来源:深圳龙岗公安
ATM取款机连续多日出现怪象
前日刚加钞,次日就秒空
在支付手段日益丰富的今天
是谁对现金有着如此巨大的需求?
01
取款机频现怪现象
近日,深圳市龙岗区某银行
向警方提供了一条重要线索:
部分网点ATM提款机,
连续多日被提空现金,现象反常。
警方通过秘密侦查,发现事情不简单!
取款人通常在深夜出现,
每次会携带多张银行卡,
不仅边操作边打电话,
而且经常输错密码。
民警分析,
这很可能是一个有组织的“洗钱”团伙。
9月30日至10月1日,
专案组收网,抓获团伙成员5人,
缴获赃款270万元、银行卡90张。
经查明,该团伙正是受雇于境外诈骗集团,
充当取款“车手”,帮助转移赃款。
02
两个月取款2000万
22岁的孙某,
是被抓获的“取款车手”之一。
据其交代,
上家每次会交给他10至20张银行卡,
之后通过某小众聊天软件发布指令,
美其名曰“现金运输”。
孙某平时白天睡觉、半夜干活,
日常“工作流程”主要分三步:
试卡:测试收到的银行卡能否正常使用。
取款:赃款到账后,前往ATM机取款。
交款:在指定时间指定地点,交给指定的人。
(▲团伙群聊截图)
孙某称自己前后做了两个月,
平均每天取款30至50万,
累计取款2000多万。
期间见有利可图,
还提供自己的三张银行卡用于收款。
取款提成加上出租银行卡,
共收取了近2万元的好处费。
面对巨款有没有想过私吞?
孙某坦言确实“心动”过。
但一想到自己和家人的信息,
都被掌握得清清楚楚,
只好收起贪念,继续做“提线木偶”。
03
“车手”因何重现江湖
“取款车手”顾名思义,
专门帮助取现,进行线下洗钱,
这在早期的电诈案件中屡见不鲜。
(▼诈骗全链条图解)
但随着犯罪黑产的链条化,
近年来,电诈集团向境外转移赃款,
主要通过虚拟币等“线上洗钱”方式。
可近期为何又走回了“线下洗钱”的老路?
一方面,全国开展“断卡行动”以来,
买卖银行卡行为被严厉打击,
导致电诈犯罪成本急剧上升,
集中“经营”银行卡才能“物尽其用”。
另一方面,在国家多部门的联合整治下,
向境外转移赃款的路径被大面积切断,
“线上洗钱”的难度剧增。
这也就解释了,
“取款车手”行当为何又开始被迫营业。
04
你以为只是取个钱?
甘愿充当“取款车手”的,
大多是像孙某一样想赚快钱的人。
他们心里很清楚钱的来路不正,
但往往会被洗脑或者自欺欺人:
“我只是取个钱而已,又没直接参与犯罪。”
(▲缴获的部分银行卡)
但事实上,以此案为例,
缴获的银行卡大部分被核实与电诈案件有关。
取出的钱,都属于犯罪所得。
正如出租出售银行卡,
可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪;
充当取款“车手”,
则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
情节严重的将可能被判处,
三年以上七年以下有期徒刑。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条
【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
充当境外电诈集团帮凶,
取款高达2000万,
自然属于情节严重的情形。