广发基金：旗下9只个人养老金基金全员亏损 部分产品重仓持有自家基金较多

编者按：2022年4月21日，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，正式推出个人养老金制度。2022年11月，个人养老金制度正式启动。一年多时间以来，个人养老金基金不断扩容。

本系列研究将分批透视基金管理机构个人养老金基金业绩，本篇案例为广发基金。

截至2023年12月28日，广发基金旗下管理个人养老金基金产品共9只，大多成立于2022年11月，其中两只为2023年10月新成立的产品。

上述9只个人养老金基金成立以来全员亏损，净值平均亏损6.24%。

其中，广发养老2035三年持有Y、广发养老2050五年持有Y、广发养老2040三年持有Y等3只产品成立以来净值回撤超10个百分点。

此外，面包财经研究发现，广发养老2035三年持有Y、广发养老2050五年持有Y等产品2023年三季度末重仓自家基金较多。

成立以来全员亏损 平均亏损6.24%

2023年以来截至12月28日最新披露的净值数据显示，上述9只产品成立以来净值收益均为负，广发养老2035三年持有Y、广发养老2050五年持有Y、广发养老2040三年持有Y成立以来净值分别下跌12.58%、12.27%、10.51%。

其中，广发养老2035三年持有Y成立于2023年4月19日，成立至今未满一年。

2023年10月16日，广发基金个人养老金基金产品新增两只，分别为广发积极养老目标五年持有Y、广发安诚养老目标2040三年持有Y，两只产品成立两个多月以来净值收益率分别亏损5.03%、2.22%。

广发养老2035三年持有Y：成立以来亏损12.58% 重仓多只自家基金

广发养老目标日期2035三年持有期混合发起式（FOF）的基金合同生效日为2020年9月9日。该基金于2023年4月19日增设Y类基金份额。

广发养老2035三年持有Y采用目标日期投资策略，目标日期设定为2035年12月31日。截至2023年三季度末，该基金份额为938,959.98份，基金资产净值为895,752.74元。

截至2023年12月28日，广发养老2035三年持有Y成立以来净值累计下跌12.58%。

基金三季报显示，广发养老目标日期2035三年持有期混合发起式（FOF）基金投资金额占基金总资产的比例为87.13%，前十名重仓股占基金资产净值比为29.40%。

该基金重仓的产品包括广发价值回报混合C、广发聚盛混合C、广发鑫裕混合C等多只广发基金旗下产品。

广发养老2050五年持有Y：成立以来亏损12.27% 重仓多只自家基金

广发养老目标日期2050五年持有期混合发起式（FOF）的基金合同生效日为2019年4月 26日。该基金于2022年11月17日增设Y类基金份额。

广发养老2050五年持有Y采用目标日期投资策略，目标日期设定为2050年12月31日。截至2023年三季度末，该基金份额为44,955,319.35份，基金资产净值为48,585,019.10元。

截至2023年12月28日数据，广发养老2050五年持有Y成立以来净值累计下跌12.27%。

基金三季报显示，广发养老目标日期2050五年持有期混合发起式（FOF）基金投资金额占基金总资产的比例为83.62%，前十名重仓股占基金资产净值比为47.32%。

该基金重仓的产品包括广发中证全指电力ETF、广发电子信息传媒股票C、广发百发大数据成长混合E等多只广发基金旗下产品。

重仓持有自家基金，FOF基金多元配置、分散风险的作用能否实现？

个人养老金基金作为一类特殊产品，对业绩的稳定性要求相对更高。广发基金旗下产品全员亏损，投资者的持有体验有待进一步提升。

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