管理費和託管費不得不計算
在證券賬戶里買賣ETF基金，因為不收取印花稅，所以綜合交易成本已經降低很多了。但你知道嗎，持有ETF基金的時間中投資者還是需要付給基金公司管理費和託管費。比如我們熟悉的滬深300ETF（510300），每年收取的基金管理費為0.5%、託管費為0.1%，是按照每日提取的，所以大部分投資者感覺並不明顯。
託管費和管理費投資者有選擇權嗎？也有。投資者可以選擇收取較低管托費用的標的，比如同樣跟蹤滬深300指數的產品，滬深300ETF易方達（510310）的管理費為0.15%、託管費為0.05%，管托費合計便宜了0.4%每年。
可能投資者還會覺得0.4%每年，很少啊。那麼這0.4%如果長期積累下來，會有怎樣的差距呢？我們統計近三年以來0.6%收費的510300和0.2%收費的510310收益差距。
可以明顯的看到，無論是一周、一月還是一個季度，低收費的相對高收費的都有一點點盈利優勢。當這個時間段拉長到一年、兩年、三年的時候，盈利差距進一步擴大，甚至相差幾個百分點。即便刨除跟蹤誤差等因素，管托費低還是實質性的讓利給了投資者。如果投資者長期投資ETF基金，就需要認真考慮這個費用了。
低管托費的ETF基金多嗎
0.2%的管托費，實在太低了，如果可選擇的標的較少、或者流動性較差，也沒有意義。我們選取了現在市場上0.2%管托費的產品，每個跟蹤的指數選擇低費用的前提下較高成交額的ETF基金，得到下列產品列表。
1）低費率的寬基指數ETF
不論是傳統寬基指數上證50、滬深300、中證500、中證800，還是現在漲勢很好的科技代表科創板、創業板，都有低費率ETF基金產品。費率每年普遍在0.2%，少數是0.3%和0.35%。
2）低費率的行業主題ETF
行業主題ETF也是如此，不論是傳統的銀行、證券、醫藥等行業，還是現在受追捧新能車、碳中和、人工智慧、雲計算等行業，都有相關低費率ETF基金。費率多是0.2%，少數是0.25%。
我們列舉了11隻低費率的寬基指數ETF基金、12隻低費率的行業主題ETF基金，基本上能滿足普通投資者資產配置的需求了。另外不獨國內指數基金，最近恒生科技ETF（513010）管托費0.25%、恒生H股ETF（159823）管托費0.2%，低費率海外指數ETF基金也在增加。
基金公司為什麼發行低費用ETF基金
市場上超低費率的ETF基金不是少數，基金公司為什麼熱衷於發行超低費率ETF基金呢？
華泰柏瑞的滬深300ETF成立於2012年，易方達的滬深300ETF510310成立於半年多以後的2013年。在易方達的滬深300ETF成立以前，華泰柏瑞的滬深300ETF已經完成了卡位，每日成交額數億，其產品成功受到市場參與者主要是機構投資者的認同。
所以，易方達在成立滬深300ETF的時候，就面臨著如何突破的困境，畢竟想得到投資者認同需要尋找競爭優勢，如果沒有明顯的競爭優勢投資者沒有必要放棄熟悉的標的來選擇新產品。所以易方達選擇管托費一降到底，來衝擊市場，來得到投資者認可。
就這樣，熟悉的戲份接連上演。各個寬基指數和行業主題ETF基金，首發基金普遍採取0.6%的管托費，然後後來者就以低費率0.2%的管托費來衝擊具有首發優勢的ETF基金。競爭是好事，投資者有了更低費率的選擇，其實國外已經有了費率為0的ETF產品。
綜上所述
機構投資者進行投資的時候，不僅要考慮費率，還需要考慮日成交量、流動性，普通投資者基本上不用考慮這個問題，主要選擇低費率、大基金公司產品就可以了。
還有一點，ETF基金在證券賬戶交易的時候，是可以單獨調整手續費費率的，一般在萬分之一以下，且可以免除5元的起征點。萬分之一以內的交易傭金，低於了場外基金普遍0.1%-0.12%的申購費用。再加上0.2%管托費的ETF基金，成本也低於大多數的場外指數基金和ETF聯接基金，低費率的ETF基金真的很香。
省下的每一分錢，都會在未來為你賺取更多的利潤，投資就是要精打細算！
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