剛剛曝光,央行下重手!這家支付企業,被罰沒逾700萬元

2022年07月16日01:28:25 財經 1413

7月15日,人民銀行營業管理部發布的一則行政處罰信息顯示,北京愛農驛站科技服務有限公司(以下簡稱「愛農支付」)因7項業務違規,被央行予以警告,沒收違法所得156.137877萬元,並處罰款560.137877萬元,罰沒合計716.275754萬元。


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(截圖自人民銀行營業管理部網站)


行政處罰信息表顯示,愛農支付存在以下違法行為類型:


1. 未遵循「了解你的客戶」原則,建立健全客戶身份識別機制,未及時發現處置可能存在的特約商戶支付介面轉接情況;

2. 未按規定開展法人開戶意願核實工作;

3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況;

4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案;

5. 違規進行非同名資金劃轉;

6. 未按照規定履行客戶身份識別義務;

7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。


由於時任愛農支付副總經理、反洗錢工作委員會副主任劉國剛對上述相關行為負有責任,人民銀行營業管理部對其進行了警告,並處罰款16萬元。

與此同時,時任愛農支付反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長的侯宇對部分行為也負有責任,被人民銀行營業管理部罰款6萬元。


公開資料顯示,愛農支付成立於2004年,註冊資本1.02億元。公司總部設在北京。 公司持有由中國人民銀行頒發的互聯網支付許可證(全國)和國家外匯管理局頒發的跨境電子商務外匯支付業務資質。(文|《財經天下》周刊 唐果)

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