巴克萊因一家處於涉嫌欺詐風波中心的「影子銀行」倒閉，遭受了2.28億英鎊損失。該行周二公布最新季度業績時披露了這筆減值，並稱其與一家「單一客戶」公司有關。市場消息認為，這家公司是市場金融解決方案公司。
市場金融解決方案公司自稱專門提供出租房按揭貸款和短期貸款服務。該公司屬於英國近年來增長迅速的一批所謂「過橋貸款機構」，這類機構通常收取更高利率。
但上個月，這家貸款機構因法官所稱「非常嚴重」的欺詐指控進入破產管理程序。市場金融解決方案公司創始人帕雷什·拉賈否認相關指控。
作為影子銀行，市場金融解決方案公司並不吸收存款，而是通過向銀行和其他金融機構借款來為其貸款業務融資。
影子銀行屬於私人信貸的一種形式，即貸款資金來自銀行體系之外的機構，例如對沖基金，而這類機構受到的監管相對寬鬆。自金融危機以來，隨着傳統銀行監管趨嚴，風險更高的融資活動被擠向監管較少的市場，這一領域也迅速擴張。
包括巴克萊在內的多家知名銀行曾為市場金融解決方案公司的擴張提供資金支持。隨着該公司倒閉，這些銀行面臨數億英鎊潛在減記風險。
不過，儘管受到市場金融解決方案公司事件衝擊，以及與汽車金融誤售醜聞相關撥備增加1．05億英鎊，巴克萊稅前利潤仍達到28億英鎊。周二，巴克萊股價下跌2．9％。
受伊朗戰爭影響，利率在更長時間內維持高位，這對這家英國銀行業巨頭形成支撐。受此帶動，其凈利息收入增長9％，接近20億英鎊。凈利息收入指銀行存貸款利差收入。
戰爭帶來的市場波動加大，也提振了巴克萊投資銀行業務。其顧問業務和股票資本市場部門收入分別增長78％和31％。
在市場金融解決方案公司倒閉後，巴克萊首席執行官錢思文表示，該行正在收緊對類似企業的放貸，包括那些商業模式較為脆弱的公司。
他說：「這些機構無論在風險敞口還是在放棄的收入方面，都不構成實質性影響，但它們的風險遠遠超過可能帶來的回報。」
這並不是巴克萊首次因涉及影子銀行的涉嫌欺詐事件遭受財務損失。去年，該行就曾因美國汽車金融貸款機構三色公司倒閉而計提1．1億英鎊損失。
巴克萊也在更廣泛地收縮其私人信貸業務，減少對所謂「直接貸款」的敞口。這類業務近期在美國面臨壓力。錢思文表示，其中一些「高槓桿、非投資級企業」在經濟走弱時可能變得脆弱。
巴克萊表示，其對影子銀行的總敞口為660億英鎊。其中大部分來自證券化產品業務，這部分業務包括其對三色公司和市場金融解決方案公司等企業的貸款。
該行稱，其與私人信貸相關的資金規模為150億英鎊。此外，它還對商業發展公司有10億英鎊敞口。商業發展公司是私人信貸中常見的一類投資工具，近期因與科技行業聯繫緊密而受到關注。
與此同時，投資者一直要求銀行更充分披露其與影子銀行領域的關聯。德意志銀行上個月披露，其在私人信貸領域涉及260億歐元，約合226億英鎊。
外界對部分私人信貸機構是否過度向科技行業放貸的擔憂也在上升。今年以來，數家總部位於美國的大型私人信貸公司股價大幅下跌，原因正是市場擔心它們對高風險科技投資的敞口過高。
作者：湯姆
