金融防非 | 歲末年初，請警惕這三大非法金融活動高發領域！

分類：財經

瀏覽數：9549

2025-01-20

歲末年初是非法金融活動和非法集資等高發頻發時期，不法分子往往打著康養服務、區塊鏈、虛擬貨幣、元宇宙等新概念實施非法金融活動。春節將至，請廣大市民朋友謹記「天上不會掉餡餅，高利保本是陷阱」。

養老領域

1、以提供「養老服務」為名非法集資。一些機構明顯超過床位供給能力承諾服務，以辦理「貴賓卡」「會員卡」「預付卡」、預交「養老服務費用」等名義，以向會員收取高額會費、保證金或者為會員卡充值等形式非法集資。

2、以投資「養老項目」為名非法集資。一些機構或企業打著投資、加盟、入股養生養老基地，以銷售虛構的養老公寓或者以長期出租養老床位、銷售養老公寓使用權等名義，通過返本銷售、售後返租、約定回購、承諾高額利息、「私募基金」等形式非法集資。

3、以銷售「老年產品」為名非法集資。一些企業不具有銷售商品的真實內容或者不以銷售商品為主要目的，採取商品回購、寄存代售、消費返利、免費體檢、免費旅遊、贈送禮品、會議營銷、養生講座、專家義診等方式欺騙、誘導老年群體，實施非法集資的行為。

4、以宣稱「以房養老」為名非法集資。一些企業以非法佔有為目的，打著「以房養老」的旗號，通過召開推介會、社區宣傳等方式，誘使老年人簽訂「借貸」或者變相「借貸」「抵押」「擔保」等相關協議，抵押房屋以獲得出藉資金，再將資金購買其「理財產品」並承諾給付高額利息等進行非法集資。

元宇宙、nft領域

1、編造虛假元宇宙投資項目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關的遊戲製作、人工智慧、虛擬現實等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項目，公開虛假宣傳高額收益，藉機吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特徵。

2、打著元宇宙區塊鏈遊戲旗號詐騙。有的不法分子捆綁元宇宙概念，宣稱「邊玩遊戲邊賺錢」「投資周期短、收益高」，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買遊戲裝備等方式投資。此類遊戲具有較強迷惑性，存在捲款跑路等風險。

3、惡意炒作元宇宙房地產圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點概念渲染虛擬房地產價格上漲預期，人為營造搶購假象，引誘進場囤積買賣，須警惕此類投機炒作風險。

4、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號稱所發虛擬幣為未來「元宇宙通行貨幣」，誘導公眾購買投資。此類「虛擬貨幣」往往是不法分子自發的空氣幣，主要通過操縱價格、設置提現門檻等幕後手段非法獲利。

虛擬貨幣、區塊鏈

1、網路化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及範圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過租用境外伺服器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

2、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的「高大上」理論，有的還利用名人大v「站台」宣傳，以空投「糖果」等為誘惑，宣稱「幣值只漲不跌」「投資周期短、收益高、風險低」，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕後操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ico、ifo、ieo等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以imo方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」(炒幣升值獲利)和「動態收益」 (發展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

財經分類資訊推薦