一文帶你深入了解融資融券交易小技巧（乾貨滿滿，速收藏！）

眼下，融資融券交易已成為了我們不可或缺的交易工具。槓桿自如放大縮小、做空機制在單邊市中的應用等等，都讓融資融券交易成為了不少客戶的心頭之好。在日常的操作過程中，有些客戶還希望有更多更有效的交易手段，來幫助自己實現盈利需求。

那麼，今天我們給大家帶來兩個關於融資融券交易的小技巧，很受用的，建議大家不妨做交易的時候可以試一試。

技巧一：融資買入非標的證券

眾所周知，融資融券交易有標的證券限制，在進行兩融交易時必須在標的證券範圍中選擇股票。如果您有心儀的非標的證券就只能拒之門外了，實在是可惜。而現在您若通過我下面介紹的方法進行操作，您也能通過融資買入非標的證券了。

假設您現在賬戶有100萬資產（滿倉股票），申請的信用總額度也是100萬，（不計交易手續費、利息等費用及買賣價差和折算率）。

這時您看中某隻非標證券，想融資買入，又不願賣出您手頭有的股票。通過以下操作，您可獲取50萬元的融資買入額度：

第一步：【融券賣出】融券賣出價值50萬元的標的證券，融券負債50萬；

第二步：【融資買入】融資買入相同數量的同一標的證券，融資負債50萬；

第三步：【現券還券】將融資買入的標的證券以現券還券的方式償還融券負債，賬戶顯示總負債50萬元，融券賣出資金50萬解凍。

第四步：融券解凍的50萬資金您就可以當日以普通買入的方式買入非標的證券了。

計算方式：

T日，客戶股票賬戶擔保資產100萬，可取現金50萬（融券賣出資金），此時維持擔保比例=[100萬（擔保資產）+50萬（現金）]/50萬（負債）=300%，由於擔保比例大於300%部分資金可取，此時客戶可以轉出的資金為0萬，但是客戶可以用50萬普通買入非標的證券。

注意，非標的證券也是有限制的，必須是擔保標的證券的範圍內。所以基本上除去ST和業績極差的創業板股外百分之95的證券都可以。

技巧二：從融資融券額度中套現

在與融資融券的客戶交流中，有不少客戶會議論說：若是能把融資融券的額度套現出來該多好啊，年化8.6%的利息真不算高的。若您也對套現有興趣，那這個小技巧您可要好好掌握了。

還是假設您賬戶資產100萬（滿倉股票），信用總額度100萬，（不計交易手續費、利息等費用及買賣價差和折算率），要套現，請依據以下步驟：

第一步：【融券賣出】融券賣出價值33萬元的標的證券，融券負債33萬；

第二步：【融資買入】融資買入相同數量的同一標的證券，融資負債33萬；

第三步：【現券還券】將融資買入的標的證券以現券還券的方式償還融券負債，賬戶顯示總負債33萬元，融券賣出資金33萬解凍。

第四步：融券解凍的33萬資金客戶可以於第二天將資金轉出。

經測算，您可以通過此項操作獲得原賬戶資產1/3的可取資金。

計算方式：

T+日，客戶股票賬戶擔保資產100萬，可取現金33萬（融券賣出資金），此時維持擔保比例=[100萬（擔保資產）+33萬（現金）]/33萬（負債）=400%，由於擔保比例大於300%部分資金可取，此時客戶可以轉出的資金為33萬。

看了以上兩個小技巧，您是不是十分心動了？不過不要急，再好的工具也要有適用的對象和其工作的原理。我們秉着認真、負責的態度來給您以下相關原理和適用情形的闡述，以方便您理解和操作：

操作原理：

1、信用帳戶維持擔保比例300%以上部分資金或股票可以提取。維持擔保比例=總資產/負債

2、T日，融券賣出→融資買入→現券還券，融券資金釋放；

T+1日，300%以上部分資金或股票可轉出

適合情形：

1、客戶長期持股被套，缺錢補倉，但是持倉股票不是標的證券股票；

2、客戶滿倉，缺錢需要臨時周轉。

注意事項：

融券賣出和融資買入的標的證券最好選擇滬市ETF，原因有四點：

第一，滬市ETF可以當天現券還券；

第二，ETF波動較小，避免交易過程中的差價虧損；

第三，ETF庫存可融券量多，交易量大，容易成交；

第四，ETF交易不收印花稅，降價成本。

其實如果能好好利用融資融券這項交易工具，能為我們投資者帶來很多收益，我們下次再一一介紹融資融券的更多用途。