沒收違法所得210.356625萬元,罰沒合計1033.71325萬元;對方遠近、左衛東等12名責任人員警告並罰款共計131萬元。
據悉,泰康在線是一家互聯網保險公司,公司成立於2015年,是世界500強泰康保險集團的全資子公司。
2月8日,泰康在線官網就上述行政處罰信息進行臨時信息披露。泰康在線表示,該次處罰對公司業務經營及財務狀況無重大影響,公司已按時全額繳納罰沒款。
泰康在線稱,上述監管檢查發現的問題,公司已經對照整改完畢。目前,公司已建立常態化合規檢查排查與整改追蹤機制,並持續強化內部管理與培訓,確保依法合規經營。
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