误转账、领导借钱、上色情网站赌博？你已经“入套”了

收到转错的入账？切莫自行转回

去年底的某一天，正在读大学的小刘突然收到短信通知有一笔6000元的银行入账，但亲戚朋友也都说不是自己转的，正当小刘为这来路不明的6000元感到疑惑时，手机就收到了一位“大姐”发来的短信——对方表示自己转错账了，这笔钱是她好不容易凑齐给儿子交学费用的，因为不熟悉操作才错转给小刘。随后大姐表示“能不能把钱还给我？”于是，热心的小刘按照“大姐”的指示把银行卡上的6000元转回到“原主”的账户。

半个月后，小刘收到一个陌生男子的电话，该男子称，小刘在他们的网站上借了钱，约定期限是15天本金6000元，月利率2%，现在到期了，要求小刘还款本金一共6060元。

这下小刘懵了——自己从来没有申请过网络贷款，便立刻报了警。警方调取了小刘的银行卡资金明细，发现那天给小刘打6000元的是一个公司账户，而调取网贷公司的情况发现，事发半个月前有人利用小刘的身份资料和证件照片申请了贷款。

至此，骗子的套路才真正浮出水面——

⒈骗子通过非法手段获取了受害人的信息。

⒉利用受害人的名义在贷款公司贷款。

⒊骗子利用一般人的侥幸心理以及疏忽大意的心态，编造转账错误的理由，再让受害人将那笔钱转到自己提供的账号上。

警方提醒：如遇类似银行账户突然多出一笔钱，对方要求退还的情况，一定要保持冷静，不要自己操作，直接向银行说明情况或直接报警。 在日常生活中，要注意保护个人信息，避免个人信息泄露，以免被不法分子利用个人信息进行非法活动。遇到被诈骗的情况，请保留完整的电子证据（如聊天记录、短信、银行账号等），并拨打反诈专线96110咨询。

“领导”突然加微信求帮忙，一定是“领导”信任我！

2021年9月5日，中山警方接到事主徐小姐报警称：9月5日，其在微信上收到一个好友请求，自称政府某领导的陌生人添加她的微信。徐小姐信以为真，便添加了对方微信。随后“领导”以亲戚急需用钱为由，要求事主代其转账68万元到一个人的账户上。事主觉得可疑，联系了她的“领导”核实，发现微信联系她的是假领导，遂报案。

接报后，中山警方将计就计，让徐小姐继续与“领导”周旋并立即展开调查。

9月5日，民警根据线索，查出涉案团伙可能在云南景洪市活动。办案民警在广东省公安厅协助下于当晚前往景洪开展抓捕。

9月6日凌晨5时，警方先后抓获孙某飞（涉案一级卡）、王某行（洗钱、收卡、试卡转验证码）、李某龙3名嫌疑人。

9月6日11时，警方在云南省景洪市某酒店抓获了付某（接待卖卡人员、收卡、看守、转码）、张某吉（卖卡）、李某阳（卖卡）、樊某（卖卡）、刘某长（卖卡）等5人，并于当天22时抓获了朱某文（转运卡）、于某林（收卡、卖卡）2名嫌疑人。

至此，在广东省公安厅等上级单位、兄弟单位的指导和帮助下，中山市公安局打掉一个洗钱、收贩银行卡交易的犯罪团伙，抓获嫌疑人10名，查扣作案POS机2台、作案手机14台、作案银行卡36张、作案U盾11个。

目前，该团伙10人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑拘，案件在进一步侦办当中。

警方提示：涉及转账、汇款等事宜，不要通过QQ或微信等网络工具联系，凡是在QQ和微信中提及转账汇款的，不要轻易相信，一定要打电话核实，防止不法分子钻漏洞。自己的QQ和微信不要暴露太多具体信息，比如职业、住址、姓名等。不要轻易加人为好友，对电脑定期杀毒、增打补丁，以防不法分子借木马病毒盗取信息。公司单位应制定详细的财务审批规章制度，严密拨款流程，禁止利用电话、QQ、微信等通讯工具下达拨款指令。同时，加强印章管理。购物印章、U盾必须由专人或多人保管，工作期间随身携带，非工作时间放置保险箱。不要点击、下载接受陌生人的文件或链接。一旦怀疑对方是骗子，请立即拨打110咨询举报。

在色情网站上赌博？你被“洗钱”了

9月2日，中山阜沙的W先生闲来无聊，在浏览色情网站过程中弹出美女界面，写着充值多少送多少的赌博邀请。酒后的W先生没控制住自己，于是注册了账户开始玩起网络赌博。刚开始赢得特别容易，对方让W先生把银行卡照片发过去，钱就会打到银行卡，可越到后面却越来越难赢。W先生只要一输，对方就发二维码让他支付。

W先生玩了两三个小时，在W太太回家后就停了下来。虽然时间不短，但也仅输了几百块。然而W先生却发现自己的银行卡被公安机关冻结了。这张是W先生的工资卡，冻结了可咋整？W先生瞬间成了热锅上的蚂蚁。

原来W先生此次参与网络赌博，他银行卡的流入资金流高达7万多元，其实是被诈骗团伙利用于洗钱，W先生过程中进入的“赢钱”实则是电信网络诈骗的赃款。根据《中国人民银行广州分行、广东省公安厅关于联合建立出租、出借、买卖银行卡及账户的涉案单位和个人惩戒机制的通知》，W先生5年内将被暂停在广东省开立的银行账户非柜面业务以及支付账户的所有业务，并不得在广东省内新开账户。

警方提醒：网络赌博是违法行为还可能被利用洗钱最少将面临银行账户被冻结的惩戒请广大市民注意——切勿参与网络赌博，更不要出租、出借、出售个人账户，不要让自己成为不法分子的帮凶。

编辑 陈晓霞

实习生 吴霆烨

来源 平安清远 中山市公安局 中山市反诈骗中心