時隔一年重啟分紅!青農商行去年營收凈利雙增,今年一季度資產增速放緩

2024年04月28日13:25:17 財經 1496

本文來源:時代周報 作者:曹萌

4月26日,青農商行(002958.SZ)披露2023年年報與2024年一季報。該行2023年實現營業收入103.25億元,同比增長3.84%;歸屬於母公司股東的凈利潤為25.68億元,同比增長10.82%。

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圖片來源:圖蟲

截至2023年末,青農商行的資產規模達到4679.37億元,增長7.62%。時代周報記者注意到,2023年一季度末,青農商行資產規模為4632.46億元,這意味着該行2023年後三個季度資產規模僅增加不到47億元。

進入2024年,青農商行延續資產增速放緩的趨勢。一季報顯示,截至今年3月底,青農商行資產規模為4738.58億元,較年初增加59.21億元,增長1.27%。

此外,青農商行時隔一年,重啟分紅。年報顯示,青農商行2023年的利潤分配預案為計劃向普通股股東每10股派發現金紅利1元(含稅),以該行目前總股本推算,將現金分紅5.56億元,此分紅金額位於當前已披露利潤分配預案的A股上市銀行的中下游。

資產規模增速放緩

2024年一季報顯示,截至3月底,青農商行發放貸款和墊款總額為2597.8億元,較2023年底增加39.35億元,但增速較2023年一季度下降近20個百分點。

具體來看,截至2023年底,青農商行的發放貸款和墊款為2558.45億元,全年增加156.63億元,同比增長6.52%。其中,一季度至四季度,青農商行發放貸款和墊款分別增長48.9億元、66.52億元、13.75億元和27.44億元。

對於銀行金融機構而言,一季度往往是奠定全年業績增長的關鍵時間。青農商行2024年一季度的信貸業務增速放緩,導致該行資產總額增長乏力,較2023年末僅增長1.27%。

2017年至2020年,青農商行的資產規模增速均保持在16%以上。但自2020年突破4000億元後,該行資產規模增速便滑落至個位數。其中,2023年資產規模同比增長7.62%,今年一季度同比增長僅2.29%。

同時,時代周報記者還注意到,青農商行2024年一季度的資產增速低於該行信貸業務增速。青農商行資產負債表顯示,該行於今年一季度縮減其他債權投資51.34億元,而增加交易性金融資產52.78億元。

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數據來源:青農商行年報 製圖:時代周報記者

分紅率位於行業中下游水平

近年,銀行股作為高分紅高股息的代表,受到不少穩健投資者的青睞。青農商行自2019年上市以來,除2022年未進行現金分紅,已完成4次利潤分配,累計現金分紅30.56億元,但分紅率呈下降趨勢。

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數據來源:青農商行年報 製圖:時代周報記者

青農商行於2019年上市三個月後實施2018年利潤分配,當時以每10股1.5元向普通股股東派發現金股利,共計8.33億元,分紅率為34.45%,成為該行至今為止最高分紅率。

一般而言,上市公司現金分紅額度往往與企業盈利情況呈正相關性。時代周報記者梳理青農商行歷年利潤分配方案發現,該行凈利潤增長時並未增加現金分紅額度。

2018年至2021年,青農商行歸屬於母公司普通股股東的凈利潤呈現逐年增長態勢,2021年為30.66億元,是上市以來的峰值。不過,青農商行2021年的利潤分配方案為,向普通股股東每10股派發現金股利1元,共計5.56億元,分紅率降至20%以下。

2022年,青農商行歸屬於母公司普通股股東的凈利潤降至23.17億元,該行決定不進行利潤分配。該行解釋稱,2022年經濟發展受到多種因素衝擊,該行通過降低利率、減少收費等措施,持續讓利實體經濟,營業收入和利潤增長受到一定影響,且積極順應監管導向,提升預期信用損失計提水平,留存的未分配利潤將補充本行核心一級資本,增強本行經營發展內生動力,為投資者創造更大價值。

2023年年報顯示,青農商行再次制定利潤分配方案,重啟現金分紅,計劃向普通股股東每10股派發現金紅利1元(含稅),合計5.56億元,分紅率為21.64%。

雖然青農商行2023年分紅率略有上升,但這一分紅比率僅位於上市銀行的中下游水平。數據顯示,在目前已公布2023年利潤分配方案的36家A股上市銀行中,青農商行的分紅率位於28位,在農商行中暫列第五。

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