“那些在app上跳动的数字财富，一夜之间变成了永远无法兑现的虚拟符号。”
近日，据多家媒体消息，2025年6月26日，号称"中东金融巨头"的dgcx鑫慷嘉平台突然关闭所有提现通道，数百万投资者惊恐地发现，那些在app上跳动的数字财富，一夜之间变成了永远无法兑现的虚拟符号。
据悉，项目方在崩盘前48小时内，通过混币器（tornado cash）将价值约18亿元的usdt转移至开曼群岛壳公司，链上追踪难度极大。
其国内关联公司（如贵州鑫慷嘉）均为空壳，注册资本3000万但实缴为0，且已被列入经营异常名录，无实际资产可清偿。
四川珙县相关部门发布的风险提示揭露了其诈骗模式。据悉“dgcx”是迪拜黄金与商品交易所的简称 (英文全称：dubai gold and commodities exchange) 。“dgcx” 是一个位于阿联酋迪拜的金融交易平台，主要提供黄金、白银、原油等多种期货和期权合约的交易服务，是中东地区最大的衍生品交易所之一，该交易所受阿联酋金融市场管理局(dfsa)的监管。
据了解， “dgcx”从未在我国注册营运机构，也未获得我国金融监管机构的批准和许可，因此“dgcx”在我国不具备合法运营资质。同时，“dgcx” 母公司dmcc发布了警示声明：dmcc未授权任何机构使用其下属机构dgcx 的官方标志；dgcx也未推出任何此类应用程序或平台。
首先，“dgcx鑫慷嘉数据”疑似设立虚拟网络投资交易场所。“dgcx鑫慷嘉数据”交易平台原名为“中国石油”，起盘于2023年5月份，当年9月10日从“中国石油”平台数据迁移至“dgcx 鑫慷嘉数据”交易平台，网站ip地址在美国。会员下载或链接的dgcx鑫慷嘉数据app后，跟随所谓的老师进行操作，预测后续行情涨跌方向，以期获得高额收益，事实上平台交易行情和走势均可由后台随意操控和篡改，充满了欺诈性质。同时，组织者宣称该平台为某鑫慷嘉大数据公司，主要为会员提供“现货”“期货”“石油”“外汇”等投资项目服务，目前投资项目是买卖美元。经查询，某鑫慷嘉大数据公司无实缴注册资金，经营范围中并没有代理投资理财、代理金融衍生品交易等事宜，也未获得国家金融监管机构核准的经营或代理金融业务许可。加之，交易资金进入个人或第三方公司的账户，缺乏正规金融机构的监管和保护措施，资金安全将难以得到保障。
“ dgcx 鑫慷嘉数据”平台将全国划分为四大战区，每个战区又分为省、市和县(区)级，通过线下发展会员，不定期聚集和微信建群的方式进行宣传。宣传内容中有司令员、军、师、旅、团、营、连、排等军队职级称谓，疑似在不同区域以发展成员多少确定级别和分成比例。这种金字塔式的组织架构和拉新人投资逐级分成的模式是典型的传销模式，若无新资金进入，平台将难以为继，必将暴雷。
业内人士认为，鑫慷嘉事件是典型的庞氏骗局+跨境洗钱+传销架构三重叠加的金融诈骗，其崩盘具有必然性。投资者需清醒认知回本希望渺茫，聚焦止损与报案。
多地发布风险提示
早在2024年10月，四川珙县打击非法集资办公室就发布预警，揭露其无合法资质。2025年4月10日，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组又发布了风险提示。
4月29日，阿拉善右旗公安局发布预警提示，内容提到鑫慷嘉公司的投资返利存在异常情况，经我局搜集该公司线上线下的经营行为分析，该公司旗下app疑似诱骗用户将资金通过usdt转入平台控制的境外账户无法提现形成骗局，虚构集资用途，以高回报率为诱饵，骗取集资款，违反国家金融管理法规非法吸收公众存款，扰乱金融秩序。
6月3日湖南省金融办也明确认定其涉嫌非法集资。
6月26日，赣州市章贡区金融服务中心也发文表示“dgcx 鑫慷嘉数据”涉嫌从事非法金融活动，存在较大的投资风险。
来源：用益投资综合自湖南金融、大宜宾app
