提醒!个人微信、支付宝进账超过这个数,严查!

2024年02月23日16:50:11 财经 1722

你知道吗?

无论是银行卡、微信、支付宝

还是其他第三方支付平台

只要你的收款金额

超过一定的数额

就有可能被查

甚至被冻结账户

个人账户收款高于这个数

要小心!

2023年10月,一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税,仅罚款就高达300万元。

提醒!个人微信、支付宝进账超过这个数,严查! - 天天要闻

那么个人账户收款多少容易被查?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:

这3种情况,会被重点监管:

  • 任何账户的现金交易超过5万元;
  • 公户转账超过200万元;
  • 私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

15项可疑交易重点监管:

  • 短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出;
  • 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
  • 资金收付流向与企业经营范围明显不符;
  • 企业日常收付与企业经营特点明显不符;
  • 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
  • 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
  • 长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;
  • 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;
  • 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
  • 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
  • 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付;
  • 频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;
  • 有意化整为零,逃避大额支付交易监测;
  • 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为
  • 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!

“双高”人群监管更严!

1、中共中央办公厅国务院办公厅曾印发《关于进一步深化税收征管改革的意见》,明确:

①将建立健全以“信用+风险”为基础的新型监管机制……依法加强对高收入高净值人员的税费服务与监管;

②加强重点领域风险防控和监管。对逃避税问题多发的行业、地区和人群,根据税收风险适当提高“双随机、一公开”抽查比例;

③对隐瞒收入、虚列成本、转移利润以及利用“税收洼地”“阴阳合同”和关联交易等逃避税行为,加强预防性制度建设,加大依法防控和监督检查力度。

2、根据《国家税务总局关于切实加强高收入者个人所得税征管的通知》:

①将重点关注高收入行业企业的中高层管理人员各项工资、薪金所得,尤其是各类奖金、补贴、股票期权和限制性股票等激励所得;

②推进年所得12万元以上纳税人自行纳税申报常态化管理,不断提高申报数据质量,加强申报补缴税款管理;

③对以各种发票冲抵个人收入,从而偷逃个人所得税的行为,严格按照税收征管法的规定予以处罚;

④对投资者本人及其家庭成员从法人企业列支消费支出和借款的,应认真开展日常税源管理和检查,对其相关所得依法征税;涉及金额较大的,应核实其费用凭证的真实性、合法性;

⑤加强税务机关与公安、工商、银行、证券、房管、外汇管理、人力资源社会保障等相关部门与机构的协作,共享涉税信息,完善配套措施。

最后提醒大家

注意保护个人信息

勿进行非法交易

1、遵守法律法规,不进行非法交易、洗钱等违法行为;

2、在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时,要注意保护个人信息的安全,不要随意泄露给他人;

3、如果转账收款金额超过了规定的数额,及时向相关部门报告并接受审查。

来源:光明网、中国会计报、政法频道

财经分类资讯推荐

“加拿大政府关闭海康威视在加业务”,商务部回应 - 天天要闻

“加拿大政府关闭海康威视在加业务”,商务部回应

来源:商务部网站商务部网站6月30日消息,商务部新闻发言人就加拿大政府关闭海康威视在加业务事答记者问有记者问:近期有媒体报道,加拿大高级官员6月27日在社交媒体表示,加政府在进行国家安全审查后,认为海康威视在加继续运营将损害加国家安全,已命令其停止在加运营并关闭在加业务,并称加政府还禁止政府部门购买或使用...
事关创业板,深交所最新发布 - 天天要闻

事关创业板,深交所最新发布

【导读】深交所发布创业板“轻资产、高研发投入”认定标准,支持企业加大研发投入 中国基金报记者 张燕北 吴君 创业板“轻资产、高研发投入”认定标准来了! 6月30日,深交所发布《深圳证券交易所股票发行上市审核业务指引第8号——轻资产、高研发投入认定标准》(以下简称《指引》),自发布之日起施行。《指引》共13条,...
又一私募欠税60万被催缴,避税被查还是另有其因?近年频见私募遭催缴税款 - 天天要闻

