587萬差點沒了！多虧了杭州這一男一女……

記者：王欣/ 通訊員：張科頂

轉載請註明來源：杭州交通918

賬面資金587萬，差一點中招！據悉，這是今年以來全省銀行電信網絡詐騙現場止損最大金額！

6月24日上午，蕭山區打擊治理電信網絡新型違法犯罪聯席會議辦公室（簡稱聯席辦）專程到浦發銀行蕭山支行為成功勸阻這起電詐案件的兩位浦發銀行蕭山支行員工授予“金融系統反詐先鋒”獎狀，他們分別是浦發銀行蕭山支行的運營主管姚世恩和櫃檯工作人員倪琳。

警銀合作市區聯動

6月22日10時50分許，一名女子在浦發銀行蕭山支行進行238.96萬元大額匯款時，引起銀行工作人員的注意，通過觀察詢問，細心的工作人員懷疑女子很可能遭遇了電信網絡詐騙，於是按照反詐機制要求，第一時間撥打96110向杭州市公安局反詐中心彙報。

▍騙子冒充公司領導發出轉賬指令 謊稱需要打保證金

反詐中心立即聯動人民銀行杭州中心支行對接浦發銀行啟動對該銀行賬戶的臨時性保護，指令蕭山區公安分局派警力趕赴現場，保持緊密聯動。

與此同時，浦發銀行蕭山支行工作人員則按照反詐新機制要求，在積極開展止損工作的同時，安排人員在民警趕到前安撫受害人，同時通過工作群提醒同行以防萬一，一旦受害人堅持離開，避免其在別的銀行繼續匯款。

蕭山區公安分局北干派出所反詐組接到預警後，第一時間安排警力趕赴現場開展先期處置，聯繫公司負責人核實情況，迅速明確這是一起典型的冒充老闆電信網絡詐騙。此時，受害人方才恍然大悟。

▍警方趕到現場找到受害人

經核查，當事人李女士（化姓，31歲，蕭山人）是濱江某公司財務人員。21日傍晚，李女士收到以公司老總名義發來的QQ郵件，未經核實便相信對方，並按要求加入一個項目群。群里“董事長”讓她向指定賬戶繳納238萬元保證金，作為公司環保項目開發所需。

當晚，李女士在公司嘗試用U盾轉賬238.96萬元，萬幸的是，當時因複核未通過而轉賬失敗。她將情況彙報“董事長”，對方讓其第二天上午去開戶銀行轉賬。

▍騙子反覆催促李女士打款

當天上午，在“董事長”多次催促下，李女士來到浦發銀行蕭山支行櫃檯匯款，在填寫資料時被工作人員瞧出端倪，提醒對方大額轉賬需要法人確認。然而李女士稱已得到“董事長”首肯，在被勸阻後又到自助櫃檯進行操作，工作人員再次進行干預，並將情況上報。

▍李女士在銀行匯款時 工作人員及時阻攔

市局反詐中心立即啟動緊急止付程序，通過受害人資金臨時性保護，尋求浦發銀行總行支撐，對已經提交交易的238.96萬元通過總行系統進行止付。

鑒於李女士已將相關賬戶信息透露給騙子，考慮到賬戶安全，反詐中心同時通過浦發銀行杭州分行對該公司賬戶內剩餘的348萬元資金進行止付保護，使企業免遭587萬元的巨額經濟損失。

因處置及時，已提交交易的238萬元被快速攔截，目前已全部退回該公司賬戶。

莫讓騙子輕易鑽了空子

類似財務人員上當受騙的案例，蕭山警方已不止一次報道。

這次錢雖然保住了，卻也暴露出企業管理上的漏洞！

公司未嚴格執行財務制度，重要U盾由李女士保管，沒有審核程序就可單獨匯款。

李女士作為企業財務人員，未當面向領導核實，就進行大額轉賬。還是民警和銀行工作人員聯繫上企業負責人，對方才知道情況。

“當時真不知是怎麼想的，也許是這些天太忙了，腦袋有點渾……”李女士後悔不已。

▍警方到李女士公司內了解情況

而濱江警方和當地政府都曾對該公司開展過反詐宣傳，顯然該公司及員工並未予以重視。

北干派出所民警再次對李女士及公司領導進行了反詐宣傳，相信經過這次教訓，他們不會再輕易着了騙子的道。

蕭山警方再次提醒，遇到自稱“領導”、“老闆”的，一定要再三核實！即使是他本人的賬號，甚至老闆親自在工作群里“網絡答覆”，也一定要得到本人親口有聲確認。同時，所有轉賬匯款務必嚴格遵守財務規章制度。

多虧了銀行工作人員

和反詐人員啊

為他們點個大拇指

來源： 杭州交通918