买黄金送黄金，拉人头获高额返利？浙商银行堵截一起传销诈骗事件

近期，浙商银行宜兴支行成功拦截一起传销诈骗事件，帮助客户李阿姨识破投资骗局，避免经济损失15万元。客户李阿姨对该行员工专业负责的服务再三表示衷心感谢：“幸亏浙商银行认真负责，帮我守住了钱袋子！”

2021年10月27日上午10点左右，浙商银行宜兴支行的客户李阿姨带着一位中年女子来该行办理转账汇款业务，金额15万元，用途为投资，收款方为：**金业（深圳）有限公司。

大堂经理一看收款单位名称就警觉起来，立刻汇报给营业主管，经过一番沟通后，了解到李阿姨前期通过同行的中年女子（宣称是多年认识的老朋友）接触到一高息投资项目，承诺购买10克黄金可送16克黄金，再通过变现可在短期内获得数倍超额收益。

听闻客户描述，大堂经理与营业主管判断这是一起典型的传销诈骗，随即向客户讲解这种交易存在的巨大风险，劝说其放弃取款及转账，但是李阿姨出于对老朋友的信任及高额诱惑仍然想要转款，同行中年女子也不断鼓吹其产品特性。数分钟后，客户表露出不耐烦的情绪，甚至开始责怪工作人员挡了自己的财路。

营业主管当即安排大堂经理、柜员通过登陆“企查查”网站查询、拨打相关查询电话等方式，帮助客户分析事实真相，揭露诈骗骗局，但几番劝说均未成功。同行中年女子见状，试图拉李阿姨出去，通过其它途径转账汇款。为了防止客户再次上当受骗，宜兴支行工作人员一方面耐心对其进行了面对面的防诈宣传以稳住客户，另一方面拨打110让派出所民警及时前来。民警到达后，将客户和涉嫌人员分开询问、调查。

经过多次的劝说和教育，李阿姨最终打消了投资转账的念头，避免了个人经济损失。后来经证实，这家名为**金业（深圳）有限公司的确涉及传销，是一家无任何监管的黄金交易平台，其商业模式是“买黄金送黄金”，采用高额返利模式拉人头发展下线牟利，之前曾被国内多家法院冻结资金并重罚千万元。

浙商银行南京分行要求辖内各营业网点柜员、大堂经理及理财经理通过学习培训、每日晨会、案例分析及同业金融机构案情通报等方式开展学习，不断提升网点工作人员对诈骗案件的敏感性和警惕性。此次诈骗事件的成功堵截充分展现了分行员工的责任意识和风险防范意识，在保障客户资金安全的同时，也收获了一份信任与肯定。

一直以来，浙商银行始终积极履行社会责任，将防诈骗作为一项重点工作常抓不懈，不断提升营业人员反欺诈能力，深入周边社区，向社会公众讲解电信诈骗防范知识，提升广大群众防范电信诈骗安全意识，充分发挥银行从业者的积极作用，切实为客户筑牢堵截电信网络诈骗的“最后一道防线”，切实守护好老百姓的“钱袋子”。

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