財聯社9月11日訊（記者 林堅）證券從業人員違規炒股屢禁不止，各家券商也想盡辦法，中證協最新分享了三家券商從業人員投資行為的管理場景打法，旨在多維度穿透式核查體系。
無獨有偶，今天江蘇證監局最新披露了中天富國證券江蘇分公司因內部控制不完善、經營管理混亂等問題，被採取責令改正的行政監管措施；分公司時任負責人吳國柱因對分公司相關問題負主要責任，且存在使用他人證券賬戶買賣證券等違反廉潔從業要求的情形，同步被採取責令改正措施，相關情況均被記入證券期貨市場誠信檔案。
三家券商員工投資管理打法曝光
行業人士普遍認為，目前而言，從業人員的職業聲譽與合規意識被擺在更突出位置。記者也最新了解到，中證協也最新分享了三家券商從業人員投資行為的管理場景打法，旨在多維度穿透式核查體系。
一個是銀河證券，具體打法如下：
一是多平台、一體化、全流程推進員工投資行為管理一是多平台協同發力，深化金融科技在員工投資行為管理上的應用。人力資源系統根據員工投資行為管理要求進行改造，明確信息登記要求和校驗機制，保障員工基礎檔案準確性。交易相關信息系統嚴格落實終端信息規範留存要求，為監測、核查提供數據依據。
加強網路和應用管控，公司app內嵌員工投資行為管理管控，禁止員工手機號碼登錄非本人賬戶，公司辦公網默認禁止證券委託，為事前預防提供技術防護。建立投資行為申報系統和合規監測系統，實現基於中登pdf文件的解析和導入，保障申報信息真實、準確和完整，合規監測系統設置監測模型，每日對1800萬客戶的數億條交易數據以及員工交易數據進行滾動監測，建設員工及其配偶、利害關係人賬戶核查專用系統模塊，為賬戶核查工作提供快捷、便利的系統支持。
二是多數據平台聯動，提供數據支持。建成大數據平台，先後開展三期數據治理，形成良好的數據基礎。大數據平台與合規監測系統聯動，根據監測場景需要，每日或定期向合規監測系統推送主要交易系統監測數據，保障合規監測全覆蓋。
三是持續研究違規案例特徵，豐富監測排查場景。結合監管處罰案例和管理經驗，持續總結監測和排查技巧，形成了覆蓋員工投資申報記錄、活動軌跡異常、關聯關係異常、涉嫌內幕交易等4大類近20餘個場景，根據不同特徵採取每日監測和專項排查相結合的方式，保障線索排查和挖掘的全面性。
四是持續強化核查工具，提升線索排查效果。公司於2022年建成了知識圖譜系統，基於圖資料庫構建員工、親屬及全量客戶在投資標的、手機號、ip、終端信息等維度的關聯關係，為核查工作提供可視化支持。持續加強金融科技與合規管理複合型人才培養，合規部門配備專門的數據分析人員，為合規檢查提供員工投資行為潛在異常數據準備。
另一個是國金證券，具體打法如下：
一是自主研發申報工作台，實現投資申報相關工作的集成展示。設立投資申報工作台，集成申報內容選擇、知識庫專欄、歷史填報信息查詢專欄等功能，實現與oa辦公系統、合規相關係統、外部網站（如中國結算官網等）等銜接，提供一站式申報及合規相關信息獲取服務，持續提升用戶體驗及申報效率。
二是設立自動提醒申報功能。通過rpa技術自動識別工作人員所屬類型（關鍵崗位和非關鍵崗位），在每個申報周期的首個申報日，通過企業微信平台自動向申報對象推送申報提醒。針對截止日前尚未完成申報的員工，系統每日發送提醒直至申報截止日。
三是實現自動填報場內賬戶信息功能。在取得員工個人信息使用授權後，通過技術手段自動讀取員工本人、配偶及父母等利害關係人的股票賬戶及場內基金賬戶信息，並將其自動填報到投資申報系統中，免除手工填寫步驟，大幅提升申報效率。
四是實現交易對賬單自動上傳和解析。通過技術手段自動解析讀取員工對賬單內容並導入投資申報系統，同時提供回執反饋，員工僅需在申報系統中確認準確性及完備性即可。
五是實現信息自動校驗功能。根據預設規則自動識別申報數據是否符合標準，提交時自動彈出提示框，如申報交易對賬單查詢時間區間是否處於規定的區間內、場外基金是否填寫持倉等，員工可根據提示內容及時更正或補充。
第三個是招商證券，具體打法如下：
一是深入分析違規特徵涉及的基礎數據結構，多角度挖掘違規行為的數據線索。從早期的基於單客戶委託來源匹配，到員工親屬委託來源二層關聯分析、客戶交易行為趨同分析、差旅位置匹配分析、移動辦公位置趨同分析、單客戶同日異地交易分析、單客戶多設備分析等，形成了一整套持續迭代分析思路，為大數據分析建模提供指引。
