1分鐘學理財丨近1年收益率均值達4%?紅利策略理財升溫

2025年04月09日19:02:03 財經 1183
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紅網時刻新聞4月9日訊(記者 吳芳)在低利率環境下,還有哪些產品存在較好的投資機會?近期,隨著上市公司年報持續披露,A股市場掀起分紅熱潮,紅利策略理財再度升溫。

相關數據顯示,截至2024年,全市場存續的紅利策略理財產品的近1年年化收益率平均值在4%以上。

什麼是紅利策略理財?它有哪些特點?選擇紅利策略理財有哪些注意事項?本期《1分鐘學理財》欄目為大家答疑解惑。

什麼是紅利策略?有哪些特點?

紅利策略,是以股息率為核心指標的選股策略。通過選取現金流穩定、長期穩定分紅、分紅比例較高的上市公司,實現資產的長期增值。

紅利資產大多兼具高盈利和低估值兩大優勢,通常經營較穩定、現金流充裕,波動性較低。高股息率股票組合等因素使紅利策略具有較強的防守性和逆周期性,緩衝資產價值的下跌,減少產品回撤幅度。

紅利策略理財,是投資策略中包含紅利策略或高股息策略的理財產品,名稱中一般帶有「紅利」「高股息」等字樣。

根據Wind數據,截至3月底,滬深兩市共有748家上市公司宣告2024年報分紅,金額合計9544.6億元,疊加前期中期分紅,748家公司2024年合計分紅1.46萬億元,同比增長23.73%。截至3月31日,中證紅利指數單月上漲1.81%。

相關數據顯示,截至今年2月,全市場披露最近單位凈值的紅利主題產品60餘只,其中20餘只產品最近1個月回報率大於3.2%。

紅利策略理財產品主要分為三類

銀行的紅利策略理財產品主要分為固收類、混合類、權益類。

固收類產品,即通過固收資產打底,配置10%-20%的紅利資產,直投高分紅的上市公司或紅利策略的公募基金,起到收益增強的效果;

混合類產品,結合了固收和權益投資,部分混合類紅利理財在投資轉向保守時,會適當投資優先股以降低凈值波動;

權益類產品,主要投資於股票,尤其是股息率較高、分紅較為穩定的上市公司。重倉高分紅個股,權益類資產投資比例超過80%。

選擇紅利策略產品,有哪些注意事項?

業內人士表示,隨著政策持續引導和市場機制不斷完善,上市公司分紅意願有望進一步提升,預計市場風格或持續向紅利、大盤風格傾斜。從中長期來看,紅利策略的配置邏輯仍在,低利率時代高股息的性價比仍在。

建議投資者在選擇紅利策略產品時,重點注意以下幾點:

首先,關注產品的最大回撤水平,回撤越大,投資風險也相對較大;

其次,關注產品的長期收益,如近年來的年化收益率和成立以來年化收益率等;

再次,關注產品的股債配置比例。一般來說,權益類資產在產品投資比例中佔比越高,收益機會越大,相應地風險等級也越高;

第四,由於部分紅利資產估值已偏高,需警惕「股息陷阱」。周期行業的公司業績波動性較大,未來分紅可持續性較為不確定,投資者也需謹慎。

建議投資者在選擇紅利策略理財產品時,一定仔細查看產品說明書,選擇與自身風險承受能力相匹配的理財產品。

風險提示:理財有風險,投資需謹慎。以上觀點僅供參考,不構成投資建議。

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