【導讀】相關負責人“無證上崗”、宣傳海報“隱藏風險”，桂林銀行被警示
中國基金報記者 嘉合
11月7日，桂林銀行因存在多項基金銷售業務違規，收到廣西證監局開具的警示函。
因基金銷售多項業務違規被警示
廣西證監局發布的公告顯示，在對桂林銀行的現場檢查中，發現該行存在以下問題：
一是個別分支機構的基金銷售業務負責人及信息管理平台運營維護人員未取得基金從業資格；二是基金銷售業務負責人和合規風控負責人（或者合規風控人員）未對宣傳海報出具合規意見書；個別基金銷售宣傳海報未突出風險提示。
廣西證監局指出，上述行為不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第八條第四項、第三十條第二款，《關於實施〈公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法〉的規定》的第十七條第一款，以及《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規定》的第六條第一款、第十六條第三款規定。
鑒於上述違法違規行為，該局決定對桂林銀行採取出具警示函的行政監管措施。同時，該局要求桂林銀行高度重視上述問題，引以為戒，切實整改，提升規範運作水平，並於收到本決定書之日起30日內向該局提交書面報告。
三季度營收、凈利潤“雙降”
公開資料顯示，桂林銀行成立於1997年，是一家具有獨立法人資格的國有控股銀行，也是目前廣西資產規模最大的單一地方法人金融機構。截至2025年9月末，該行在廣西12個地級市設立分支機構，擁有市區網點265家、縣城區網點205家，以及鄉鎮網點481家。
財報數據顯示，截至2025年9月末，桂林銀行並表口徑資產總額為6056.2億元，較年初增長5.06%；實現營業收入92.9億元，同比下降2.45%，實現凈利潤21.01億元，同比下降7.58%。
值得一提的是，在今年9月30日，桂林市紀委監委通報了8起違反中央八項規定精神典型問題。其中，桂林銀行原黨委書記、董事長吳東因存在嚴重違紀違法問題，已被開除黨籍、開除公職，涉嫌犯罪問題被移送檢察機關依法審查起訴。
據文章披露，在2019年至2025年期間，吳東多次違規收受下屬和私營企業主所送禮金和高檔白酒、藥材等禮品；多次接受私營企業主在公司內部食堂安排的“一桌餐”宴請；長期借用私營企業車輛，供其本人和家人使用，相關費用由私營企業主支付；安排下屬虛列開支套取公款購買茅台酒，供單位招待及本人飲用。
編輯：江右
校對：紀元
製作：小茉
審核：許聞
