6月24日，《經濟參考報》刊發《首衡農批市場“圈地模式”遭質疑》一文，揭露河北首衡集團有限公司(以下簡稱“首衡集團”)短時間內依靠融資建成的多家農批市場，經營狀況欠佳，收入無法覆蓋經營成本，並且涉嫌虛增建設成本騙取銀行貸款，引發社會廣泛關注。
6月24日《經濟參考報》版面圖
《經濟參考報》記者繼續調查發現，過去數年裡，首衡集團要求部分員工(或員工親朋)註冊公司或個體戶(以下簡稱“員工企業”)，交由融資部統一管理。首衡集團融資部先是為這些員工企業注入經營流水，再協調銀行，以員工(或員工親朋)或其名下企業名義從銀行騙取貸款。有內部知情人士稱，此貸款由首衡集團統一調度和使用，涉及金額或達10億元。
員工被要求註冊企業
首衡集團多位員工向記者透露，從2016年起，集團要求部分員工(或員工以親朋的名義)註冊企業。註冊後，企業的營業執照、公章、企業法人代表(或經營者)的個人章及個人身份證複印件、銀行賬戶及銀行卡、網銀u盾等交由融資部統一管理使用。
記者通過工商登記系統查詢獲悉，以0312-2961187為聯繫電話的企業多達284家。這些企業既包括首衡集團，還包括首衡集團關聯企業：河北首衡鐵岩建設集團、永州首衡農產品有限公司、北京首衡農產品有限公司、淶水首衡房地產開發有限公司、湖北首衡農產品有限公司、三亞首衡農產品有限公司、河北首衡供應鏈管理有限公司、保定首衡房地產開發有限公司、保定首衡農產品有限公司、河北和贏農業發展集團、河北首衡房地產開發有限公司等。
更令人詫異的是，以這個號碼為聯繫電話的企業還包括與首衡集團無產權關聯的200多家企業，例如：淶源縣卓惠果蔬批發部、高碑店市宋溫暖商貿有限公司、高碑店市溫暖水果批發部、高碑店市田連偉水果批發部、高碑店市福日商貿有限公司、高碑店市開財商貿有限公司、高碑店市若宏蔬菜批發部、保定千疊商貿有限公司、高碑店市霞美水果批發部、高碑店市百陽商貿有限公司、高碑店市振創商貿有限公司、高碑店市多特商貿有限公司等。
首衡集團多位員工向記者透露，這些企業就是在集團統一要求下，由集團融資部以員工(或員工親朋)名義註冊、統一管理的企業。
除上述電話號碼關聯的員工企業外，記者通過其他方式，還發現了幾十家由首衡集團員工(或員工親朋)註冊的企業，例如高碑店潤都農產品有限責任公司、高碑店市達超水果批發部、高碑店市新發地貝禾果蔬批發部、高碑店盛途農產品有限責任公司、保定樹卓商貿有限公司、高碑店市北辰果蔬經營部、高碑店紅丹商貿有限責任公司、高碑店宋峰商貿有限責任公司等。
這些企業皆有“皮包公司”的影子，其共同點是：註冊地址基本在首衡各個批發市場內;企業社保參保的員工數基本為零。
利用員工企業騙貸
多位知情人士向記者介紹，這些員工(或員工親朋)名下的企業資料由首衡集團統一管理使用後，集團融資部分別為這些企業“注入”經營流水。等流水達到銀行貸款標準要求後，再由融資部統一安排，以員工(或員工親朋)或其名下企業從銀行貸款，此貸款由首衡集團統一調度和使用。
以員工劉名(化名)的騙貸經過為例，記者了解到，首衡集團以“邀請劉名加入集團合伙人”的名義，讓他註冊了兩家企業。兩企業的營業執照、公章、劉名身份證複印件、銀行卡、網銀u盾等交由首衡集團融資部管理使用。然後，融資部為劉名名下企業“注入”經營流水。等流水達到一定規模後，在融資部統一安排下，劉名按照銀行和首衡集團的要求，在市場內找攤位拍照和簽字等，剩下的事情他就不知情了。只是貸款後，每個季度，集團會給劉名發一筆獎金。
後來劉名通過個人徵信系統查詢發現，首衡集團以他和其名下企業從保定銀行和北京銀行(601169.sh)分多次合計貸款1000多萬元。銀行發放貸款後，該資金由首衡集團統一調度和使用。融資部會將他卡內的貸款轉走，等貸款到期要還款時，再由與他無關的第三方或其他首衡集團員工的賬戶，向他留存在融資部的銀行卡轉賬，隨後由該銀行卡向銀行償還貸款。對這些過程劉名此前毫不知情。
記者還了解到，首衡孝感市場員工王某(名下註冊有兩個企業)、首衡保定清苑市場員工張某(名下註冊有兩個企業)、首衡高碑店市場水果區員工李某(名下註冊有兩個企業)、首衡集團員工李某(名下註冊有三個企業)分別從多家銀行做了多筆貸款，有的高達數千萬元。這些銀行向員工或其名下企業發放貸款後，該資金同樣由首衡集團統一調度和使用。
首衡集團一位財務人員向記者透露，首衡集團這種操作已經很多年了，融資部有一組人員專門負責這個事情，就他知情的此類貸款就高達10億元。
對於首衡集團為何大規模利用員工騙貸，首衡集團總裁魏樹儉對《經濟參考報》記者說：“公司不存在這些行為，沒有這回事。”
中國政法大學譚秋桂教授認為，“公司用員工註冊企業，偽造流水騙取銀行貸款”是一種嚴重的違法行為，不僅給員工帶來風險，也會給銀行帶來風險。銀行應當在審批發放貸款和貸後管理時強化盡職調查，金融監管部門也應強化監管，消除風險隱患。
來源：經濟參考報