又一私募欠税60万被催缴,避税被查还是另有其因?近年频见私募遭催缴税款

财联社6月30日讯(记者 封其娟)近日,南京一私募因欠税被公示。南京建邺区税务局最新发布了5月税务事项通知书(责令限期缴纳税款)公告送达纳税人清册,主要披露了纳税人2021年6月及7月所属期内欠缴的税款。值得注意的是,江苏盛世聚鑫私募基金管理有限公司(以下简称:盛世聚鑫)赫然在列。针对盛世聚鑫,建邺区税务局此...
南向资金追踪|净流入逾52亿港元 连续流入中芯国际及建行减持阿里 - 天天要闻

南向资金追踪|净流入逾52亿港元 连续流入中芯国际及建行减持阿里

财联社6月30日讯(编辑 冯轶)据Wind数据显示,南向资金今日成交约1340.78亿港元,约为今日恒指成交总额的55.35%,继续保持半成以上占比。但总体较上一个交易日有所收缩,恒指今日也出现回调走势。全天南向资金净流入52.20亿港元,连续第24个交易日保持净流入。其中沪港股通净流入约23.94亿港元,深港股通净流入约28.26 亿...
国家医保局:强化价格管理,推动合理比价 - 天天要闻

国家医保局:强化价格管理,推动合理比价

国家医保局24日发布通知,进一步强化医疗服务价格管理责任,优化医疗服务价格管理流程,明确将持续更新全国医疗服务价格“一览表”,引导各地做好横向比较和区域协同。医疗服务价格关乎人民群众看病就医,也关系医疗机构健康发展。根据《国家医疗保障局办公室关于优化医疗服务价格管理流程的通知》,各省级医保部门要结合本...
2100亿!“酱油茅”又敲钟了 - 天天要闻

2100亿!“酱油茅”又敲钟了

6月19日,港交所的钟声为一瓶中国酱油而鸣!海天味业以每股36.3港元的发行价登陆港股,一举募资101亿港元,成为调味行业首家“A+H”股上市企业。这一次,海天味业H股发行认购火爆,超额认购逾930倍,引入高瓴、新加坡政府投资公司GIC、瑞银资管、加拿大皇家银行、CPE源峰、博裕资本、红杉中国、佛山发展等8家基石投资者,阵...
上半年中老铁路跨境运输创历史新高,“黄金大通道”作用持续显现 - 天天要闻

上半年中老铁路跨境运输创历史新高,“黄金大通道”作用持续显现

今年上半年,中老铁路跨境运输创历史新高,呈现出客货两旺态势,“黄金大通道”作用持续显现。 据云南磨憨出入境边防检查站数据统计,今年1至6月,磨憨铁路口岸共计验放来自91个国家和地区的出入境人员14.5万余人次,同比分别增长16%和3.5%;验放出入境列车4400余列次,同比增长6.4%,均创历史新高。在出入境旅客中,外国旅...
钟睒睒资本版图再扩张,拟34亿元投资山西女首富! - 天天要闻

钟睒睒资本版图再扩张,拟34亿元投资山西女首富!

前中国首富钟睒睒的资本版图再扩张。在外界的印象里,钟睒睒一直和农夫山泉绑定在一起。但他这次投资的,却是一个医美领域的“新晋王者”——曾是山西医科大学老师的杨霞带队创办锦波生物,如今凭借重组胶原蛋白产品,撑起近400亿市值。6月26日晚,锦波生物发布《2025年度向特定对象发行股票募集说明书(草案)》(以下简称...
涛涛车业:预计上半年净利润同比增长70%~98% - 天天要闻

涛涛车业:预计上半年净利润同比增长70%~98%

【大河财立方消息】6月30日,浙江涛涛车业股份有限公司(证券简称:涛涛车业)披露2025年半年度业绩预告。数据显示,涛涛车业预计上半年归属于上市公司股东的净利润为3.10亿元~3.60亿元,比上年同期增长70.34%~97.81%,扣除扣除