ATM機轉賬憑條是偽造的｜今晚九點半

想著她是「富家女」

手機店老闆便信了

她「貨款可隔天到賬」的承諾

讓她先拿貨

但沒想到的是

……

穿著時尚，背著名牌包，出手闊綽，對外宣稱家裡開著好幾個公司的「富家女」，利用ATM機轉賬延時性的特點，偽造ATM機轉賬憑條實施詐騙，4個月內詐騙上百萬元。近日，經河北省廣平縣檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處劉欣（化名）有期徒刑十一年，並處罰金20萬元。7月8日，廣平縣檢察院將該案作為典型案例開展普法宣傳，提醒經營者在交易過程中如果對方用ATM機轉賬的話，除了要看轉賬憑條外還要向對方索要轉賬的銀行流水或電子回單，謹防被騙。

7月8日，廣平縣檢察院針對此詐騙方式對轄區商家進行普法宣傳。

發現「商機」，倒騰手機賺差價

劉欣是邯鄲人，其父母都是農民。2019年大學畢業後，劉欣跟朋友回到老家合開了補習班，2020年補習班解散，之後她一直處於待業狀態。2020年初，劉欣通過微信認識了一個自稱叫劉浩（另案處理）的人。後來劉欣在劉浩那裡賣過幾次二手手機，二人開始熟絡起來。2020年6月，劉欣將朋友送的一部手機賣給劉浩，劉浩給的價格高於市場價，這讓劉欣很好奇，她問劉浩是怎麼掙錢的。

「看你平常也沒啥事，我給你介紹一個來錢快的活兒吧，咱倆合作倒騰手機，你收我買。你也不用出本錢，先賒著賣家，等手機出手了，有了錢再給他們就行。」為了打消劉欣心裡的疑惑，劉浩還向其保證：「以後市場會越來越大，肯定不能差錢，而且這個『買賣』即便出事也是經濟糾紛，不用害怕。」待業在家的劉欣想到這是一個既不費力氣又能掙到錢的好辦法，於是和劉浩一拍即合，自己負責收手機然後賣給劉浩。

越陷越深，「拆東牆補西牆」

「我本身也沒有錢，剛開始去手機專賣店收手機，老闆不跟我合作，後來我通過一個朋友認識了一家手機專賣店的老闆，我跟他說我父親經營的公司要給員工發福利，需要30部手機，從他這裡訂，便宜的話以後跟他們長期合作。」劉欣交代。

就這樣，劉欣騙得了第一批手機。她根據劉浩的指示，將手機通過快遞的方式寄給了劉浩，劉浩也很爽快地將9萬餘元的貨款轉給了劉欣。為了能夠獲得更多的貨源，也為了讓自己過上體面的生活，劉欣並沒有將貨款付給賣家，而是用於購買名牌衣服、名牌包裝扮自己，她儼然成了別人眼中的「富家女」。

「剛開始我們合作得很愉快，一筆一清，我也嘗到了甜頭，於是才開始了後期的合作，但是後來劉浩要的手機數量越來越多，慢慢地他就不按時結款了，而且給的價錢也明顯低於我收手機的價格。也是從那個時候開始我越陷越深，為了能夠還之前欠別人的貨款，我只能想法子繼續騙。」劉欣供述說。

只靠「家裡開公司給員工發福利」這樣的說辭並不容易獲得對方的信任，於是劉欣又想到了一個「好方法」。她想起來用ATM機轉賬有延時性，24小時後才能到賬，這樣她就可以利用假的ATM機轉賬憑條來獲取手機店老闆的信任。

「我卡里的餘額不夠，今天已經達到轉賬限額，我讓公司的工作人員給你用ATM機轉賬，因為ATM機轉賬要24小時後到賬，錢明天才能到你的賬上。」就這樣，劉欣將偽造的ATM機轉賬憑條發給手機店老闆後，順利將手機拿走。

東窗事發，致富夢碎陷囹圄

當手機店老闆沒有收到貨款聯繫劉欣時，劉欣便以「可能沒有提前跟財務說，財務把轉款撤銷了」的說辭搪塞對方，同時向對方保證馬上跟財務人員溝通，轉款三天之後肯定到賬。劉欣就這樣拖延著時間，可越來越多的賣家找她要貨款，她高買低賣、拆東牆補西牆的行為最終東窗事發。

「看她穿著打扮都挺時尚的，背的都是名牌包，而且出去吃飯時出手大方。」「聽別人說她對象的父親是局長。」「當時是一個朋友介紹我認識的劉欣，朋友說劉欣家裡是開公司的，需要購買一批手機。」「聽說她父親開了一家水利工程公司，所以貨款一時沒到位也沒有多想，後來聯繫不上她時才意識到不對勁兒了。」2020年10月22日起，陸續有十幾名被害人報案，並描述了他們眼中的「富家女」劉欣。

「我一開始就是想掙個快錢，騙的錢一部分給了賣給我手機的人了，剩餘的都被我花了……」2021年4月8日，劉欣被廣平縣公安局民警抓獲歸案。

經審查，2020年7月至11月，劉欣通過偽造的ATM機轉賬憑條詐騙20餘次，詐騙金額120餘萬元，給被害人造成經濟損失75萬餘元。（檢察日報 張珍珍）