中证财富夜读 | 指数化投资:一场“四两拨千斤”的棋局

2023年12月10日22:45:06 财经 1211
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投资往往需要相关的专业知识,需要深入了解具体公司,还要根据实际情况调整所持有的资产。对于很多投资者而言,这太难了。

实际上,我们或许可以“四两拨千斤”。开启指数化投资,虽然不一定能让我们跑赢市场,但能帮助我们享受市场平均收益。最后可能会发现,虽然我们并未绞尽脑汁、耗尽精力,但仍能有满意的收获,算总账之时,也许我们就是赢家。

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《漫步华尔街》的作者马尔基尔在书中表示,持续战胜市场的机会太渺茫,最好的方式还是买指数基金。特别是对于绝大多数投资者而言,在构建投资组合时,建议选择涵盖范围广泛的整体股市指数基金。

巴菲特也曾在致股东信中指出,“大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,迟早会发现,投资股票的最佳方式是购买成本低廉的指数基金。”

普通投资者想要持续跑赢市场可谓难上加难。即使押中一只股票,收获颇丰,但是能保证第二只、第三只,乃至第N只股票仍能维持高收益吗?最终算总账时,收益就有可能被稀释。

对于很多投资者而言,能保持与市场同步的收益率已经很好了。

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因此,对于普通投资者而言,指数基金不失为一个简单便捷的选择。

顾名思义,指数基金就是紧密跟踪标的指数的基金。按照资产类别分类,指数主要可分为股票指数、债券指数、商品指数。其中最受关注的股票指数,又主要分为宽基、行业、主题、策略类指数。

具体来说,宽基指数通常表征某个市场或板块的整体表现,成份股包含各行各业的股票,一些宽基还会直接以市场板块名称命名。

例如,上证指数,反映了上海证券交易所上市公司的整体表现;创业板指,则包括了最具代表性的100家创业板上市公司。

而行业指数的成份股均归属于某个特定行业;主题指数的成份股,则均具有某种相同的主题属性。此外还有策略指数,通常会针对红利、低波、基本面、价值等某种特定策略来选择成份股、确定权重。

在投资前,了解清楚指数的分类和它的具体情况,可以帮助我们更准确、便捷地挑选投资标的。

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指数基金之父约翰·伯格曾感叹道:成功投资的全部真谛不过是常识而已。

然而,大师的指点听起来容易,做起来却很难。投资具体的公司和行业,需要了解众多的“常识”。对于大多数投资者而言,即使我们掌握了专业的知识和系统的方法,也很难确保可以选到市场里的“常胜将军”。但是,投资整个市场,仅需要判断“整体常识”,胜算可能会高得多。

作为普通投资者,我们可以多了解指数投资的知识,包括如何查收益、明风险、算“性价比”等。在接下来的几期中,我们也将更深入地介绍指数投资。

易方达指数通祝您晚安。

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策划:丁坚铭 徐昭

文案:张枕河

主播:刘英杰

编辑:李若愚 亚文辉

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