耶倫一句話，比特幣跌三日！加密貨幣為何屢成「洗錢」工具？

摘要：耶倫在聽證會上發表了她對加密貨幣的看法，她表示美國應該意識到恐怖主義融資的新興工具。加密貨幣有機會被非法融資濫用，政府將需要審查可以限制它們使用的方式，並確保不會通過這些渠道進行洗錢活動。在耶倫發表看法之後，比特幣便開始了持續下跌。

華夏時報（www.chinatimes.net.cn）記者 胡金華 見習記者 趙奕 上海報道

1月22日，比特幣持續下跌態勢，一度跌至28845美元，較24小時內最高價35102美元，跌幅達到17.83%。截至記者發稿，比特幣價格現報31097.71美元。

與此同時，A股區塊鏈板塊也表現不佳，截至收盤，深證區塊鏈50指數報4084.53點，下跌0.81%。區塊鏈板塊收盤下跌1.91%，數字貨幣板塊收盤下跌2.57%。

「比特幣是一種高風險資產，投資者獲取回報的唯一方式是比特幣價格的上漲，因此更容易形成投機性泡沫。在過去的一個月時間裏，比特幣在短時間內上漲至4萬美元，已累積了大量的風險。隨着近期市場傳出美聯儲可能在未來退出寬鬆政策、新上任的美財長聲稱加強對數字貨幣的監管，市場由此進入恐慌階段，隨後出現暴跌。」歐科雲鏈研究院首席研究員李煉炫對《華夏時報》記者表示。

美國內閣人選將影響加密市場

美國時間1月20日，美國總統當選人拜登（Joe Biden）宣誓就任，前美聯儲主席耶倫（Janet Yellen）也於19日參加了由美國參議院金融委員會舉辦的「任命案聽證會」，待參議院於本周確認後，葉倫將會是美國首位女性財政部長。

耶倫在聽證會上發表了她對加密貨幣的看法，她表示美國應該意識到恐怖主義融資的新興工具。加密貨幣有機會被非法融資濫用，政府將需要審查可以限制它們使用的方式，並確保不會通過這些渠道進行洗錢活動。

無獨有偶，近日，歐央行行長拉加德也表示了對加密貨幣的擔心。他表示，比特幣是一種高度投機性的資產，涉及洗錢活動，全球層面需要對比特幣達成監管共識。

在耶倫發表看法之後，比特幣便開始了持續下跌。全球化加密金融智能服務提供商Amber Group合伙人Annabelle Huang表示，拜登就任美國總統影響未來加密貨幣市場的關鍵因素是其內閣的任命情況——對區塊鏈與加密貨幣持友好態度的Gary Gensler獲美國證券交易委員會(SEC)主席任命，或將對行業產生積極影響;而美國財政部長提名人Janet Yellen在近期對加密貨幣的言論或又預示着後續行業監管的進一步加強;而Brian Brooks作為曾經資深的加密市場參與者剛剛卸任美國貨幣監理署(OCC)署長，這一職位與美國商品期貨交易委員會(CFTC)主席繼任者的人選和主張也顯得尤為關鍵。」

針對本輪比特幣價格的下跌，美國券商平台Oanda高級市場分析師克雷格·厄蘭（Craig Erlam）表示：「經歷了強勁表現的1月末期，比特幣顯示出一些脆弱性：周三在34000美元處遇到壓力，此後一直在下跌，極有可能持續在30000美元附近運行。這一水平看起來非常脆弱，短期內對比特幣和加密貨幣而言，跌破該水平可能會是個壞消息。」他還表示，即使比特幣價格跌至20000美元，他將不會感到驚訝。

常被用於「暗網」等不法活動交易

事實上，耶倫的擔心是十分必要的。比特幣等加密貨幣在推動全球金融發展的同時，也被廣泛應用於洗錢、毒品、人口交易等見不得光的地下交易領域。

1月12日，德國警方搗毀了全球最大暗網交易平台——DarkMarket（黑市），並於摩爾多瓦和烏克蘭查獲20多台服務器，「黑市」經營者也已被警方逮捕。《華夏時報》記者了解到，該暗網的客戶將近50萬，共有2400多個賣家，主要交易毒品、假鈔、匿名SIM卡、竊取的信用卡數據以及惡意軟件等。通過該暗網處理的交易達32萬多筆，支付使用的加密貨幣營業額大約為1.4億歐元，其中有超過4650個比特幣和12800個門羅幣在暗網市場被轉移。

在國內，利用加密貨幣進行非法活動交易的案例也屢見不鮮。2020年10月，浙江溫州警方偵破一起利用虛擬幣販賣毒品案件，刑事拘留犯罪嫌疑人4人，繳獲毒品大麻成品超16公斤。警方表示，犯罪分子為了逃避偵查，通過論壇的站內信進行聯繫，並通過虛擬幣轉賬的方式進行交易。

財經作家周錫冰對《華夏時報》記者表示，加密貨幣成為不法分子熱衷的洗錢和恐怖融資工具的原因，首先是安全。在美元體系下，大筆或者頻繁的收支款項都可能被美國聯邦調查局盯上，一旦盯上，其所有的交易都被掌控在美國打擊的範圍之內，這樣的交易就非常危險。其次是隱蔽。不法分子從事的都是見不得光的生意，在交易的過程中，越是隱蔽，那麼其安全係數也就越高。當互聯網普及後，日常的網上支付雖然很便捷，但是都在監控範圍內，但是加密貨幣也就無法被監控。此外，使用加密貨幣進行交易還可以縮短不法分子交易的環節，使交易更加便捷。

「儘管加密貨幣被廣泛應用於不法活動，但並不會因此就影響加密貨幣的發展。因為型技術本身沒有善惡，重要的是操控的人。此外，隨着各項技術的完善，不法分子的交易也會得到監控，因此，加密貨幣的發展不會因為被不法分子利用就因壹廢食。」周錫冰表示。

周錫冰向記者強調，加密貨幣必須有主權國家主導發行，且發行的任何一枚貨幣必須具備可追溯性。加密貨幣應該定義為主權貨幣，企業或者個人不得私自發行。為有效防止加密貨幣用於洗錢等不法活動，要在加幣貨幣的流動性和可追溯方面下功夫，通過區塊鏈等新興技術，強化加幣貨幣的可追溯性，追蹤加密貨幣的流向，通過多種數據綜合分析，阻斷不法分子的交易。

對此，金融科技行業專家蘇筱芮也對《華夏時報》記者表示，政府及監管部門應該從底層支付及賬戶體系切入，更好地化解加密貨幣的洗錢風險。以我國的數字人民幣為例，堅持央行中心化監管，一方面能夠抵禦加密資產和全球性穩定幣的侵蝕，另一方面能夠強化資產流向追蹤，對反洗錢工作有所助益。