二是大力開展審計基礎數據的治理與清洗，提升基礎數據的可靠性、可用性。利用大數據平台、數據倉庫開展系列數據清洗工作，對客戶委託來源、ip地址、imei設備號，員工及親屬設備信息、身份信息等關鍵欄位信息進行抽取、校驗、補齊、整合，搭建稽核數據集市，為大數據分析建模奠定基礎。
三是強化數據整合，提升基礎數據的完整性、充分性。持續探索從客戶營銷服務關係、員工親屬關係、交易行為相似性、交易設備特徵以及位置信息等角度挖掘線索，廣泛整合交易系統、營銷系統、hr系統、財務系統、辦公系統等基礎數據，採購高精度ip位置資料庫，與內部數據進行整合，補齊數據的位置信息，為大數據分析建模提供保障。
四是綜合應用多種計算機開發語言，持續優化、迭代大數據分析模型，為發現並定位違規行為提供精確指導。基於稽核數據集市開發了涉及從業人員與客戶之間、不同客戶之間在身份關係、聯繫電話、操作設備、交易行為、操作時間、位置行程等一系列模型指標，直接輸出涉嫌違規的數據線索，為發現並定位違規行為提供精確指導。
五是利用監測系統排查員工違規兼職情況。執業行為監測系統通過ocr識別技術等手段，實現員工本人投資任職情況查詢信息與員工兼職信息庫的自動比對，以及員工「一證通查」與hr系統填報手機號碼數量信息對比，通過企業微信將兼職漏報情形對員工及時提醒，提示如實申報兼職信息。
六是建立執業行為監測系統，通過採集員工執業、考勤、財務報銷、ip歸屬地等多維度數據並將其打通進行綜合監測分析。開展了多次針對員工疑似炒股、代客理財、持有證券賬戶等情況的監測工作，根據監測情況開展調查處理，對存在違規行為的員工視情節輕重採取相應的管理措施。
監管最新通報一例炒股及監測案例
中證協多次指出，將持續加強從業人員投資行為自律管理，通過科技手段提升監測效能，推動形成 「不敢違、不能違、不想違」 的合規生態，維護證券市場正常秩序。就在江蘇證監局披露罰單這段時間，中證協剛在行業內通報了一則炒股案例，以及分享了如何檢測到炒股的行為。
具體來看，2024年3月，某券商合規管理部在合規監測中發現，某營業部營銷人員王某名下未報備的手機號碼存在股票委託記錄，疑似利用他人賬戶進行股票交易。
王某稱，存在預警委託記錄的賬戶所有人王某傑為其親屬，名下手機號碼出現在其賬戶委託記錄上的原因是王某傑使用了員工留在老家的舊手機。檢查組根據監測系統的預警信息分析判斷，王某傑賬戶中部分委託ip地址同一日期不在同一地區，如2023年3月9日上午10點05分的委託地址在四川省涼山州會理市，下午1點47分的委託地址在員工所在營業部附近，兩地相距約700公里，同一人操作的可能性較低。同時，經進一步比對王某本人基金賬戶和王某傑的股票賬戶委託記錄，發現部分委託etf的交易行為存在趨同性，如8月24日、8月28日、11月16日、11月21日委託交易標的及買賣方向相同。
綜合上述分析，認為員工王某對違規行為負有責任，因此公司對其給予警告處分，並處一定金額的經濟處罰。從違規情形看，該案例屬於證券從業人員疑似利用親屬賬戶交易、存在趨同交易行為的典型合規事件，此類情況在行業中並非個例。近期公開的類似案例中，處罰方式也多為警告與經濟處罰。
中天國富江蘇分公司負責人被罰
關於中天富國證券江蘇分公司，就存在了三項突出違規問題：
一是負責人任職程序違規，前任負責人在未正式入職、未取得公司負責人任命文件的情況下，實際履行分公司負責人職責。證券經營機構負責人任職需遵循《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》等規定。
二是費用與差旅管理混亂，費用報銷和出差管理環節存在不規範情形。費用報銷與差旅管理是證券公司日常經營的核心內控環節，直接關係財務合規與內部流程有效性，此類混亂反映出分公司在財務管理與流程管控上的漏洞。
三是崗位分離要求未落實，前後台崗位分離不到位。證券行業對前後台崗位分離有明確制度要求，以防範利益衝突、控制操作風險與合規風險，崗位分離不到位易引發潛在風險。
再看個人，針對分公司的監管措施同步指向時任負責人吳國柱。江蘇證監局對吳國柱出具的罰單顯示：吳國柱任職中天富國證券江蘇分公司負責人期間，分公司存在「內部控制不完善、經營管理混亂」的情況，其作為時任分公司負責人，對上述情形負有主要責任。
在一眾罰單表述中，券商分支機構原老總炒股被罰受到關注。
