刚刚曝光，央行下重手！这家支付企业，被罚没逾700万元

7月15日，人民银行营业管理部发布的一则行政处罚信息显示，北京爱农驿站科技服务有限公司（以下简称“爱农支付”）因7项业务违规，被央行予以警告，没收违法所得156.137877万元，并处罚款560.137877万元，罚没合计716.275754万元。

（截图自人民银行营业管理部网站）

行政处罚信息表显示，爱农支付存在以下违法行为类型：

1. 未遵循“了解你的客户”原则，建立健全客户身份识别机制，未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；

2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作；

3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况；

4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案；

5. 违规进行非同名资金划转；

6. 未按照规定履行客户身份识别义务；

7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

由于时任爱农支付副总经理、反洗钱工作委员会副主任刘国刚对上述相关行为负有责任，人民银行营业管理部对其进行了警告，并处罚款16万元。

与此同时，时任爱农支付反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长的侯宇对部分行为也负有责任，被人民银行营业管理部罚款6万元。

公开资料显示，爱农支付成立于2004年，注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。 公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证（全国）和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。（文|《财经天下》周刊 唐果）