12月13日，記者從廣發證券獲悉，截至今年三季度末，公司「騏驥」系列買方投顧解決方案持倉客戶中，持倉滿3個月以上的客戶盈利佔比超95%；同期，其代銷金融產品保有規模達3500億元，較2024年末增長30%，兩項核心指標均居行業第一梯隊。
「買方投顧不是口號，而是可以量化的生產力。」廣發證券財富管理部負責人在接受記者採訪時表示。從2016年啟動轉型至今，廣發證券憑藉近10年深耕，率先構建起以「買方投顧化、資產配置化、解決方案化」為核心的財富管理新範式，並以「騏驥」系列解決方案為載體，推動行業從被動選擇走向主動破題，從短期交易邁向長期陪伴，走出了一條兼具專業深度與服務溫度的高質量發展路徑。
從「賣產品」到「為客戶賺錢」：
理念先行的戰略轉型
長期以來，財富管理行業深陷「產品多、選擇難、收益差」的困局。金融機構考核機制偏重銷售規模與傭金收入，導致「重首發、輕陪伴、重推薦、輕結果」的現象普遍存在。投資者即便持有眾多產品，卻難以獲得與其風險偏好和生命周期相匹配的穩健回報。
廣發證券敏銳洞察這一結構性矛盾，在2016年啟動向買方投顧模式的戰略轉型。公司明確提出，「為客戶賺錢是我們的責任」，並將這一理念刻入企業文化基因。由此，廣發證券逐步摒棄傳統賣方邏輯，轉向以客戶利益為中心的服務體系。
轉型路徑清晰而堅定：2016年公司推出「星·投顧」分層培訓體系，系統性打造專業化投顧隊伍；2018年建立「觀察級、投資級、核心級」三級產品篩選機制，嚴控底層資產質量；2023年發布「騏驥」系列資產配置解決方案，並同步推出「騏驥傳世鑫享」家族信託品牌，覆蓋教育、養老、傳承等全生命周期場景；2024年進一步落地海外策略買方投顧業務，通過全球化配置實現正收益，標誌著其財富管理2.0時代全面開啟。
截至2025年三季度，廣發證券投資顧問人數已超4700人，位居行業第二；代銷金融產品保有規模突破3500億元，較上年末增長約30%；「騏驥」系列解決方案持倉滿3個月以上的客戶盈利佔比超95%，充分驗證了其「以結果為導向」的服務實效。
「三化」戰略：
重構財富管理服務邏輯
據介紹，廣發證券的轉型並非簡單疊加產品或擴充團隊，而是通過「三化」原則（「買方投顧化、資產配置化、解決方案化」）系統性重構服務邏輯。
「買方投顧化」是核心機制保障。公司徹底改革投顧考核體系，不再以銷售規模為KPI，而是聚焦客戶賬戶收益率、資產留存率及服務滿意度，實現投顧與客戶利益的深度綁定。正如廣發證券一位資深投顧所言：「我們不是推銷員，而是客戶財富路上的參謀和朋友。」
「資產配置化」是方法論支撐。廣發證券堅持「配置大於擇時」，依託宏觀研究與量化模型，動態調整股、債、衍生品等跨資產比例，構建「全天候、多策略、低回撤」的組合體系。據第三方機構測評，截至2024年10月，廣發證券代銷股票基金近一年平均收益率在11家主流平台中排名第一，嚴選產品跑贏市場同類產品的勝率長期超過70%。
「解決方案化」是服務落地的關鍵。針對不同客群，廣發證券實施分層服務策略：面向中高端客戶推出「騏驥」品牌，提供定製化+集合化的綜合解決方案；針對交易型投資者，則設立股票交易諮詢部，推出「睿金股」「睿組合」等特色產品，滿足多樣化需求。
專業團隊疊加科技賦能：
投顧隊伍成核心競爭力
廣發證券深知，投顧不僅是信息傳遞者，更是信任構建者。因此，公司持續加大投入，打造具備「了解客戶、精通產品、掌握配置、嚴守風控、運用科技」五大核心能力的投顧隊伍。
近年來，廣發證券投顧團隊成績斐然，並成功將綜合優勢轉化為豐碩成果。在夯實人力基礎的同時，廣發證券積極擁抱新質生產力，推進數字化轉型。公司打造PC、APP、PAD、企微「四位一體」的業務開展工具，支持投顧移動辦公、面訪展業與閉環交易；同時開發智能工具輔助市場研判、客戶畫像、產品篩選與風險監控，讓人工投顧更聚焦於複雜決策與情感聯結。
此外，廣發證券2024年海外策略業務落地，不僅拓寬了資產配置邊界，也彰顯其全球視野。廣發證券以「騏驥」為舟、以「三化」為槳，實現了自身業務的高質量增長：2025年前三季度金融產品代銷收入行業排名躍升至第三，市佔率提升至6.89%。11月25日，廣發證券（01776.HK）被納入MSCI中國指數，印證了國際資本市場對其長期價值的認可。
廣發證券相關負責人表示，未來，中國家庭財富管理2.0時代將全面展開。廣發證券將繼續以「私人財富管家」的角色，助力千萬家庭穿越周期、行穩致遠。
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