獨家調查｜揭秘因涉嫌詐騙遭調查的「炒幣神器」BISS

幣圈亂象整治開始延伸至數字資產交易所。11月4日，一家號稱為「炒幣神器」的BISS幣市交易所（以下簡稱「BISS」）在官網發布公告稱：「目前BISS部分業務負責人正積極配合有關部門調查工作，調查結束後，我們將在第一時間恢復正常業務。」 11月5日，北京商報記者趕至BISS在朝陽區的一處辦公場所發現，其辦公室門已經緊閉，另有多位知情人士向北京商報記者表示，BISS大部分工作人員已在10月30日被警方帶走調查， BISS運營公司名為北京速子科技有限公司（以下簡稱「速子科技」），目前被調查原因主要是涉嫌詐騙。有從業人士稱，目前市場有上萬家數字資產交易所，除BISS外，實際還有許多家也存在類似問題，隨著監管方的清理整頓，數字資產交易所行業或將迎來「腥風血雨」。

運營公司名為速子科技 因涉嫌詐騙被調查

「這件事情確實比較突然，10月30日我還聯繫過他們公司人員，當時候還說沒啥事，但沒想到半小時後就被抓了，位於朝陽區的辦公場所只是他們公司一個分部 ，部門員工約20至30人左右，他們在深圳也有辦公場所。」知情人士張力（化名）告訴北京商報記者。

近日，一則關於BISS「失聯」的消息引業內關注。11月4日，號稱為「炒幣神器」的BISS在官網發布公告稱：「目前BISS部分業務負責人正積極配合有關部門調查工作，由此給各位用戶帶來的不便，我們深表歉意。調查結束後，我們將在第一時間恢復正常業務。」

11月5日，北京商報記者趕至BISS在朝陽區的一處辦公場所發現，其辦公室門已經緊閉。多位知情人士向北京商報記者表示，BISS大部分工作人員已在10月30日被警方帶走調查，此外，據辦案民警向北京商報記者確認，BISS運營公司名為北京速子科技有限公司（以下簡稱「速子科技」，目前被調查原因主要是涉嫌詐騙。

與此同時，一位與BISS在同一辦公樓的相關工作人員稱，「上周三，位於一層的這家公司已被查封，當時有許多警察到場，但不讓圍觀情況。聽說是涉及金融業務的一家公司，之前的辦公人員還挺多的，但近一個月來人數明顯減少。」

這一消息還得到了負責該園區的物業公司人員確認，對方向北京商報記者透露，被警方抓走的公司名為速子科技，該公司搬至該處辦公僅不到半年時間，或是因為涉嫌違法違規，目前已被警察查封，就在上周，該公司在場工作人員已被警方全部帶走。

BISS因何原因被查？是否由速子科技公司運營？針對上述信息，北京商報記者與警方取得聯繫，其中，辦案警方向北京商報記者確認，速子科技與BISS確為同一家公司，目前該公司大部分人員已經被抓，現在是調查取證期間，暫定的是涉嫌詐騙，至於後期如何定性還要看調查結果，對於後期是否要調查類似數字資產交易所，該警方表示不便透露。

天眼查資料顯示，速子科技於2018年5月成立，法定代表人陳思，企業地址在北京市海淀區，參保人數18人，人員規模小於50人，主要經營技術開發轉讓、計算機系統服務、數據處理、基礎軟體服務；應用軟體服務、軟體開發等業務。

另據工作職位信息搜索服務平台「職友集」頁面介紹，速子科技是一家新一代數字資產交易所，內部薪酬福利體系完善，北京商報記者注意到，速子科技招聘崗位平均工資為每月3萬元，目前在北京、深圳地區均有招聘需求，在招職位包括量化交易平台開發師、海外產品運營、運營總監、大客戶銷售、高級安全工程師、金融產品經理等，其中，金融產品經理薪酬高達每月48萬元。

違規進行幣股交易 會員制模式或涉嫌傳銷

一位與BISS有過業務接觸的知情人士告訴北京商報記者，從BISS從業模式來看，其違規之處主要涉及到以下三個方面：一是在沒有資質的情況下違規為用戶進行美股買賣，第二則是其會員制拉新模式或涉嫌傳銷，第三則是涉嫌洗錢。

值得注意的是，BISS在官網宣稱為「全球首家會員制交易所，致力於打造專業匯聚全球頂級數字貨幣的新一代交易所。日前已獲得大都會資本、真格基金、經緯中國、策源創投、BlueHill、涅槃資本、Alphacoin Fund等多家頂級機構數千萬戰略投資」。其主要定位為「炒幣神器」，並稱其「炒幣神器」版本將在12月正式上線。

上述知情人士告訴北京商報記者，一方面，與市場多數數字資產交易所一樣，BISS的業務模式主要依靠用戶交易手續費、上幣費、發行平台幣獲取盈利。除此之外，BISS還宣稱具有創新商業模式，即「幣股交易「和「會員制」。

