通信記錄保存被指長期存在問題，高盛、花旗等16家華爾街巨頭合計遭罰11億美元

記者 | 馮賽琪

編輯 |

當地時間9月27日，美國證券交易委員會（SEC）宣布，對16家華爾街金融機構作出罰款處罰，原因是這些金融機構及其員工「在通信記錄保存方面普遍存在長期失敗」。

SEC文件顯示，此次罰款分為1.25億美元、5000萬美元、1000萬美元三檔。其中，巴克萊資本、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸證券、德意志銀行、高盛公司、摩根士丹利、瑞銀證券等8家金融機構均需支付1.25億的罰款。上述機構的5家關聯公司也被點名。

此外，野村證券和傑弗瑞集團需分別支付5000萬美元的罰款；康托·菲茨傑拉德公司需支付1000萬美元的罰款。

經調查，2018年1月到2021年9月期間，上述金融機構員工使用電子設備討論工作，大部分交流渠道沒有向監管部門報備，且通信記錄沒有保存完整，「通過非官方渠道，包括高級投資銀行家在內的員工，與同事及外部各方交換了數以萬計的信息，上述行為違反了美國聯邦證券法。」

SEC執法主管古爾比爾•格里瓦爾(Gurbir Grewal)表示：「無論是從涉案公司的數量還是從處罰金額來看，這次罰款突顯了記錄保存要求的重要性。」

針對SEC的指控，16家金融機構予以承認，表示他們的行為確實違反了美國聯邦證券法的記錄保存條款，同意支付超過11億美元的合併罰款，並已開始改進合規策略。

與此同時，美國商品期貨交易委員會(CFTC)也對上述金融機構作出類似指控，對其處以共計超7.1億美元的罰款。CFTC表示，這些違規行為在銀行內部「眾所周知，但沒有人阻止它」，有些公司無視監管合規政策，嚴重威脅了監管部門的風險防控要求。目前，CFTC已和大部分公司達成和解。

2021年10月，SEC稱正在調查華爾街金融機構對員工通訊記錄的監控行為，以保證金融安全和金融市場的穩定。

為達到合規要求，許多金融公司禁止員工使用個人電子郵件、簡訊和其他社交媒體渠道處理工作。但新冠疫情期間，遠程工作的要求大大增加了員工使用社交媒體交流的頻次，而通訊軟體的更新換代，對監控系統提出了更高的要求。

2021年12月，因放縱高管和員工使用即時通訊軟體和私人郵箱討論工作，監管機構對摩根大通作出了2億美元的罰款。其中SEC開出了1.25億美元的罰單，CFTC開出7500萬美元的罰單。