數據說明：
「固收+權益」產品範圍為理財公司發行的投資周期在3-6個月（含）的公募「固收+權益」產品，且近6月每個完整的自然月月末均為正收益，統計截止日期為2025年8月7日，統計區間為近6月。
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一、整體表現
南財理財通數據顯示，截至2025年8月7日，理財公司合計存續2258隻（未合併產品份額）3—6月期限的公募「固收+權益」產品。其中，近6月實現月月正收益的產品有1134隻（未合併產品份額），佔比略超50%。分機構來看，施羅德交銀理財3隻產品均實現了月月正收益，蘇銀理財、農銀理財月月正收益的產品比例也超過90%，交銀理財產品數量較多，有184隻，但也有164隻實現了月月正收益，比例達到89.13%。相比之下，渝農商理財、浦銀理財的月月正收益產品比例較低，均低於20%。
二、亮點產品分析
在月月正收益中，有10隻產品脫穎而出，近6月凈值增長率排名前十，分別來自中郵理財、浦銀理財、杭銀理財、交銀理財、平安理財、民生理財、信銀理財7家理財公司。其中平安理財上榜產品數量最多，有3隻，浦銀理財次之，有2隻，其他理財公司各上榜1隻產品。
值得注意的是，中郵理財「郵銀財富·鴻博周期180天型1號(FOF穩健策略指數)」排名第一位，近6月凈值增長率達到4.34%，但產品年化波動率也較高，為2.81%，浦銀理財「四月鑫最短持有期5號A」次之，近6月凈值增長率也超過4%。
排名第三的信銀理財「慧盈象固收增強六個月持有期3號理財產品A類」卡瑪比率最高，產品近6月實現了3.88%的收益率同時最大回撤低至0.01%，平安理財「靈活成長添利日開180天持有7號固收類理財產品A」卡瑪比率也較高，近6月凈值增長率為3.59%，同時最大回撤為0.01%。
排名首位的中郵理財產品為二級（中低風險）的開放式凈值型產品，產品最低持有期為180天。從凈值表現看，產品成立以來凈值雖有波動但穩步上升，成立以來凈值漲幅達到7.46%，今年以來凈值增長率為4.36%。從規模變動情況看，產品在2025年二季度資產規模突飛猛進，6月末達到4.63億元，較2025年一季度末的1667.6萬元增長了26倍，主要是來自資產份額的增長，猜測可能是產品加大了渠道營銷推廣力度。
從持倉資產看，產品6月末穿透後持有現金及固收類資產合計佔比略超90%，另持有4.06%的權益類投資和4.79%的公募基金。從前十大持倉看，權益類投資包含優先股，公募基金主要是債券型基金。
根據產品投資策略，產品主要通過資產配置和基金選擇兩方面爭取為投資者提供穩健持續的投資回報，在資產配置與基金投資方面，主要跟蹤中郵理財穩健策略基金指數（931658.CSI）。不過，經課題組在Wind查閱，該指數已經顯示退市停更，最新交易日更新至2024年6月21日。
（圖片來源於wind）
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