说一个“宝藏”APP,让我捡回3000+

2023年02月17日22:45:15 财经 1953

文章开始前,先跟大家说件事:

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晚上好呀,我是简七编辑部的卫星~

这周,我被小伙伴安利了一款宝藏app。

估计不少朋友都算不清自己究竟买过多少基金,放在哪些渠道。

基金e账户,就像一张藏宝图,把你基金的买卖轨迹统计地明明白白。

有网友惊喜晒出,通过它找回多年前遗忘的20万基金。

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图源:网络

我操作了一圈,没有找回那(you)么(dian)多(qiong),不过也捞到3000+元的意外之喜

赶紧来跟大家分享下~

01

登录e账户后,我才发现,手上拿着的基金居然有100+只,几页都翻不完。

稍微归归类,大体上能分成三种情况——

1. 常用渠道,尽在掌握

平时买基金,我用的是银行app,毕竟它还能买理财,省下了来回切换的功夫。

看了下持仓,货币基金撑起了我的基金市值。

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图源:基金e账户持仓

应该有挺多朋友的情况和我类似,稍微解释下,货基多的原因,或许和现金理财的新变化有关。

现在活期+的赎回上限是每天1万,那万一要提取大额资金怎么办呢?

银行就想了个小妙招:货基摊大饼

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图源:朝朝盈2号产品说明

比如招行的朝朝盈2号会对接60只货币基金,支持60万以内资金的实时到账。

要是像我一样买了现金理财,那么货基多,就是这么来的。

2. 遗忘角落,小有惊喜

3000元的惊喜,来自那些不常用的渠道。

比如我为了省钱,曾经用基金公司自己的app买基金,只因它们能免除申购费。

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说明:e账户只能查询信息,不能买卖;查到销售机构后,可以去该基金app操作申购赎回

还在一个过气的记账app里,挖到一笔小金矿。

这些一时兴起下载的软件,遇上换手机或者系统更新,连带着投资,很容易被遗忘。

3.羊毛红包,七零八落

不少基金公司搞活动,发过的十块八毛红包,也能在软件上看到。

有网友说,查账户的感觉有点像大扫除时捡到宝,能点亮一天好心情。

02 房贷利率vs银行理财

看到这里,你应该在摩拳擦掌啦,那该怎么下载“基金e账户”呢?

你可以分四步走——

第一步,下载app

手机品牌是华为、苹果、小米、oppo、vivo的小伙伴,在应用商店里搜索就行。

第二步,用户注册安装好app后,先注册用户信息,这里最关键的地方是要输入“邀请码”

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有好几种方式能获取:

比如去公众号领取邀请码,国泰基金的公众号就提供相关入口。

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或者给基金公司打电话咨询在线人工客服,我试了试,登记下信息(手机号)就能收到邀请码。

第三步,实名认证

注册完成后,接下来需要实名认证,填入真实姓名、身份证号码和银行卡号(包括银行预留手机号)。

第四步,绑定账户

最后就是账户绑定,点击“资产”栏后,全选绑定基金账户。

到这一步,你再通过首页的“公募基金查询”进入,就可以看到自己名下购买的所有基金的信息,包括持有份额、参考净值、资产情况、基金管理人和销售机构的全部信息啦~

03

估计你第一次登录账户,会有些惊吓,明明只买过几只基金,怎么出现了这么多基金账户?

除了买入的渠道太多,可能还和另两个原因有关——

一来,软件“按账户统计”,如果你在不同的渠道购买同一只基金,就会分成多个账户。

举个例子,假设你在基金公司平台、支付宝和银行柜台分别购买同一只沪深300指数基金,那么在app里会统计成3个账户。

二来一只产品包含多只基金的话,就拆分成多个基金账户

比如“简慢组合”,包含4只股票型基金和1只债券型基金,在统计时就被拆分成5个基金账户。

买入其他的投顾组合,也会出现类似的情况。

顺便提醒一下,“基金e账户”记录的是场外公募基金,你用证券账户买场内基金(etf)或私募基金,是查不到结果的。

最后,大家体验完app之后,可以做这几件事:

1)账户里闲置基金较多的,适当赎回一些。

比如有些朋友买过很多货基,里面还剩几块钱,不妨取出来(需要去原平台赎回,app只供查询不能交易),减少基金账户数量,便于日后管理。

2)精简、合并股票基金/组合数量,7-10只比较合适。

除了清一清账户数量,咱们还可以顺带打理下基金。

研究机构发现,对于偏股型基金的投资者来说,可以考虑的数量是7-10只(1个偏股型投顾组合可以近似看成1只基金),这样能够在不降低收益率的情况下,较好地实现分散风险的效果。

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数据来源:兴全基金(左图);晨星(右图)

数据显示,基金数量越多≠基金收益越高,你不妨将同行业、同类型的基金合并一下。

如果家里有长辈买过基金,你也能用他们的身份证查一下,说不定能找回一些遗忘的资金~

周末愉快

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