近日，子洲縣公安局反詐中心成功攔截一起以「投資理財」為名、誘導受害人購買並郵寄黃金的電信詐騙案件，為群眾挽回經濟損失3.4萬元。
反詐中心在接到子洲順豐快遞線索後稱：有人準備將30克黃金郵寄，系他人讓其代購，遂向反詐中心報備審查。
反詐中心當即對轄區居民陳某開展調查，並同時攔截30克黃金。當天18時許。民警和陳某交流過程中，陳某眼神閃爍，舉止緊張，民警憑藉豐富經驗，敏銳察覺到異樣。民警通過結合反詐短視頻和典型案例，向陳某揭露騙子冒充「投資專家」鼓吹「穩賺不賠」，並誘導其購買黃金郵寄的騙局。在民警的耐心告知下，陳某仍對高額回報抱有幻想。在民警講述和陳某一模一樣的案例後，陳某才幡然悔悟，將自己上當受騙的過程告知民警。
經核實，陳某點擊不明鏈接並下載了名為「渤海創富」的股票投資軟體，後在一款小眾聊天軟體「眾集匯」上看到穩賺不賠、專家指導、有內幕消息投資理財等指示，陳某依照詐騙分子指令，在子洲金店購買了30克黃金郵寄給指定收貨人用於所謂"投資"。
一、詐騙分子為什麼會要求受害人線下送現金、黃金？
1.「斷卡行動」等舉措讓線上轉賬通道持續收緊，銀行與第三方支付的風控升級，使涉案賬戶凍結速度加快，傳統線上洗錢風險激增。而現金、黃金等實物交易脫離電子監管體系，資金流向難以追溯，成為詐騙分子規避攔截的最優選擇，推動洗錢從線上轉向線下。
2.線下交易取證難、證據鏈易斷裂，跨區域作案也增加了偵辦難度，犯罪風險較低；而現金、黃金的高流動性和易變現性，能讓贓款快速「洗白」，形成「低投入、高回報、低風險」的畸形激勵。
二、警方提醒
1.識破虛假投資套路
對於他人推薦的投資理財項目，尤其是聲稱穩賺不賠、內部渠道的高回報投資，務必保持理性。當有人誘導你參與投資時，不要輕信，應諮詢專業金融人士或向相關監管部門核實項目真實性。
2.警惕線上詐騙、線下取現新手段
廣大群眾千萬要提高警惕，凡是以各種理由要求大額取現或購買黃金併當面交付給指定人員或運送到指定地點的都是詐騙。（圖/文 苗 剛）