1分鐘學理財丨近1年收益率均值達4%?紅利策略理財升溫

2025年04月09日19:02:03 財經 1183
1分鐘學理財丨近1年收益率均值達4%?紅利策略理財升溫 - 天天要聞

編者按:聚焦行業新動向,樹立正確理財觀。紅網財經策劃推出《1分鐘學理財》專欄,通過深入淺出的解讀和生動的案例,傳遞實用理財知識,倡導廣大投資者樹立正確科學的投資理財觀念。讓我們用一分鐘時間,輕鬆開啟財富之旅。

紅網時刻新聞4月9日訊(記者 吳芳)在低利率環境下,還有哪些產品存在較好的投資機會?近期,隨著上市公司年報持續披露,A股市場掀起分紅熱潮,紅利策略理財再度升溫。

相關數據顯示,截至2024年,全市場存續的紅利策略理財產品的近1年年化收益率平均值在4%以上。

什麼是紅利策略理財?它有哪些特點?選擇紅利策略理財有哪些注意事項?本期《1分鐘學理財》欄目為大家答疑解惑。

什麼是紅利策略?有哪些特點?

紅利策略,是以股息率為核心指標的選股策略。通過選取現金流穩定、長期穩定分紅、分紅比例較高的上市公司,實現資產的長期增值。

紅利資產大多兼具高盈利和低估值兩大優勢,通常經營較穩定、現金流充裕,波動性較低。高股息率股票組合等因素使紅利策略具有較強的防守性和逆周期性,緩衝資產價值的下跌,減少產品回撤幅度。

紅利策略理財,是投資策略中包含紅利策略或高股息策略的理財產品,名稱中一般帶有「紅利」「高股息」等字樣。

根據Wind數據,截至3月底,滬深兩市共有748家上市公司宣告2024年報分紅,金額合計9544.6億元,疊加前期中期分紅,748家公司2024年合計分紅1.46萬億元,同比增長23.73%。截至3月31日,中證紅利指數單月上漲1.81%。

相關數據顯示,截至今年2月,全市場披露最近單位凈值的紅利主題產品60餘只,其中20餘只產品最近1個月回報率大於3.2%。

紅利策略理財產品主要分為三類

銀行的紅利策略理財產品主要分為固收類、混合類、權益類。

固收類產品,即通過固收資產打底,配置10%-20%的紅利資產,直投高分紅的上市公司或紅利策略的公募基金,起到收益增強的效果;

混合類產品,結合了固收和權益投資,部分混合類紅利理財在投資轉向保守時,會適當投資優先股以降低凈值波動;

權益類產品,主要投資於股票,尤其是股息率較高、分紅較為穩定的上市公司。重倉高分紅個股,權益類資產投資比例超過80%。

選擇紅利策略產品,有哪些注意事項?

業內人士表示,隨著政策持續引導和市場機制不斷完善,上市公司分紅意願有望進一步提升,預計市場風格或持續向紅利、大盤風格傾斜。從中長期來看,紅利策略的配置邏輯仍在,低利率時代高股息的性價比仍在。

建議投資者在選擇紅利策略產品時,重點注意以下幾點:

首先,關注產品的最大回撤水平,回撤越大,投資風險也相對較大;

其次,關注產品的長期收益,如近年來的年化收益率和成立以來年化收益率等;

再次,關注產品的股債配置比例。一般來說,權益類資產在產品投資比例中佔比越高,收益機會越大,相應地風險等級也越高;

第四,由於部分紅利資產估值已偏高,需警惕「股息陷阱」。周期行業的公司業績波動性較大,未來分紅可持續性較為不確定,投資者也需謹慎。

建議投資者在選擇紅利策略理財產品時,一定仔細查看產品說明書,選擇與自身風險承受能力相匹配的理財產品。

風險提示:理財有風險,投資需謹慎。以上觀點僅供參考,不構成投資建議。

相關鏈接:

專題丨1分鐘學理財:聚焦行業新動向 樹立正確理財觀

財經分類資訊推薦

紫光展銳完成IPO輔導備案:估值或達700億元! - 天天要聞

紫光展銳完成IPO輔導備案:估值或達700億元!

6月28日,中國證監會網站發布公告顯示,紫光展銳(上海)科技股份有限公司(以下簡稱「紫光展銳」)已於6月27日在上海證監局辦理輔導備案,擬在科創板首次公開發行股票並上市。這也意味著紫光展銳有望成為國產智能手機晶元第一股。公開資料顯示,紫光展銳成立於2013年8月26日,是我國集成電路設計業的領軍企業,全面掌握2G...
周末打虎!東航原董事長劉紹勇被查 - 天天要聞

周末打虎!東航原董事長劉紹勇被查

6月28日,中央紀委國家監委網站發布消息,中國東方航空集團有限公司原黨組書記、董事長劉紹勇涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受中央紀委國家監委紀律審查和監察調查。劉紹勇(資料圖)劉紹勇出生於1958年11月,畢業於中國民航飛行學院,一級飛行員,19
研設計 促合作 河北企業組團2025第二十屆中博會上覓商機 - 天天要聞

研設計 促合作 河北企業組團2025第二十屆中博會上覓商機

長城網·冀雲客戶端訊(河北經濟日報記者 袁立朋)6月27日上午,第二十屆中國國際中小企業博覽會(以下簡稱「中博會」)在廣州市開幕,河北展區亮相。與此同時,與會河北企業負責人在河北省工信廳組織下在廣東考察交流,對接商機。參觀廣東工業設計城。
越博動力內鬥雙方均受處罰!證監會首對配合造假方同步追責,合計開出3310萬元罰單 - 天天要聞

越博動力內鬥雙方均受處罰!證監會首對配合造假方同步追責,合計開出3310萬元罰單

本報(chinatimes.net.cn)記者夏高琴 南京報道在上演控制權爭奪「全武行」、董事會內鬥、定期報告難產等一系列狀況,導致公司終止上市近一年後,南京越博動力系統股份有限公司(下稱「越博動力」)涉嫌信息披露違法違規一案有了結果,曾爭奪控制權的雙方代表人均在處罰名列。6月27日晚間,越博動力披露公司及相關責任人近...
中國稀土集團鄭重聲明! - 天天要聞

中國稀土集團鄭重聲明!

6月29日,針對近期有網民發布的中國稀土集團有限公司(以下簡稱「中國稀土集團」)旗下上市公司「中國稀土」(000831.
萬商雲集築「金橋」 中小企業勇闖全球賽道 - 天天要聞

萬商雲集築「金橋」 中小企業勇闖全球賽道

珠江潮湧,萬商輻輳。在經濟全球化的浪潮中,中小企業作為經濟發展的生力軍,正積極探尋拓展海外市場的全新機遇。第二十屆中國國際中小企業博覽會(以下簡稱「中博會」)正在廣州召開,為中小企業搭建起了一座通往國際市場的「金色橋樑」。
杉杉股份創始人長子全部持股被強執,知名牛散魏巍斥資1億元入局 - 天天要聞

杉杉股份創始人長子全部持股被強執,知名牛散魏巍斥資1億元入局

紅星資本局6月29日消息,杉杉股份(600884.SH)6月27日發布公告,浙江省寧波市中級人民法院擬對公司副董事長鄭駒持有的公司181萬股股票(占公司總股本的0.08%)進行司法強制執行。本次執行後,鄭駒不再持有公司股份。鄭駒為杉杉股份創始人鄭永剛長子。鄭永剛2023年猝然離世,未立遺囑或明確股權分配,引發鄭駒與遺孀周婷圍...