誤轉賬、領導借錢、上色情網站賭博？你已經“入套”了

收到轉錯的入賬？切莫自行轉回

去年底的某一天，正在讀大學的小劉突然收到短信通知有一筆6000元的銀行入賬，但親戚朋友也都說不是自己轉的，正當小劉為這來路不明的6000元感到疑惑時，手機就收到了一位“大姐”發來的短信——對方表示自己轉錯賬了，這筆錢是她好不容易湊齊給兒子交學費用的，因為不熟悉操作才錯轉給小劉。隨後大姐表示“能不能把錢還給我？”於是，熱心的小劉按照“大姐”的指示把銀行卡上的6000元轉回到“原主”的賬戶。

半個月後，小劉收到一個陌生男子的電話，該男子稱，小劉在他們的網站上借了錢，約定期限是15天本金6000元，月利率2%，現在到期了，要求小劉還款本金一共6060元。

這下小劉懵了——自己從來沒有申請過網絡貸款，便立刻報了警。警方調取了小劉的銀行卡資金明細，發現那天給小劉打6000元的是一個公司賬戶，而調取網貸公司的情況發現，事發半個月前有人利用小劉的身份資料和證件照片申請了貸款。

至此，騙子的套路才真正浮出水面——

⒈騙子通過非法手段獲取了受害人的信息。

⒉利用受害人的名義在貸款公司貸款。

⒊騙子利用一般人的僥倖心理以及疏忽大意的心態，編造轉賬錯誤的理由，再讓受害人將那筆錢轉到自己提供的賬號上。

警方提醒：如遇類似銀行賬戶突然多出一筆錢，對方要求退還的情況，一定要保持冷靜，不要自己操作，直接向銀行說明情況或直接報警。 在日常生活中，要注意保護個人信息，避免個人信息泄露，以免被不法分子利用個人信息進行非法活動。遇到被詐騙的情況，請保留完整的電子證據（如聊天記錄、短信、銀行賬號等），並撥打反詐專線96110諮詢。

“領導”突然加微信求幫忙，一定是“領導”信任我！

2021年9月5日，中山警方接到事主徐小姐報警稱：9月5日，其在微信上收到一個好友請求，自稱政府某領導的陌生人添加她的微信。徐小姐信以為真，便添加了對方微信。隨後“領導”以親戚急需用錢為由，要求事主代其轉賬68萬元到一個人的賬戶上。事主覺得可疑，聯繫了她的“領導”核實，發現微信聯繫她的是假領導，遂報案。

接報後，中山警方將計就計，讓徐小姐繼續與“領導”周旋並立即展開調查。

9月5日，民警根據線索，查出涉案團伙可能在雲南景洪市活動。辦案民警在廣東省公安廳協助下於當晚前往景洪開展抓捕。

9月6日凌晨5時，警方先後抓獲孫某飛（涉案一級卡）、王某行（洗錢、收卡、試卡轉驗證碼）、李某龍3名嫌疑人。

9月6日11時，警方在雲南省景洪市某酒店抓獲了付某（接待賣卡人員、收卡、看守、轉碼）、張某吉（賣卡）、李某陽（賣卡）、樊某（賣卡）、劉某長（賣卡）等5人，並於當天22時抓獲了朱某文（轉運卡）、於某林（收卡、賣卡）2名嫌疑人。

至此，在廣東省公安廳等上級單位、兄弟單位的指導和幫助下，中山市公安局打掉一個洗錢、收販銀行卡交易的犯罪團伙，抓獲嫌疑人10名，查扣作案POS機2台、作案手機14台、作案銀行卡36張、作案U盾11個。

目前，該團伙10人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被刑拘，案件在進一步偵辦當中。

警方提示：涉及轉賬、匯款等事宜，不要通過QQ或微信等網絡工具聯繫，凡是在QQ和微信中提及轉賬匯款的，不要輕易相信，一定要打電話核實，防止不法分子鑽漏洞。自己的QQ和微信不要暴露太多具體信息，比如職業、住址、姓名等。不要輕易加人為好友，對電腦定期殺毒、增打補丁，以防不法分子借木馬病毒盜取信息。公司單位應制定詳細的財務審批規章制度，嚴密撥款流程，禁止利用電話、QQ、微信等通訊工具下達撥款指令。同時，加強印章管理。購物印章、U盾必須由專人或多人保管，工作期間隨身攜帶，非工作時間放置保險箱。不要點擊、下載接受陌生人的文件或鏈接。一旦懷疑對方是騙子，請立即撥打110諮詢舉報。

在色情網站上賭博？你被“洗錢”了

9月2日，中山阜沙的W先生閑來無聊，在瀏覽色情網站過程中彈出美女界面，寫着充值多少送多少的賭博邀請。酒後的W先生沒控制住自己，於是註冊了賬戶開始玩起網絡賭博。剛開始贏得特別容易，對方讓W先生把銀行卡照片發過去，錢就會打到銀行卡，可越到後面卻越來越難贏。W先生只要一輸，對方就發二維碼讓他支付。

W先生玩了兩三個小時，在W太太回家後就停了下來。雖然時間不短，但也僅輸了幾百塊。然而W先生卻發現自己的銀行卡被公安機關凍結了。這張是W先生的工資卡，凍結了可咋整？W先生瞬間成了熱鍋上的螞蟻。

原來W先生此次參與網絡賭博，他銀行卡的流入資金流高達7萬多元，其實是被詐騙團伙利用於洗錢，W先生過程中進入的“贏錢”實則是電信網絡詐騙的贓款。根據《中國人民銀行廣州分行、廣東省公安廳關於聯合建立出租、出借、買賣銀行卡及賬戶的涉案單位和個人懲戒機制的通知》，W先生5年內將被暫停在廣東省開立的銀行賬戶非櫃面業務以及支付賬戶的所有業務，並不得在廣東省內新開賬戶。

警方提醒：網絡賭博是違法行為還可能被利用洗錢最少將面臨銀行賬戶被凍結的懲戒請廣大市民注意——切勿參與網絡賭博，更不要出租、出借、出售個人賬戶，不要讓自己成為不法分子的幫凶。

編輯 陳曉霞

實習生 吳霆燁

來源 平安清遠 中山市公安局 中山市反詐騙中心