河南新财富集团被查：实控人已改国籍，曾2300万巨资行贿银行高管

6月18日在下午，河南省许昌市公安局通过官微通告说，2022年4月19日许昌市公安部门对河南新财富集团公司投资控股有限公司(下称“河南新福集团公司”)因涉嫌重要违法犯罪立案查处。

第一财经获知，河南新财富集团公司与近期备受关注的河南城镇银行存款人“红码”事件息息相关。

“现初步查明，2011年以来，以该公司实际控制人吕某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施系列严重犯罪。目前，案件侦办取得积极进展，公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。”许昌公安局称，该案涉嫌犯罪行为持续时间长、参与人员多、案情十分复杂。公安机关将进一步加大案件侦办力度，不让犯罪分子逍遥法外、逃避惩罚，进一步加大追赃挽损力度，维护人民群众合法权益并适时发布案件侦办阶段性进展情况。

从高速路逐渐，巨资贿赂“吕某”

第一财经数据调查报告，新富集团公司的真实操纵者是余赫，依次根据国内各地数家企业股票发行，操控中国好几家大城市铺面、农村商业银行和城镇银行。(斯伯里莎士比亚、Northern Exposure(美国电视剧)、Fints)主要包括宇宙空间新民生工程村银行、尚彩便民村银行、黄淮村银行、打开新东方学校村银行。

4月18日之后，柳州市新民生工程村银行、上蔡县便民村银行、青城黄淮村银行、打开新东方学校村银行、总公司坐落于湖北省的新会村银行没有正常的再现，造成了一些存款人的焦虑。

近期多方面信息表明，这四家城镇银行的许多存款人被控告健康编码被赋予了“红码”。

尽管有关余赫自己以及飞黄腾达的材料很少，但在河南的金融业圈中，余赫是常常被提到的“角色”，有相关业务来往的河南金融行业人员告知了我第一财经的状况。尽管吕赫出生于1974年，但他将自身的国藉挪到爱沙尼亚，并以我国驻利比里亚商务接待项目投资意味着的真实身份详细介绍了自身。

余赫真真正正的第一桶金子来源于高速路。2003年9月26日，河南兰柯在凹沟的兰卫快速宣布落成，基本建设方兰卫快速开发设计有限公司身后的实船人，便是余赫。

这一条61千米的快速共项目投资24亿RMB，余赫也取得了路面30年的支配权。为了更好地筹资，余赫将高速路权质押给银行，使用铺路的资产，将在其中一部分用以个股金融业，随后根据财务的股份质押股权融资，余赫注资给中国许多大城市领导、农村商业银行和城镇银行。(斯伯里莎士比亚，《北方专家》)。

可是，即使之后信福集团公司提高，这种银行的公司股东名册上也极少发生余赫名字的含义。他的情节最后发生在一些人民法院的裁决书中。

郑州初级法院在2018年9月20日下发的刑事判决书中称，余赫为了更好地寻找借款，从郑州市银行行长赵均安借款了900多万韩元，随后为了更好地得到大量借款，行贿了2300多万韩元，两个人一起做了价差买卖。赵均安承担银行准许，余赫借款后，在这一份裁决书中，余赫的身分是新富集团董事长。

除此之外，在该裁决书中，河南新富集团公司还创办了河南海陵业发展趋势有限公司、河南王业发展有限公司、河南航空航天家用电器有限公司、郑州市初帆办公用品有限公司、郑州市保奥森电气设备有限公司、石家庄市文学家进出口贸易有限公司、南京市合生和进出口贸易有限公司、河南郑家业发展趋势有限公司、河南新时代项目投资股权有限公司

使用影子公司操纵金融业

以上裁决书中列举的一系列“有限公司”恰好是余赫用于项目投资的极少数影子公司。恰好是利用这种影子公司，余赫渗入了金融行业，操纵或规模性把握了多种金融业。

洛阳市银行2020年年度报告表明，河南海陵业发展趋势有限公司是该银行公司股东，拥有3.53%。

依据超级天眼调研信息内容，河南宇宙空间祖传股权有限公司拥有打开新东方学校村银行股权，河南新时代项目投资股权有限公司拥有民权农村商业银行股权，郑州市初帆办公用品有限公司拥有打开松岛农村商业银行股权。

郑州市保奥森电气设备有限公司将与此同时发生在宇宙空间新民生工程村银行、汝南农村商业银行、上彩便民村银行、青城黄会村银行、新会村银行等好几家农民、城镇银行的公司股东名册上。

反过来，宇宙空间新民生工程村银行的公司股东中，尽管与新富集团公司有直接的联络，但不但郑州市保森电气设备有限公司，另一家子企业郑州市建文进出口贸易有限公司也拥有宇宙空间新民生工程村银行8.125%的股权。

这代表着新富集团公司根据创立好几家影子公司的方法，不但根据一家影子公司与此同时注资好几家金融业，并且在同一家金融业与此同时开设好几家影子公司，最后产生股份集中化，做到控投或大占比持仓的目地。

因而，一些城镇银行的真实决策权到底由谁操纵，充满了谜。

例如，宇宙空间新民生工程村银行的控股股东许昌农村商业银行身后也活泼着新富集团公司的身影。许昌农商银行户下的第一大股东许昌德亿达农资产有限公司还可以寻找与河南新富集团公司的关联。

中国裁判文档在网上表明，2016年10月13日，Kai Tae商务接待与被告方德多亿农业生产资料企业签署了《郑州市联塑商业贸易有限公司与许昌德亿田农业生产资料有限公司公司股权转让纠纷案件一审判决书》，依据协议书，Kai Tae商务接待授权委托德多亿农业生产资料企业选购许昌威多农商银行702亿港元股权，由德多亿农业生产资料企业代替拥有，股权认购金选购了20亿港元。德亿田农业生产资料企业仅仅为名公司股东，凯泰商贸公司具有具体股东权益和盈利。

许昌伟岛农商银行是许昌农商银行的旧名。天安数据调查报告，Kai Tae常务委员的法人代表龙勇间接性由余泽峰出任法人代表河南浩宏工业设备有限公司。余泽峰是河南新富集团公司的法人代表和80%股权的控股股东。

除此之外，打开恒雅建筑装饰材料有限公司(“打开恒雅”)没有发生在许昌农自然人股东名册上，但可以质押贷款许昌农企业的股权。

2016年和2018年，打开港亚将许昌农村商业银行2015.86亿港元和6314.14万股各自贷款担保给创办人亚太地区私募基金责任有限公司、华信国际私募基金有限公司，表明为迄今合理的贷款担保。

在工商登记信息中，该打开港亚检举的企业电话与以上河南浩宏企业一致。河南浩宏公司的法人代表也是余泽峰。

新富集团公司恰好是根据这类根五节股份企业渗入中国好几家金融业，根据影子公司变成这种金融业的隐型公司股东，最后变成危害金融业稳定性的不稳定因素。