百惠證券：證券會評級分類 設優質券商風向標

據《新華社》報導，中國證監會每年會依循《證券公司分類監管規定》，對市面上證券公司進行評核、複核、審議等多重評價程序，按照不同的營運情況分類為AA（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大類11個級別。百惠證券認為，近年市場上出現越來越多證券供貨商，投資者難以抉擇，而證監會的評級分類正恰巧能為投資者提供風向標，參考這些證監會的權威數據從而發掘優質券商。

《證券公司分類監管規定》已經詳細列明證監會現時對證券公司的評價指標，表明主要透過資本充足、公司治理與合規管理、動態風險監控、信息系統安全、客戶權益保護、信息披露等6類評價指標。證監會又指出，在評級的最初期或要求證券公司作出自評，再由證監會證券基金機構監管，以及證監局、自律組織、證券公司代表等組成的證券公司分類評價專家評審委員會審議，進行最終綜合性評價。

百惠證券認為《證券公司分類監管規定》的評價標準客觀正確，而且進行定期評價確實能夠體現證券公司各方面的管理架構及操作風險的管理能力。其中「資本充足」是首項標準指標，主要反映證券公司凈資本以及以凈資本為核心的風險控制指標情況，體現其資本實力及流動性狀況。另外「公司治理與合規管理」方面，評價能夠直接反映公司的規範的運作情況，直接篩選出合資格的證券公司 ，以百惠證券(中央牌照編號:BPQ161)為例，獲發牌以進行第一類及第四類受規管活動，同時於香港、深圳及上海等地皆設有辦事處或相關公司。

在信息系統安全、客戶權益保護及信息披露方面，這幾項評價指標著重觀察證券公司對於自己客戶資產及信息的保障。百惠證券相信這幾個標準對於建立券商的正面形象攸關重要，即使從細微位置出發亦不容忽視的，例如投資者需在百惠證券APP內設立雙重保安編碼，以防任何人士未經授權下進行任何操作。同時，百惠證券亦遵守香港特別行政區一切有關保存個人資料的法例及監管規定，務求讓投資者安心。中國證監會在基準分上綜合各項能力，亦會審慎考慮這些因素以加分，證券公司甚至可評級為A級的高水平。

相反，一些爆出負面消息的券商，會因為被判定為難以承受潛在風險，更甚發生過重大的情況曾被採取措施處置，所以這些證券公司在受影響下或會被降級至D或E級。總括而言，不少的券商在《證券公司分類監管規定》著重大力發展自身的軟硬實力，久而久之下進行了良性競爭，推動金融市場行穩致遠。