巴克莱因一家处于涉嫌欺诈风波中心的“影子银行”倒闭，遭受了2.28亿英镑损失。该行周二公布最新季度业绩时披露了这笔减值，并称其与一家“单一客户”公司有关。市场消息认为，这家公司是市场金融解决方案公司。
市场金融解决方案公司自称专门提供出租房按揭贷款和短期贷款服务。该公司属于英国近年来增长迅速的一批所谓“过桥贷款机构”，这类机构通常收取更高利率。
但上个月，这家贷款机构因法官所称“非常严重”的欺诈指控进入破产管理程序。市场金融解决方案公司创始人帕雷什·拉贾否认相关指控。
作为影子银行，市场金融解决方案公司并不吸收存款，而是通过向银行和其他金融机构借款来为其贷款业务融资。
影子银行属于私人信贷的一种形式，即贷款资金来自银行体系之外的机构，例如对冲基金，而这类机构受到的监管相对宽松。自金融危机以来，随着传统银行监管趋严，风险更高的融资活动被挤向监管较少的市场，这一领域也迅速扩张。
包括巴克莱在内的多家知名银行曾为市场金融解决方案公司的扩张提供资金支持。随着该公司倒闭，这些银行面临数亿英镑潜在减记风险。
不过，尽管受到市场金融解决方案公司事件冲击，以及与汽车金融误售丑闻相关拨备增加1．05亿英镑，巴克莱税前利润仍达到28亿英镑。周二，巴克莱股价下跌2．9％。
受伊朗战争影响，利率在更长时间内维持高位，这对这家英国银行业巨头形成支撑。受此带动，其净利息收入增长9％，接近20亿英镑。净利息收入指银行存贷款利差收入。
战争带来的市场波动加大，也提振了巴克莱投资银行业务。其顾问业务和股票资本市场部门收入分别增长78％和31％。
在市场金融解决方案公司倒闭后，巴克莱首席执行官钱思文表示，该行正在收紧对类似企业的放贷，包括那些商业模式较为脆弱的公司。
他说：“这些机构无论在风险敞口还是在放弃的收入方面，都不构成实质性影响，但它们的风险远远超过可能带来的回报。”
这并不是巴克莱首次因涉及影子银行的涉嫌欺诈事件遭受财务损失。去年，该行就曾因美国汽车金融贷款机构三色公司倒闭而计提1．1亿英镑损失。
巴克莱也在更广泛地收缩其私人信贷业务，减少对所谓“直接贷款”的敞口。这类业务近期在美国面临压力。钱思文表示，其中一些“高杠杆、非投资级企业”在经济走弱时可能变得脆弱。
巴克莱表示，其对影子银行的总敞口为660亿英镑。其中大部分来自证券化产品业务，这部分业务包括其对三色公司和市场金融解决方案公司等企业的贷款。
该行称，其与私人信贷相关的资金规模为150亿英镑。此外，它还对商业发展公司有10亿英镑敞口。商业发展公司是私人信贷中常见的一类投资工具，近期因与科技行业联系紧密而受到关注。
与此同时，投资者一直要求银行更充分披露其与影子银行领域的关联。德意志银行上个月披露，其在私人信贷领域涉及260亿欧元，约合226亿英镑。
外界对部分私人信贷机构是否过度向科技行业放贷的担忧也在上升。今年以来，数家总部位于美国的大型私人信贷公司股价大幅下跌，原因正是市场担心它们对高风险科技投资的敞口过高。
作者：汤姆
