在这个数字化浪潮奔涌的时代，AI技术正在以超乎想象的速度席卷各行各业，证券行业也不例外，各家券商正以AI的力量来重塑商业模式。
作为行业内最早探索AI大模型的机构之一，国金证券近期上线了“AI投顾”系列服务，从股票解套、基金回本、选股选基、持股优化等多个维度，基于投资者的历史交易偏好与习惯，提供更符合其偏好和习惯的建议，真正实现“什么时间给什么样的客户推荐什么样的产品和服务”的千人千面的投顾辅助，让AI投顾成为财富业务的新的用户触点和业务增长点。
搭建覆盖全投资场景的产品矩阵
国金AI投顾服务包含AI选好股、AI股票解套、AI基金回本、AI选好基金和AI持股优化五大功能矩阵。在“投”的层面，国金AI投顾借助大语言模型、量化算法和机器学习等技术，有效提升市场分析的准确性，提升投资效率，规避市场风险。在“顾”的层面，国金AI投顾可以根据不同客户的财富管理需求，提供全生命周期的定制化财富管理方案，包含大类资产配置、行业选择、精选个股和基金等服务。
从具体功能来看，股类服务“AI选好股” 可以根据投资者的行业偏好、市值偏好，在每日开盘前精选观察池股票并展示参考的买入价格，盘中还会发送相关标的的买卖信号；“AI股票解套”可以根据投资者的被套股票和亏损幅度，定制专属的解套方案，包含波段交易策略、同行业换股策略和跨行业换股策略等； “AI持股优化”则会通过大数据分析和量化选股，为投资者定制选股换股、仓位配比和择时买卖的专属投资方案，立足于陪伴他们交易决策的每一步。
在基金投资方面，“AI基金回本”可以利用人工智能算法，通过波段操作、定投补仓和大类资产配置三种方式，帮助投资者更快速、更高效地实现回本；“AI选好基金” 则会根据当天的市场行情，为投资者挑选具有波段潜力的基金，或者在全球资产中选取当前更具投资价值的大类资产，来平衡整体投资的收益和风险，增加基金投资回报。
据了解，国金AI投顾提供的投资方案，不仅有明确的投资标的，还会持续通过App推送、短信等形式发送买卖信号，方便用户进行跟随操作。用户在首次使用AI投顾时，还可获取免费的体验机会，开启AI投资新体验。
AI赋能，开启财富管理转型新篇章
国内多家券商正在加速AI大模型的应用落地和场景升级，积极进行相关筹划和布局，为证券行业的高质量发展注入强劲动能。早在几年前，国金证券就开始加快推动AI大模型等领先技术及应用的探索，推动财富管理业务的数智化转型。
国金证券首席信息官王洪涛表示，公司通过调动AI算法、开发、业务人员共同探索应用场景，汇聚AI能力，构建了多模态AI大模型中台，充分利用AIGC挖掘数据中的知识和信息，并以“AI友好”的经营理念为推动力，构建敏捷高效、标准规范、开放共享、安全可靠的智能金融服务能力。
具体来看，国金AI投顾不仅可以推荐个性化的投资资讯，还能为投资者提供需求分析、资产配置、产品选择、投后持续跟踪的全方位服务，提升决策效率。此外，通过自动化处理和分析大量数据，国金AI投顾也可以从海量市场信息中筛选出更有价值的交易信号，帮助投资者更及时捕捉投资机会。据悉，国金AI投顾的底层策略已经经过多年持续运作，只有回测胜率达标的策略才会被纳入底层策略池，投资策略具有较好的历史业绩。
国金AI投顾的上线，标志着财富管理行业正式迈入科技平权与价值共生的新纪元，让金融服务更具人民性，让投资者更具获得感。相信未来，AI在金融领域的落地还将会催生出更多创新场景，国金证券将继续深化科技与金融的深度融合，为财富管理业务的数字化转型注入源源不断的动力。
（作者 王波）
