這家瑞士銀行業巨頭捲入了一系列金融醜聞，現在威脅到其未來。
瑞士信貸 ( CSGKF )會渡過難關嗎？
幾個月來，市場、商界和政界以及社交網絡上圍繞這家瑞士銀行業巨頭的未來的猜測一直在進行。
這家瑞士第二大銀行和世界上最大的銀行之一深陷困境，目前正在為生存而戰。負面結果很可能引發類似於美國銀行雷曼兄弟於 2008 年 9 月破產的衝擊。這一事件引發了自大蕭條以來最嚴重的金融和經濟危機之一。
惡夢
一年前，瑞士信貸的市值為 223 億美元。如今，它的市值僅為 104 億美元。瑞士信貸股價在一年內下跌 56.2% 至 3.98 美元。
對於成功渡過金融危機而沒有失去太多優勢的銀行來說，這是一場真正的噩夢。在這場危機發生時，瑞士信貸的股價當然已經下跌，但僅跌至 45 美元的水平，這在當時對一家銀行來說似乎是一項壯舉。
發生了什麼？我們是怎麼來到這裡的？
最近幾天，員工士氣低落。該銀行尚未續簽某些承包商的合同。TheStreet 了解到，離開不再真正被取代。這是緊縮療法。
人才走了。該銀行剛剛失去了一位高級交易撮合者 Jens Welter，他在該機構工作了 27 年後離開加入花旗集團。Welter 離開時是銀行業務的全球聯席主管。另一位離職的是全球信貸產品負責人丹尼爾·麥卡錫。
“我意識到公司外部和內部都存在很多不確定性和猜測，”首席執行官烏爾里希·科爾納在 9 月 30 日的一份備忘錄中告訴員工。“雖然你會明白我無法分享我們轉型的細節計劃在 10 月 27 日之前，我也想確保在這個充滿挑戰的時期，你們能直接收到我的消息。因此，在那之前，我會定期向你們發送最新消息。”
在 TheStreet 看到的這份備忘錄中，首席執行官解釋說，這對銀行來說“這是一個關鍵時刻”，並警告員工，謠言和猜測將繼續存在，並且會變得更加響亮。
股價與公司健康狀況
他向他們保證，股價並不能反映公司的財務狀況。
“我相信你不會將我們的日常股價表現與銀行強大的資本基礎和流動性狀況相混淆，”他說。
Körner 補充說：“我們正在重塑瑞士信貸以實現長期、可持續的未來——具有巨大的價值創造潛力。” “我相信我們擁有成功所需的一切。”
瑞士信貸是一家全能銀行，主要為瑞士的消費者提供傳統服務和產品。但該機構因其投資銀行業務——交易、併購、債券、證券等交易——以及財富管理業務而享譽全球。正是投資銀行使公司陷入了這些困境，即使它在很長一段時間內都是瑞士信貸的主要收入和利潤來源之一。
醜聞：Greensill，Archegos
事實上，這家投資銀行的失誤讓瑞士信貸近年來陷入了無數連續的醜聞，重新引發了關於其破產或與競爭對手瑞銀合併的猜測。
2021年兩起醜聞幾乎接連發生，給銀行造成數十億美元的損失。
首先是Greensill的破產。這家英國公司成立於 2011 年，是一家供應鏈和應收賬款貸方，專門向公司提供貸款，以便他們向供應商付款。然後，它將這些公司的債務打包成金融證券，然後轉售給投資者。
當包括瑞士信貸在內的這些投資者對債務的真實價值產生懷疑並放棄了格林西爾時，紙牌屋開始崩潰，後者隨後於 2021 年 3 月申請破產。
瑞士信貸將 100 億美元的客戶投資於 Greensill 產品。
2021 年春季的第二起醜聞涉及家族辦公室 Archegos Capital Management。Bill Hwang 是駐紐約的韓國投資者。他在 2000 年代資助的公司 Tiger Asia 在 2012 年因內幕交易指控而遭受重大挫折。Hwang逐漸復興了成為Archegos的Tiger Asia。
雖然他的公司將管理 100 億美元，但 Hwang 說服包括瑞士信貸在內的銀行借給他 300 億美元以進行更多投資。2020年，他重金投資維亞康姆哥倫比亞廣播公司 （VIACA），股價飆升。
10 月 27 日：D 日
2021 年初，瑞士信貸要求 Archegos 存入資金。黃承諾降低風險。但在 2021 年 3 月，維亞康姆哥倫比亞廣播公司的股價暴跌，銀行要求 Archegos 彌補損失，但它已無法做到。結果黃的公司破產了。
瑞士信貸下令進行的一項獨立調查得出結論：“調查發現，第一道和第二道防線都未能有效管理投資銀行 Prime 服務業務的風險，並且缺乏風險升級。”
“在同一業務中，它還發現由於投資銀行和風險方面的監管職責履行不足，以及風險緩解和增強缺乏優先順序，導致未能控制兩條防線的超限行為措施（例如動態保證金）。”
為避免申請破產，瑞士信貸已承諾在 10 月 27 日提出戰略計劃。這應該包括撤資投資銀行業務，害群之馬，投機市場。
該銀行在 9 月 26 日表示，“其全面戰略評估進展順利，包括潛在的資產剝離和資產出售” 。
業內消息人士稱，生存需要重新關注財富管理。
