2024年3月初，中國人民銀行上海市分行通報了2023年度金融違法行為處罰情況。通報情況顯示，2023年，中國人民銀行上海市分行加大對違反金融法律法規行為的打擊力度，依法嚴肅懲處負有責任的機構和人員，累計作出30項行政處罰決定，涉及13家機構和17名直接責任人，罰沒款金額總計人民幣逾1.4億元（14073.58萬元）。其中，對機構的罰沒款佔主要構成，金額為13943.83萬元，對直接責任人罰款總金額為129.75萬元。
南都記者注意到，非銀行支付機構為2023年度行政處罰重點對象，涉及9家非銀行支付機構，占被處罰機構的69%。全部處罰中違反支付結算管理規定被處以罰款的金額最多，罰沒款金額佔比達到82.8%。「雙罰」的力度不減，85%的案件同時對機構和直接責任人員給予處罰，直接責任人被處以罰款的單筆最大金額為20萬元。
經梳理，9家非銀行支付機構分別是：得仕股份有限公司、安付寶商務有限公司、通聯支付網路服務股份有限公司、上海銀生寶電子支付服務有限公司、上海盛付通電子支付服務有限公司、迅付信息科技有限公司、上海富友支付服務股份有限公司、付臨門支付有限公司、平安付電子支付有限公司。
據通報，人民銀行上海市分行發現的2023年金融違法行為主要包括：一是部分法律規範落實不到位，在打擊治理電信網路詐騙、跨境賭博等領域，部分機構存在交易管理、風險控制和終端管理「寬鬆軟」的情況；二是反洗錢高風險客戶盡職調查措施不全面，存在信息收集不全面、風險分析不全面等問題，不能全面揭示客戶風險；三是金融統計管理規定理解不準確，未切實掌握國家統計部門、金融管理部門的統計標準；四是存款準備金交存管理不細緻，表現為對維持期周期的認識錯誤、準備金交存會計科目設置或映射錯誤等；五是金融信用信息基礎資料庫接入機構徵信信息管理不規範，提供非依法公開的個人不良信息，未事先告知信息主體本人。
采寫：南都記者 趙唯佳 發自上海
