2026年伊始，國家金融監督管理總局密集披露行政處罰信息，多家銀行機構及相關責任人因存在違法違規經營行為被依法追責，處罰情形涵蓋非現場監管報表數據錯報、違規辦理銀行卡業務、貸款「三查」不到位、票據業務審核不嚴等多個領域，彰顯了監管部門持續強化金融監管、維護金融市場秩序的決心。
2026年1月1日，國家金融監督管理總局官網披露，中國建設銀行股份有限公司甘肅省分行因存在非現場監管報表數據錯報違法行為，被處以罰款人民幣30萬元，陶建紅（時任中國建設銀行股份有限公司甘肅省分行數據管理部總經理）因存在非現場監管報表數據錯報違法行為，被給予警告並處罰款人民幣5萬元。
來源：國家金融監督管理總局官網
2026年1月4日，國家金融監督管理總局官網披露，中國農業銀行股份有限公司福州台江支行及相關責任人因「違規辦理銀行卡業務」，監管部門對中國農業銀行股份有限公司福州台江支行合計處以80萬元罰款，禁止吳偉從事銀行業工作5年，禁止林聖超從事銀行業工作5年。
來源：國家金融監督管理總局官網
中國農業銀行股份有限公司重慶大足支行因貸款「三查」不到位被罰款30萬元，喻紅平（時任中國農業銀行股份有限公司重慶大足支行副行長）因貸款「三查」不到位，被禁止終身從事銀行業工作。
來源：國家金融監督管理總局官網
江蘇江陰農村商業銀行股份有限公司蘇州分行因票據業務審核不嚴，被罰款50萬元，沒收違法所得21284.75元，顧冬青（江陰農商行蘇州分行普惠金融部總經理）被警告並處罰款6萬元。
來源：國家金融監督管理總局官網
交通銀行股份有限公司太倉分行因流動資金貸款「三查」不到位，被罰款35萬元，高曉靜（時任交通銀行股份有限公司太倉分行副行長）被警告並處罰款7萬元。
來源：國家金融監督管理總局官網
上海浦東發展銀行股份有限公司蘇州分行因票據業務審核不嚴、個人貸款管理不到位，被罰款110萬元，陳雷（時任上海浦東發展銀行股份有限公司常熟支行行長）因票據業務審核不嚴，被警告並處罰款6萬元，吳萍(上海浦東發展銀行股份有限公司吳江盛澤支行行長）被警告並處罰款6萬元，李家平（時任上海浦東發展銀行股份有限公司蘇州分行零售信貸部總經理）因個人貸款管理不到位，被警告並處罰款8萬元。
來源：國家金融監督管理總局官網
郵儲銀行成都武侯區支行原員工張維因相關貸款業務嚴重失職，監管部門對張維禁止從事銀行業工作5年。
來源：國家金融監督管理總局官網
中國農業發展銀行涇川縣支行因存在項目資本金來源審查和貸款條件落實不到位為表現形式的貸款「三查」不到位的問題，被罰款30萬元，路廣林（中國農業發展銀行平涼市分行信貸管理部高級主管）被給予警告。
來源：國家金融監督管理總局官網
此次2026年初集中披露的多起處罰案例，覆蓋了銀行業務的多個關鍵領域，處罰對象既包括銀行機構，也涵蓋了從高管到普通員工的相關責任人，體現了「穿透式監管」和「失職追責」的監管導向。
根據《國家金融監督管理總局行政處罰辦法》相關規定，金融機構違反法律、行政法規和金融監管規定，監管部門可依法給予行政處罰，此次系列處罰均符合相關法規要求。
業內人士表示，未來監管部門將持續保持對金融違法違規行為的高壓態勢，銀行機構需進一步強化合規經營意識，完善內部控制體系，嚴格落實各項監管要求，切實防範金融風險，維護金融市場的穩定運行。（《理財周刊-財事匯》出品）
