1分钟学理财丨近1年收益率均值达4%?红利策略理财升温

2025年04月09日19:02:03 财经 1183
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红网时刻新闻4月9日讯(记者 吴芳)在低利率环境下,还有哪些产品存在较好的投资机会?近期,随着上市公司年报持续披露,A股市场掀起分红热潮,红利策略理财再度升温。

相关数据显示,截至2024年,全市场存续的红利策略理财产品的近1年年化收益率平均值在4%以上。

什么是红利策略理财?它有哪些特点?选择红利策略理财有哪些注意事项?本期《1分钟学理财》栏目为大家答疑解惑。

什么是红利策略?有哪些特点?

红利策略,是以股息率为核心指标的选股策略。通过选取现金流稳定、长期稳定分红、分红比例较高的上市公司,实现资产的长期增值。

红利资产大多兼具高盈利和低估值两大优势,通常经营较稳定、现金流充裕,波动性较低。高股息率股票组合等因素使红利策略具有较强的防守性和逆周期性,缓冲资产价值的下跌,减少产品回撤幅度。

红利策略理财,是投资策略中包含红利策略或高股息策略的理财产品,名称中一般带有“红利”“高股息”等字样。

根据Wind数据,截至3月底,沪深两市共有748家上市公司宣告2024年报分红,金额合计9544.6亿元,叠加前期中期分红,748家公司2024年合计分红1.46万亿元,同比增长23.73%。截至3月31日,中证红利指数单月上涨1.81%。

相关数据显示,截至今年2月,全市场披露最近单位净值的红利主题产品60余只,其中20余只产品最近1个月回报率大于3.2%。

红利策略理财产品主要分为三类

银行的红利策略理财产品主要分为固收类、混合类、权益类。

固收类产品,即通过固收资产打底,配置10%-20%的红利资产,直投高分红的上市公司或红利策略的公募基金,起到收益增强的效果;

混合类产品,结合了固收和权益投资,部分混合类红利理财在投资转向保守时,会适当投资优先股以降低净值波动;

权益类产品,主要投资于股票,尤其是股息率较高、分红较为稳定的上市公司。重仓高分红个股,权益类资产投资比例超过80%。

选择红利策略产品,有哪些注意事项?

业内人士表示,随着政策持续引导和市场机制不断完善,上市公司分红意愿有望进一步提升,预计市场风格或持续向红利、大盘风格倾斜。从中长期来看,红利策略的配置逻辑仍在,低利率时代高股息的性价比仍在。

建议投资者在选择红利策略产品时,重点注意以下几点:

首先,关注产品的最大回撤水平,回撤越大,投资风险也相对较大;

其次,关注产品的长期收益,如近年来的年化收益率和成立以来年化收益率等;

再次,关注产品的股债配置比例。一般来说,权益类资产在产品投资比例中占比越高,收益机会越大,相应地风险等级也越高;

第四,由于部分红利资产估值已偏高,需警惕“股息陷阱”。周期行业的公司业绩波动性较大,未来分红可持续性较为不确定,投资者也需谨慎。

建议投资者在选择红利策略理财产品时,一定仔细查看产品说明书,选择与自身风险承受能力相匹配的理财产品。

风险提示:理财有风险,投资需谨慎。以上观点仅供参考,不构成投资建议。

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