盗用“迪拜黄金与商品交易所”旗号的“DGCX鑫慷嘉”平台突然爆雷。
据北京商报报道，近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平台引发热议，网传这一平台共计200万名投资者参与其中，涉案金额高达130亿元。网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称，其本人已在国外。
另外，据深圳卫视直新闻援引据香港媒体报道，一个名为“鑫慷嘉”的平台，利用迪拜石油、大数据、USDT稳定币等诸多概念，导致多达200万会员沦为苦主，涉款130亿元人民币，该平台于6月底爆雷。
表面看来，这次事件属于典型的层压式庞氏骗局，但“鑫慷嘉”有一个新颖之处，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT。同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。
突然爆雷，创办人：“我已在国外”
据北京商报7月8日报道，从业务模式来看，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。
来自武汉的投资人黄铮（化名）告诉记者，按照宣传，投资人参与其中是通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益率，但投入资金在一个月内无法取出，大概四天前，平台App已经无法登录。黄铮于2025年5月末参与其中，尚未进行提现操作，投入的3万余元已经血本无归。
鼓吹鑫慷嘉高收益的话术，在6月25日之后渐渐销声匿迹。就在这一天，鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。
尽管不少人认为“纳税”方案是平台收割投资人的最后一把“镰刀”，但还是忍不住跃跃欲试。直至6月末，黄鑫在部分投资人所在的群聊中表示，“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。
多层级“拉人头”
疑似开展传销活动
每经小编（微信号：nbdnews）注意到，今年4月8日，迪拜黄金和商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）发布警示消息称，DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。任何声称与DGCX存在此类联系的实体或个人，均未获得DGCX的官方授权。此外，需特别注意目前网络上流传的DGCX应用程序并非由DGCX授权或开发的投资应用。我们强烈建议投资者保持警惕，避免下载不明软件、点击陌生链接或扫描不明二维码。
在评论中，DGCX表示与鑫慷嘉无任何关系。
事实上，已有多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示。
2025年4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发布了风险提示（以下简称《提示》）表示，“DGCX鑫慷嘉大数据”平台疑似打着国际知名金融交易平台“DGCX”的旗号，通过设立虚拟交易场所和线下发展会员的方式，开展“现货”“期货”“石油”“外汇”等网络投资活动，风险巨大。
《提示》提到，“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台原名为“中国石油”，起盘于2023年5月份，当年9月10日从“中国石油”平台数据迁移至“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台，网站IP地址在美国。会员下载或链接的DGCX鑫慷嘉数据APP后，跟随所谓的老师进行操作，预测后续行情涨跌方向，以期获得高额收益，事实上平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改，充满了欺诈性质。
同时，组织者宣称该平台为某鑫慷嘉大数据公司，主要为会员提供“现货”“期货”“石油”“外汇”等投资项目服务，目前投资项目是买卖美元。经查询，某鑫慷嘉大数据公司无实缴注册资金，经营范围中并没有代理投资理财、代理金融衍生品交易等事宜，也未获得国家金融监管机构核准的经营或代理金融业务许可。加之，交易资金进入个人或第三方公司的账户，缺乏正规金融机构的监管和保护措施，资金安全将难以得到保障。
“DGCX鑫慷嘉数据”平台疑似开展传销活动。“DGCX鑫慷嘉数据”平台将全国划分为四大战区，每个战区又分为省、市和县(区)级，通过线下发展会员，不定期聚集和微信建群的方式进行宣传。宣传内容中有司令员、军、师、旅、团、营、连、排等军队职级称谓，疑似在不同区域以发展成员多少确定级别和分成比例。这种金字塔式的组织架构和拉新人投资逐级分成的模式是典型的传销模式，若无新资金进入，平台将难以为继，必将暴雷。
6月3日，湖南省委金融办发布提示称，“鑫慷嘉”平台、微信公众号等公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利，通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大的非法集资风险。
另外，7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示称，“DGCX鑫康嘉”平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）的名义吸引资金，在没有取得授权和相关资质的情况下，谎称自己是DGCX交易所的中国分站，并承诺高额回报，该平台以发展成员多少确定级别和分成比例。2025年6月25日开始，“DGCX鑫康嘉”平台本金已无法正常提现，且通过设置高额“手续费”等条件限制利润提现，该行为已涉嫌集资诈骗。此类企业经营模式存在较大风险，一旦资金链断裂，将导致投资者遭受重大财产损失。
来源｜每日经济新闻综合公开消息、北京商报、直新闻
编辑 | 娇
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