12月13日，记者从广发证券获悉，截至今年三季度末，公司“骐骥”系列买方投顾解决方案持仓客户中，持仓满3个月以上的客户盈利占比超95%；同期，其代销金融产品保有规模达3500亿元，较2024年末增长30%，两项核心指标均居行业第一梯队。
“买方投顾不是口号，而是可以量化的生产力。”广发证券财富管理部负责人在接受记者采访时表示。从2016年启动转型至今，广发证券凭借近10年深耕，率先构建起以“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”为核心的财富管理新范式，并以“骐骥”系列解决方案为载体，推动行业从被动选择走向主动破题，从短期交易迈向长期陪伴，走出了一条兼具专业深度与服务温度的高质量发展路径。
从“卖产品”到“为客户赚钱”：
理念先行的战略转型
长期以来，财富管理行业深陷“产品多、选择难、收益差”的困局。金融机构考核机制偏重销售规模与佣金收入，导致“重首发、轻陪伴、重推荐、轻结果”的现象普遍存在。投资者即便持有众多产品，却难以获得与其风险偏好和生命周期相匹配的稳健回报。
广发证券敏锐洞察这一结构性矛盾，在2016年启动向买方投顾模式的战略转型。公司明确提出，“为客户赚钱是我们的责任”，并将这一理念刻入企业文化基因。由此，广发证券逐步摒弃传统卖方逻辑，转向以客户利益为中心的服务体系。
转型路径清晰而坚定：2016年公司推出“星·投顾”分层培训体系，系统性打造专业化投顾队伍；2018年建立“观察级、投资级、核心级”三级产品筛选机制，严控底层资产质量；2023年发布“骐骥”系列资产配置解决方案，并同步推出“骐骥传世鑫享”家族信托品牌，覆盖教育、养老、传承等全生命周期场景；2024年进一步落地海外策略买方投顾业务，通过全球化配置实现正收益，标志着其财富管理2.0时代全面开启。
截至2025年三季度，广发证券投资顾问人数已超4700人，位居行业第二；代销金融产品保有规模突破3500亿元，较上年末增长约30%；“骐骥”系列解决方案持仓满3个月以上的客户盈利占比超95%，充分验证了其“以结果为导向”的服务实效。
“三化”战略：
重构财富管理服务逻辑
据介绍，广发证券的转型并非简单叠加产品或扩充团队，而是通过“三化”原则（“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”）系统性重构服务逻辑。
“买方投顾化”是核心机制保障。公司彻底改革投顾考核体系，不再以销售规模为KPI，而是聚焦客户账户收益率、资产留存率及服务满意度，实现投顾与客户利益的深度绑定。正如广发证券一位资深投顾所言：“我们不是推销员，而是客户财富路上的参谋和朋友。”
“资产配置化”是方法论支撑。广发证券坚持“配置大于择时”，依托宏观研究与量化模型，动态调整股、债、衍生品等跨资产比例，构建“全天候、多策略、低回撤”的组合体系。据第三方机构测评，截至2024年10月，广发证券代销股票基金近一年平均收益率在11家主流平台中排名第一，严选产品跑赢市场同类产品的胜率长期超过70%。
“解决方案化”是服务落地的关键。针对不同客群，广发证券实施分层服务策略：面向中高端客户推出“骐骥”品牌，提供定制化+集合化的综合解决方案；针对交易型投资者，则设立股票交易咨询部，推出“睿金股”“睿组合”等特色产品，满足多样化需求。
专业团队叠加科技赋能：
投顾队伍成核心竞争力
广发证券深知，投顾不仅是信息传递者，更是信任构建者。因此，公司持续加大投入，打造具备“了解客户、精通产品、掌握配置、严守风控、运用科技”五大核心能力的投顾队伍。
近年来，广发证券投顾团队成绩斐然，并成功将综合优势转化为丰硕成果。在夯实人力基础的同时，广发证券积极拥抱新质生产力，推进数字化转型。公司打造PC、APP、PAD、企微“四位一体”的业务开展工具，支持投顾移动办公、面访展业与闭环交易；同时开发智能工具辅助市场研判、客户画像、产品筛选与风险监控，让人工投顾更聚焦于复杂决策与情感联结。
此外，广发证券2024年海外策略业务落地，不仅拓宽了资产配置边界，也彰显其全球视野。广发证券以“骐骥”为舟、以“三化”为桨，实现了自身业务的高质量增长：2025年前三季度金融产品代销收入行业排名跃升至第三，市占率提升至6.89%。11月25日，广发证券（01776.HK）被纳入MSCI中国指数，印证了国际资本市场对其长期价值的认可。
广发证券相关负责人表示，未来，中国家庭财富管理2.0时代将全面展开。广发证券将继续以“私人财富管家”的角色，助力千万家庭穿越周期、行稳致远。
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