廣發基金：旗下9隻個人養老金基金全員虧損 部分產品重倉持有自家基金較多

編者按：2022年4月21日，國務院辦公廳發佈《關於推動個人養老金髮展的意見》，正式推出個人養老金制度。2022年11月，個人養老金制度正式啟動。一年多時間以來，個人養老金基金不斷擴容。

本系列研究將分批透視基金管理機構個人養老金基金業績，本篇案例為廣發基金。

截至2023年12月28日，廣發基金旗下管理個人養老金基金產品共9隻，大多成立於2022年11月，其中兩隻為2023年10月新成立的產品。

上述9隻個人養老金基金成立以來全員虧損，凈值平均虧損6.24%。

其中，廣發養老2035三年持有Y、廣發養老2050五年持有Y、廣發養老2040三年持有Y等3隻產品成立以來凈值回撤超10個百分點。

此外，麵包財經研究發現，廣發養老2035三年持有Y、廣發養老2050五年持有Y等產品2023年三季度末重倉自家基金較多。

成立以來全員虧損 平均虧損6.24%

2023年以來截至12月28日最新披露的凈值數據顯示，上述9隻產品成立以來凈值收益均為負，廣發養老2035三年持有Y、廣發養老2050五年持有Y、廣發養老2040三年持有Y成立以來凈值分別下跌12.58%、12.27%、10.51%。

其中，廣發養老2035三年持有Y成立於2023年4月19日，成立至今未滿一年。

2023年10月16日，廣發基金個人養老金基金產品新增兩隻，分別為廣發積極養老目標五年持有Y、廣發安誠養老目標2040三年持有Y，兩隻產品成立兩個多月以來凈值收益率分別虧損5.03%、2.22%。

廣發養老2035三年持有Y：成立以來虧損12.58% 重倉多隻自家基金

廣發養老目標日期2035三年持有期混合發起式（FOF）的基金合同生效日為2020年9月9日。該基金於2023年4月19日增設Y類基金份額。

廣發養老2035三年持有Y採用目標日期投資策略，目標日期設定為2035年12月31日。截至2023年三季度末，該基金份額為938,959.98份，基金資產凈值為895,752.74元。

截至2023年12月28日，廣發養老2035三年持有Y成立以來凈值累計下跌12.58%。

基金三季報顯示，廣發養老目標日期2035三年持有期混合發起式（FOF）基金投資金額占基金總資產的比例為87.13%，前十名重倉股占基金資產凈值比為29.40%。

該基金重倉的產品包括廣發價值回報混合C、廣發聚盛混合C、廣發鑫裕混合C等多隻廣發基金旗下產品。

廣發養老2050五年持有Y：成立以來虧損12.27% 重倉多隻自家基金

廣發養老目標日期2050五年持有期混合發起式（FOF）的基金合同生效日為2019年4月 26日。該基金於2022年11月17日增設Y類基金份額。

廣發養老2050五年持有Y採用目標日期投資策略，目標日期設定為2050年12月31日。截至2023年三季度末，該基金份額為44,955,319.35份，基金資產凈值為48,585,019.10元。

截至2023年12月28日數據，廣發養老2050五年持有Y成立以來凈值累計下跌12.27%。

基金三季報顯示，廣發養老目標日期2050五年持有期混合發起式（FOF）基金投資金額占基金總資產的比例為83.62%，前十名重倉股占基金資產凈值比為47.32%。

該基金重倉的產品包括廣發中證全指電力ETF、廣發電子信息傳媒股票C、廣發百發大數據成長混合E等多隻廣發基金旗下產品。

重倉持有自家基金，FOF基金多元配置、分散風險的作用能否實現？

個人養老金基金作為一類特殊產品，對業績的穩定性要求相對更高。廣發基金旗下產品全員虧損，投資者的持有體驗有待進一步提升。

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