最近几年,新加坡深受高净值人群的欢迎。
来自全球各地的富豪都在新加坡建立了自己的家族办公室。
比如,世界最大对冲基金的创始人瑞·达利欧,戴森公司的创始人詹姆斯·戴森,还有身价3次超越马云的印度富豪穆克什·安巴尼。
新加坡家族办公室有什么用处?为什么富豪们都热衷于在新加坡设立家办?今天我们就来看一看。
一、新加坡家族办公室项目详解
1.什么是新加坡家族办公室?
美国家族办公室协会曾经下过一个定义——
家族办公室就是“专为超级富豪家庭提供全方位财富管理和家族服务的机构”,这种机构能够符合家族的预期,保障资产的长期发展,并使资产能够顺利进行跨代传承和保值增值。
由此可见,新加坡家族办公室的作用,概括来说主要为以下4点
①为个人或家族提供全方位的财富管理
家族办公室采用现代企业管理制度体系,能够为高净值家族提供海外投资、资产配置、税务规划等服务,制定出更完善的财富管理方案。
②让资产实现保值增值
新加坡的一系列税收优惠政策,如免遗产税、免全球双重课税,这些利好政策都能确保资产保值,不缩水;在保值的基础上再进行管理和运营,就能够实现财富快速增值。
③满足跨代传承
在新加坡设立家族办公室,可以通过系统化的长期规划,综合运用各种金融工具以及法律手段,实现家族财富的风险隔离与代际继承。
④帮助个人或家族拿到海外身份
除了以上3点,高净值群体还可以通过设立家族办公室,帮助个人和家族成员获取海外身份。
2.新加坡家族办公室类型
①单一家族办公室(SFO)
是指由单一家族创办的家族办公室,是一种私营公司,由自己家族进行管理。
资产装入家族基金中,主申请人可以自己选定基金投资,也可根据理财规划师的建议选定。
单一家族办公室的运营费用由一个家族承担,成本相对较高,但在私密性方面更有保障。
此外,单一家族办公室可不必注册基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照。
②联合家族办公室(MFO)
是指由多个家族联合组建的家族办公室,可以分为3种类型:
第一种,单一家族办公室接纳其他家族转变而来;
第二种,私人银行为了大客户而设立;
第三种,由专业人士创办。
新加坡联合家族办公室需要注册基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司(LFMC)基金牌照。
3.新加坡家族办公室的架构
①基金公司
基金公司可持有家族名下的投资资产,如金融资产、企业股权、房产等。
在13O和13U的框架下,资产所产生的收益可永久享受免税,如境外地产投资,传统金融产品、证券衍生品等投资收入。
②家族办公室
家族办公室主要向基金公司提供基金管理服务,主申请人和配偶可通过家族办公室申请就业准证(EP)。
二、新加坡为什么值得高净值人士选择?
1.全球避税天堂
新加坡的税收政策优惠力度很大,是亚洲乃至全世界的税务天堂。
2.透明的法律机制
新加坡的法律政策比较完善,有利于家办的落地实施。
3.稳定的经济环境
新加坡的地理位置十分优越,是世界上“最易经商的地方”,经济环境相对稳定。
4.隐私安全性高
重要的商业信息,如个人和金融信息,在新加坡都享有极高的安全保障。