防騙手冊之以談戀愛為名的四種詐騙手法

原創 洪樹涌、許曉行 廣東泓法刑辯戰隊

「婚戀型」詐騙是近年來較為常見的一種詐騙方式。犯罪嫌疑人常常通過婚戀網站認識被害人後，打着婚戀的幌子，通過騙取被害人的信任，繼而通過各種手段，虛構事實，非法佔有被害人的錢款，達到詐騙的目的，甚至「財色雙收」。筆者通過案例檢索及結合辦案經歷，對於利用婚戀實施詐騙的犯罪手法進行歸納。大致有以下幾種犯罪手法：

#01

故意裝可憐博同情，騙取被害人錢款

案例一：被告人姚瑤與劉志洋已於2019年5月21日登記結婚至今。同年11月，姚瑤通過「世紀佳緣」網認識被害人王遠（化名），隨後二人確認男女朋友關係。2020年3月，姚瑤不願與王遠繼續交往，因自己沒有收入來源，便產生騙取王遠錢財的想法，姚瑤通過謊稱懷孕需要購買汽車的方式，騙取王明（化名）23萬元。2020年5月至7月期間，被告人姚瑤又謊稱自己外婆生病需要用錢做手術，騙取王明27萬元及王遠13萬元，並將騙得的錢肆意揮霍。

2020年6月，被告人姚瑤通過「抖音」軟件認識張海並確認男女朋友關係。同年8月，姚瑤謊稱自己母親得了癌症需用錢買葯，騙取張海母親袁某1萬元，並將騙得的錢肆意揮霍。

被告人姚瑤到案後如實供述其犯罪事實。

#02

虛構自己高富帥，誘騙被害人與其成為情侶，然後以投資需要資金為由騙取被害人錢款

案例二：2013年6月,被告人王敏以婚戀交友為名,在「速配網」婚介網站登記交友信息(王敏註冊名：ｈｔｋ7788)。被害人樂某(註冊名：凌波仙子)通過該網站與王敏相識,被告人王敏在與樂某交往中虛構其擁有多家產業和巨額資產事實,還將偽造的清華大學碩士研究生畢業證、高級工程師專用技術資格證出示給樂某,以騙取樂某的信任。樂某對此信以為真遂與王敏以「情侶」身份交往。在交往過程中，被告人王敏以投資經營「杭州歐蘇瑪服飾有限公司」、「靈璧縣歐蘇瑪服飾有限公司」等為名,多次向被害人樂某索要錢款,自2013年6月至2014年4月,樂某以現金支付、銀行轉賬方式共支付給王敏人民幣141萬元。2014年年底，樂某向被告人王敏索要錢款未果，後王敏更換了其手機卡，樂某因無法聯繫和找到被告人王敏，遂於2015年2月11日向公安機關報案。

#03

虛設投資平台，騙取被害人進行投資，然後以投資虧損為由騙取被害人錢款

案例三：2019年間，被告人吳華偉、王傑、劉波為牟取利益，共同商定利用婚戀交友網站，冒充中年成功男性，通過僱傭他人開發的虛假投資平台，以1:10槓桿交易、T+0交易模式為誘餌，欺騙被害人進行投資炒股，再以反向引導、多倍槓桿、強制平倉等方式讓被害人誤以為投資虧損，從中牟取利益，進行網絡詐騙。

#04

以談戀愛的手段騙取被害人的信任，以短期墊資、資金周轉或借款等為由非法佔有被害人或其親友的錢款

案例四：2016年9月至2019年12月期間，被告人張斌以非法佔有為目的，通過虛假的姓名和身份，在和被害人常某、陳某1進行婚戀交友過程中，以公司開稅票需要墊資、客戶買房需要墊資等名義對二被害人進行詐騙，詐騙數額共計人民幣296500元。

案例五：2012年開始，被告人楊某文通過網上社交平台世紀佳緣網站等方式認識異性，然後以談戀愛的手段取得被害人信任，再虛構各種事實，以借錢的名義詐騙被害人郭某某、楊某某。期間被告人楊某文通過相親對象吳某某認識其親戚朋友鄺某某、陳某某，同樣虛構各種事實，以借錢的名義詐騙被害人鄺某某、陳某某。

根據廣州市大同會計師事務所報告書檢驗：在2015年9月至2018年5月期間，被告人楊某文收取陳某某等4位報案群眾款項合計人民幣1,639,100元，減去報案群眾已收回金額人民幣643,206.1元後，報案群眾未收回金額人民幣995893.90元。2018年8月17日被告人楊某文被公安機關抓獲歸案。

如何防範婚戀中被騙的幾點建議

在正常的男女戀愛交往中，一方為博得對方的好感或基於各種原因，適當誇大自身的經濟實力或社會地位，從而與對方建立起穩定的婚戀關係，這種情況可以理解，一般不涉及刑事犯罪，但過度的包裝極有可能成為婚戀詐騙的預備行為。犯罪分子的手段可謂層出不窮，那麼，通過婚戀平台認識對方後如何避免被騙，筆者通過案例中的各種犯罪手法，總結以下幾點個人建議：

一、深入了解對方的個人情況，側面開展背景調查

路遙知馬力，日久見人心。一個人行騙，隨着時間的推移慢慢的就會暴露出很多馬腳。因此在交友時，要延長交往的時間並保證接觸的頻率，不要短時間內過於信任過方。隨着交往時間的延長，必然會獲得更多對方的信息，通過獲取的對方信息進行核實。

二、看好自己的錢包，短時間內不要與對方有大額資金往來

交往短時間就提出借錢的人，要提高警惕，盡量不借，特別是不要大額借出。即使小額借出也盡量要寫借條，如果怕影響感情，至少也要在轉賬時備註好借款，千萬不要現金交付。

三、多參加對方的社交活動

有機會多要求對方帶你參加他（她）的社交活動，認識他（她）的同學、同事、朋友，也可以從側面深入了解他（她）的為人。

四、不要貪圖利益，不要輕易相信對方所謂的高額投資回報或借款高額利息

要警惕對方以高額投資回報或高利息等為誘誀，打着感情的招牌，要求你巨額投資，並承諾可獲得高額回報，一定要保持理智的頭腦，投資需謹慎。

五、多找參謀,共同進行「考核」

所謂當局者迷，旁觀者清。將對方介紹給自己的親戚朋友，你的親戚朋友來自各行各業，可能對騙子冒充的領域有所了解，更有可能發現騙子的破綻。而且，處於熱戀中的人可能會忽視一些信息，將對方介紹給朋友，大家一起對他（她）進行「考核」，也更容易發現問題，讓騙子露出馬腳。