針對近期有不法分子冒充金融監管部門或者工作人員，打着「P2P清退回款」「消除不良徵信」「受理投訴」等旗號實施詐騙，國家金融監督管理總局7月12日發佈風險提示，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護好個人信息和財產安全。
圖片來源：新華社發
冒充金融監管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：
手法一：偽造金融監管部門文件實施詐騙。不法分子冒用國家金融監督管理總局名義，通過電話短訊、快遞信函、互聯網等渠道，發佈「P2P出借人風險專項清退通知」「金融平台清退通知」等虛假信息，引誘投資人通過所謂「官方回款渠道」進行「清退登記」。投資人註冊登記後，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢財。
手法二：假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴後，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息，以「解決投訴」「理賠退費」等為由聯繫消費者，誘導其點擊「XX監管部門在線理賠中心」等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創建所謂「XX監管部門會議室」，誘騙登錄並開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網銀密碼、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金。
手法三：冒充金融監管人員以「消除徵信不良記錄」實施詐騙。不法分子假冒金融監管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等聯繫消費者並騙取信任，謊稱消費者在使用信用卡、互聯網貸款等借貸產品時產生逾期記錄，將被列入「徵信黑名單」，如要「修復徵信」，需向指定的「專用賬戶」轉入資金進行「信用佐證」，並稱該筆款項隨後將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬，不法分子迅速轉移資金並藏匿。
以上詐騙手法均為非法冒用金融監管部門名義，利用部分金融消費者急於解困、挽回損失、自證清白等心理特點進行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產安全等合法權益，金融監管總局提示：
一、金融監管部門不直接辦理金融業務，也不會與消費者有任何資金往來。金融監管部門從未設立或者授權設立P2P、投資理財等「回款渠道」，不會通過QQ群、微信群、交易平台等面向社會公眾開展資金清退工作。
二、選擇正規機構的合法金融服務。消費者如果有借款、理財、保險等金融需求，應通過具備相應業務資質的機構獲取金融服務。切勿盲目相信陌生來電、短訊、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷的「低息快捷」「免抵押擔保」貸款業務及「保本高收益」理財產品等。
四、通過官方渠道合法合理維權。因金融產品或者服務問題與金融機構發生爭議的，消費者可優先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進行處理；未達成一致的，可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門反映。切勿隨意點擊或者打開陌生人發送的所謂「官方投訴鏈接」。
五、發現犯罪線索或者遭遇損失及時報案。一旦遭遇詐騙或者發現涉嫌違法犯罪線索，消費者應及時向公安機關報案反映有關情況，不可輕信網絡上自稱「網警」「黑客」等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據，積極提供線索，配合公安機關案件偵查，儘力挽回損失。
來源：新華社微信
編輯：楊帆