根據BISS官網介紹，通過傳統券商交易美股，至少需要從註冊開戶、信息審核、美股入金以及買入美股等7大步驟。而其中最難的就是如何換匯美元入金，這把大部分人攔在了外邊。但在BISS平台中，用戶只需要通過充值USDT，便可直接購買美股。

對此，一位不願具名的資深業內人士直言，BISS幣股交易，即用戶可通過其數字資產USDT來購買美股，相當於利用USDT國際流通的特性來購買國際股票。但BISS並沒有股票交易資質，且未獲得監管許可，這種創新交易無疑是繞過了個人購匯限制，存在違法行為。

而對於會員制創新業務，BISS官網介紹，在會員2.0框架下，普通用戶需通過花費BISS平台幣購買VIP1初級會員（公告發布時購買會員花費為399BISS）。通過「算力」與「BISS15日日均持倉」兩個指標，將VIP級別分為VIP1至VIP7共7個等級，並針對不同級別會員給予不同權益。而針對VIP1普通會員到VIP7金牌合伙人，不同等級的「』BISS15日日均持倉」與「算力」均有詳細要求 ，達到相應要求之後才可升級。北京商報記者注意到，達到VIP7金牌合伙人，「BISS15日日均持倉」需達到50000，「算力」需達50000000。

前述資深業內人士告訴北京商報記者，BISS會員的定級和所謂的「算力」相關，其中 「算力」實質上由三部分業務構成：一是邀請用戶，即所謂的「拉人頭」。第二則是和交易相關，類似於交易（挖礦）的玩法，通過幣幣或者法幣交易來積累所謂的「算力」。第三則是持倉，即通過持有固定的BISS數字資產來增加用戶保級的「算力」。他進一步指出，實際上這三類在目前主流交易所都有對應的模式出現，而BISS會員制相當於彙集了這三個因素，通過演算法將三種業務串聯起來。

至於該模式是否涉嫌傳銷，該資深業內人士指出，橫向對比來看，如果是以購買份額作為繳納入門費，發展下線人員、拉人頭組成層級，以下線人員「業績」作為獲利的定義來進行判斷，BISS會員制相對較為精明地避開了傳銷的底線，改用擦邊球的方式進行了運作。但如果BISS的價格存在斷崖式下跌的時候，實際上就可以被視作為涉嫌傳銷。

北京商報記者注意到，自今年7月開始，BISS平台幣價格便一路下行呈暴跌狀態，從7月8日最高價0.4596USDT，跌至11月3日最低價0.0335USDT，跌幅達92.71%。

數字資產交易所監管將持續高壓

值得注意的是，在北京商報記者的採訪過程中，多位從事數字資產交易所的相關人士表示，對BISS被調查並不意外，目前市場有上萬家數字資產交易所，除BISS外，還有許多家也存在類似問題，隨著監管方的清理整頓，數字資產交易所行業或將迎來整頓。

南京信息工程大學濱江學院企業教授、中國自動化學會區塊鏈專業委員會委員劉峰介紹，當前數字資產交易所的門檻並不高，僅需一個交易所源碼，註冊伺服器部署，然後買個域名即可。在他看來，這種交易所實質上只能算交易網站，因為這類網站部分的某些特殊交易，因此給資金盤、傳銷盤使用過一遍後就關閉了，從這一點來看，這種非法網站數量或在上萬所以上。

對於圈內的數字資產交易所，劉峰指出，無論是幣安、火幣、OKEx，還是HitBTC、ZB.com，亦或是抹茶MXC交易所，參與人群還是亞洲人居多，其中包含中國、韓國、日本等，交易者人數佔據主要交易者半壁江山以上。不過，數字資產交易所的競爭也異常激烈，也存在技術革新、政策變化、黑客攻擊等在內的多種因素，導致數字資產交易所排名變化劇烈。

談及數字資產交易所未來的監管趨勢，上海交通大學上海高級金融學院實踐教授胡捷告訴北京商報記者，當前，部分交易所聯合資金盤、發幣方、自媒體操縱幣價的行為受人詬病。當前大部分「幣」都是空氣幣，沒有基本面支持；此外，交易行為以及相應的交易平台和交易服務不受監管，處於地下狀態。這些幣和交易平台構成的幣圈，只能在陽光之外生存。

劉峰同樣指出，對於以數字資產交易為主的幣圈，監管將保持高壓監管態勢，決不會放鬆。不過，國內目前提倡發展區塊鏈技術應用，希望國內區塊鏈從業者脫虛向實，使區塊鏈技術能夠在產業界進行推進。因此他認為，這一背景下，不排除以後所謂的「幣圈」從業人員會逐漸轉移到以產業技術研發應用為主的「鏈圈」中去。

「而至於曾經在某些階段在幣圈充斥著資金盤、傳銷盤、內盤、會員制、洗錢等這些違法行為，也會隨著越來越全面的政策以及越來越成熟的監管科技，在圈內逐步消失。而幣圈的從業者、資金等，也能逐漸遷移到鏈圈中去，最終來服務於產業。」 劉峰稱。

北京商報金融調查小組